修造可信度以专门技术
如同您艰苦工作建立信任与您的退休金客户的投资代表。现在, 您能变硬与您的专门技术的长期关系在对小企业退休计划主办者的最巨大的恐惧的当中一个。
在审计旁边, 没什么吓唬退休计划主办者更比从劳工部的一封通知信件关于不适当在他们的反应在形式5500 或5500-EZ 屑子。, 如果没改正30 在天内的信件日期, 会服从计划主办者对坚固罚款和惩罚的不适当, 不仅从劳工部但从联邦税务局。
以下将引起从劳工部的一封信件最共同的屑子错误的目录。
1 。形式5500 必须签字和适当地约会
确信, 您有适当的署名由雇主和计划管理员和日期在形式5500, 形式5500-EZ, 和要求一个署名的所有附上日程表(日程表B: 保险统计; P: 委托人; 并且日程表SSA; 计划管理员) 。
2 。形式5550 必须有适当的EIN 和计划数字(PN)
它是重要的, 雇主身份证号码EIN) 使用辨认"计划主办者" 是同年对年当完成线2b 形式5500 或形式5500EZ 。
3 。形式5500 屑子不能在期间大于12 个月
肯定时期进入在第部分I 的形式5500 不是大于十二个月。如果计划不报告关于历年依据, 然后输入十二月财政年度期间在空间被提供。
4 。使用一个适当的商业代码当完成线第2 形式5500
在形式5500, 线第2, 肯定键入最好描述计划主办者的事务的本质的一个合法的商业代码。是合法的用于回答的线第2 的唯一的商业代码被列出在形式5500 归档的指示部分被标记的"代码为主要经营活动" 。
5 用途正确计划特征代码在线8 形式5500 。
在形式5500, 线8, 您必须复选框A 表明如果计划提供养恤金。您必须键入计划特征代码在空间被提供在箱子A 之下。这些代码描述类型养恤金被提供和计划的其它特点。计划特征代码的名单和描述是在部分6 指示为形式5500 。
6 。适当地辨认资助和有益于安排在线9 形式5500
表明所有适当的资助和好处安排在形式5500, 线9a 和9b 。"资助的安排" 是使用的方法为收据, 藏品, 投资, 并且计划资产传送在时间之前计划实际上提供好处。"好处安排" 是计划提供好处对参加者的方法。反应在线9a 和9b 被相互参照反对信息关于日程表H 、I, 并且/或者A 象适当。小心附有适当的财政或保险日程表(H, 对应于好处和资助的安排您的I, A) 表明。
7 。归档所有必需的日程表和附件以您的形式5500
确定您归档所有必需的日程表和附件以您的形式5500 。如果您检查一个箱子表明日程表附上, 日程表必须递交以您的形式5500 。
8 。日程表R 和发行
您必须准备日程表R 只如果有任何发行或大量突然跑气从计划。您必须输入发行付款人的EIN 和养老金计划的EIN 。第部分3 是只为金钱做了唯一总和发行的购买计划。
9 。归档适当的财政信息日程表(H 或I) 以您的形式5500 。
确定您文件适当的财政信息日程表以您的形式5500 。日程表H 是为"大计划" 锉刀一般计划与100 个或更多参加者在计划年的初期) 。日程表I 是为"小计划" 锉刀一般计划与较少比100 个参加者在计划年的初期) 。
10 。完成参加者好处信息关于日程表SSA
确信, 您列出所有被终止的参加者以仍然未被支付的他们的被授予的余额从去年。从2004 年开始屑子年, 主办者被要求列出参加者, 早先卓著, 随后被支付了。
当您的客户叫, 急切可能的劳工部优良, 您能建立长期可信度由负责看更正由调制机做。改善仍然, 回顾或有专家的回顾, 形式5500 在客户送形式入劳工部和之外您的客户收到任一封信根本之前。历年计划形成5500 EZ 和形成5500 以相关日程表是适当在7月31 日前, 每年。
劳伦斯树丛是小企业退休管理服务的主任为退休小组以独奏401k 管理节目在 http://www.solo-k.com 和特别401(k) "自由为三"? 管理节目。
劳伦斯走向他的客户以经过25 年作为关于计划设计、管理, 和服从的一位老练的专家。劳伦斯严密服务以为赢利, 非盈利, 和政府机构在401(k), 403(b), 457, 利润分享, 和Puerto Rican 165(e) 小企业计划。
劳伦斯可能被到达在 Lawrence@solo-k.com 或727.844.7000
文章来源: Messaggiamo.Com
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