Obývacia dôveru investície: výnosy úvahy, keď zomrie, poskytovateľ
Všeobecný problém, ktorý som často vidieť pri práci so živými dôvery príjemcov a správcovi je nedostatok pozornosti v prehodnotenie príjmov stratégií v prípade poskytovateľ je death.When poskytovateľ životné dôvery umrie, správcu (najmä člena rodiny alebo blízky priateľ), niekedy cíti ochotní revidovať portfólia, pocit, že to urážka želanie zosnulého. Koniec koncov, ak investície zvuku počas život, mali by byť dostatočne zvuk na jeho death.While základné hodnoty investície sa určite rovnaký, počet sa zmenili okolnosti a musia byť riešené with.The najzásadnejšie zmenou je pretože dôvera sám. Nájdete tu sekcie v dôvere nástroje, ktoré sa zaoberajú distribúcie príjmov, a to ako v priebehu životnosti poskytovateľom a po jeho smrti. Nútený správca by mal zoznámiť sa s tieto úseky a ako ich rozdiely budú mať vplyv na investície decisions.Secondly, s pribúdajúcimi poskytovateľa, nová aktíva (napr. životné poistenie, dávky smrti) sú často dopĺňa dôvery majetku a táto nová aktíva sa investujú tak, aby v súlade s poskytovateľmi v wishes.Thirdly, majetku okrem dôvery často je potrebné zvážiť. Napríklad môže poskytovateľ viedli kvalifikovaných odchod do dôchodku Plán výhody, ktoré sú odovzdané priamo dôveru príjemcu. Využitie týchto dôchodkových dávok môže byť potreba rozpoznaný a môže byť v niektorých prípadoch dokonca byť prerokované v instrument.Lastly dôvery, dôvera príjemcovia môžu mať vlastný majetok a tieto asets by mala byť uvedená do kombinácie things.When revízie investičnú stratégiu potreby príjmu príjemcami sú dobrým miestom pre začiatok. Prvá, zistiť, k dispozícii peňažný tok zo zdrojov mimo dôveru. Typicky to môže znamenať dávky sociálneho zabezpečenia, okamžité renty, odložené odmeny, kvalifikovaných plánuje odchod do dôchodku, a samozrejme, beneficary vlastné assets.Next, bez ohľadu na financovanie deficitu bilancie výnosov je ponechaná za predpokladu skromné výťažnosť v dôvere. Dúfajme, že tento skromný objem uspokojiť potreby príjmu príjemcov. Ak nie, môžete zvýšenie výnosu trochu, ale nie príliš. Na nejakom mieste, budete môcť dosiahnuť toho, čo výnos možno ľahko dosiahnuť prijateľnú mieru rizika, hovoriť nič z porušovania správcu zodpovednosť konať obozretný fashion.Because správca má zodpovednosť za všetky príjemcu, vrátane tých, ktoré môžu nakoniec zdedí dôveru, môže byť potrebné dosiahnuť rovnováhu medzi príjmami potreby príjmu príjemcovi a Rast potreby konečného príjemcu. Tento fidicuary úloha je zásadné, aby rozhodnutia prijaté trustee.It je tiež dôležité poukázať na rozdiel medzi "výnosy" a "celkový výnos," aplikovanú na dôvere. Celkový výnos zahŕňa kapitálových ziskov, ale tieto zisky sú často vylúčené z definície "rozdeliteľných príjmu" v dôvere. Distribúciou, ktoré presahujú príjmy sa považujú za hlavné a často sú ponechané na správca uváženia. Správca môže povedať "nie" tak ľahko ako "áno" na hlavnej distributions.If hlavné distribúcie sú ponechané na uváženie správcu, je to dobre odhadujem, že zámerom nebolo trestať príjemcu, ale udržať dôveru mimo príjemcu zdaniteľného estate.Carrying o krok ďalej, veľa finančných poradcov tvrdiť, že ak príjemca vlastný majetok je dostatočne veľký, aby mohli byť vystavení kombi daní, potom príjemca môže byť múdre "stráviť nadol" svoj vlastný majetok a nechať rast dôvery v hodnoty.Projekt inverzný je tiež pravda. Ak je príjemca malý statok, potom on alebo ona môže chcieť príjmy z dôveru, ale on alebo ona môže tiež chcieť hlavné rastú v jeho vlastnom mene, aby si vystúpil-up základu dane na death.These stratégie sú veľmi časté, ak koneční príjemcovia sú rovnaké people.The úlohu na správcu môže byť ťažké, ale pozor na zmeny v príjmoch bude potreba vyhnúť sa budúcim problémom a nedostatky v plnení povinností správy trust.Glenn ( "Chip") Dahlke, senior prispievateľom Living Trust Network, má 28 rokov v investičnej podnikania. Je Registrovaní predstaviteľa Linsco / Súkromné Ledger a hlavné s Dahlke Financial Group. On je držiteľom licencie na obchodovať s cennými papiermi s osobami, ktoré sú rezidentmi z nasledujúcich stavov: CA. CT, FL, GA, IL. MA, MD. ME, MI. NC, NH, NJ, NY.OR, PA, RI, VA, VT, WY.If máte nejaké otázky či pripomienky, Chip by rád počul od ty. Môžete ho kontaktovať na Dahlkefinancia@sbcglobal.net. Môžete sa tiež obrátiť ho tým, že ide priamo na Living Trust webových stránkach siete umiestnené na http://www.livingtrustnetwork.comCopyright 2005. LivingTrustNetwork, LLC. Všetky práva vyhradené. Tento materiál nesmie byť zverejnené, vysielané, prepísať, alebo ďalej šírené bez písomného súhlasu Living Trust Network, LLC.
Článok Zdroj: Messaggiamo.Com
Related:
» Legit Online Jobs» Wholesale Suppliers
» The Evolution in Anti-Spyware
» Automated Money Machine On eBay
Webmaster si html kód
Pridajte tento článok do svojich webových stránok sa!
Webmaster Pošlite svoj článok
Nie nutná registrácia! Vyplňte formulár a Váš článok je v Messaggiamo.Com Adresár!
