信用报告：它是如何工作的？
为了确定消费者的信用价值，债权人和贷款机构都依赖于信用报告机构。信用报告机构提供的报告，提供个人消费 具体信息的贷款用途。随着技术，最债权人现在自动化系统，为他们提供直接进入信用报告机构。在大多数情况下，信贷机构或信贷 局提供的个人，法律，历史和帐户有关的信息。近年来它已成为较为常见的贷款机构使用多个信用报告，以满足贷款需求。除了会议 贷款的要求，多个报告还提供额外的保安措施。利用多种渠道为报告目的提供了一个更加全面和完整的背景调查对消费者的信贷和 支出history.Traditionally ，当消费者提出信用申请，债权人提出的资料，信用报告机构。这是信用报告机构能够积累个人 信息的人。此信息通常包括物品，如消费者的姓名，地址，社会安全号码，就业信息，婚姻状况，电话号码，以及可能的收入。利用 信用报告，贷款机构可以交叉引用的信息，消费者提供的信用申请的资料，该信用报告机构的文件。一些信贷 报告机构甚至租赁公司或承包商和研究，并确认输入的信息对消费者的信用申请是正确的和verifiable.Most信用账户，按月，是 据报道，信用报告机构;这些报告反映了支付和帐户记录的所有信贷有关的帐户。的信息，信用报告机构提供众所周知，作为一个tradeline 。上 信用报告，但在传统上是一个tradeline每个债权人报告帐户信息的bureaus.As我在前面提到，并非所有的贷款机构的报告，征信机构，但大多数做。 主要信用机构提供的报告，其中包括消费者的付款记录在30天的间隔。这是因为，事实上，大多数消费者计费周期沿用类似的支付模式。大多数贷款 机构有一个专有的一套规则和准则，规范的起点上，他们的报告作为消费者在其支付拖欠。据我的经验，一些银行甚至 不报告犯罪，直到消费者的帐户达到60天过期。其他贷款更严格的指导方针，并将报告拖欠在过去30天内到期。传统上，信用报告将 提供一个详细的总结任何拖欠你有你的债权人。这是衡量有多少次，您下跌超过30 ， 60 ， 90 ，和过去的120天到期。许多这些信用报告使用 评价制度，分配了具体的状态代码，以每30天期间错过payments.In的消费信贷行业，这种方法通常称为简单的方法。例如，为R - 1评级代表 消费帐户，目前的帐户或支付适当的，这是良好的信誉;为R - 2评价表明，付款支付30天或更后的到期日期，但不到60天之后， 原来的截止日期;为R - 3评价代表，该法案给予了60天以上后，原来的到期日期，但不超过90天逾期;的R - 4评价结果表明，消费者已经下降90天以上逾期 但不到120天的拖欠;的R - 5评价表明，消费者已经下降120天以上过去他们原来的截止日期;的R - 7评价表明，债权人被迫收回抵押品的 帐户，并为R - 8的评价是指帐户被称为集合，企图收回付款。该评级的R - 9历来是用来表明，债务或债务已经出院通过 破产，已收回或排除后，或正在collections.Alan巴恩斯IAPDA认证债务仲裁和公司的总裁兼首席执行官债务遗憾的是，公司http://www.debtregret.com
文章来源: Messaggiamo.Com
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