Asset hľadá využitie akcie
Asset Vyhľadávanie Console akcie
Maker rozhodnutie je najdôležitejší nástroj? Časť 1
Máte súhlas autora na dotlač tieto informácie iba s kompletní vedľajší trať
priložený.
Ako odpočtu podvod skúšajúci (CFE), všetci vieme, skrutky a matice našich
príslušných oblastí špecialita, a dúfajme, že sme všetci stále profesionálne V
ohromujúcim tempom. Zločin sa, žiaľ, platiť? ale nie pre zločincov.
Po prevedení výskumu aktív viac ako 14 rokov pre tieto náročné inštitúcií
ako FDIC, FSLIC, a RTC, rovnako ako veľkých hotelov a kasín v hernom
priemysel, podniky správa nehnuteľností, a veľa z národa väčších advokátskych kancelárií,
Jedna vec, ktorá sa objavila, je zreteľný Nedostatok informácií? Nejde o typ
prehľadávaných, ale hĺbka a kvalita ostatných vyhľadávanie.
Pri rezaní sa k jadru veci, nasledujúce je výsledkom kompilácia aktíva
vyhľadávacie usmernenia, a mali by slúžiť na pomoc pri stanovení aspoň základné
štandard pre rozvoj životaschopných domáce aktíva stratégie hľadania.
S výhradou Identifikačné
Pred začiatkom získavanie informácií na ľubovoľnú tému z majetku
hľadať, mal by byť subjekt riadne označené.
Štúdie ukázali, že až o 30% americkej populácie využíva
nezverejnených aliasy a / alebo "AKASA" na správanie a obchodovať rôznych úrovniach
osobnej a profesionálnej činnosti. Táto štatistika nezahŕňa do úvahy
Existencia podnikov, DBA a / alebo partnerstva, meno subjektu, ktoré sú vytvorené
obchodovať rôzne formy podnikania mene princípov uvedeného subjektu.
Ak chcete správne identifikovať non-právnických tému, nasledujúce minimálne
odporúčania sú pre non-prostredia v trestnom konaní:
Získať úver správy tri hlavné úverovými inštitúciami, na veľtrhu Prijímame
Reporting zákona (FCRA) požiadavky. Avšak, uistite sa, že získanie
správy je v súlade s prípustné účely ustanovené vo verejnej Zákon 91 -
508, hlava VI (FCRA), aby sa zabránilo tainting váš výkon by mal byť vždy záležitosť
predmetom súdneho sporu. Pamätajte, že v kontexte tejto diskusie sa zaoberáme aktív
hľadá využitie ako médium a jeho základný predpoklad je, že aktíva vyhľadávanie
už bolo rozhodnuté, že je trestné. To by mohlo byť stanovené, za
Napríklad úver v omeškaní, rozsudku, ktorý boli poskytnuté, alebo súd
, aby získal pre uvoľnenie úverových informácií v prípadoch, ktoré nie sú
jasne definovaných v rámci FCRA.
Nezabudnite tento jednoduchý pokyn: úverové správy sú legálne post-rozsudku, pre
účelom zhromažďovania a / alebo ak bol súhlas udelený niekde v
prúd veriteľ / dlžník vzťah. V prípade nútenej správy inštitúcie
(tj, ak je riaditeľ je vykonaná kontrola za údajné prevod majetku),
súhlas môže byť tiež uvedené pre úverovej histórie počas pre-zamestnania
hodnotenia alebo ako politika-stav zamestnanosti.
To je len "rozšírené súhlas", a predstavuje platný použitie, najmä v
veciach, kde trestné vyšetrovanie prebieha, a kde je konverzia
majetok fakticky údajne ako výsledok forenzného auditu alebo preukázaná
vstupné. Byť pozor, aj keď, ako "rozšíriť súhlasu" z pracovného
pohľad je stále šedé plochy pod zákonom.
tieto dve položky sú k dispozícii od úverových úradov a ich sub-dodávateľov
, ale majú menej rozšírený, aby im v rámci FCRA, ale "FCRA
súlad správania" by mal byť použitý pri prístupe k nim:
? Získať sociálne zabezpečenie stopy z troch hlavných úverovými inštitúciami.
? Získať adresu aktualizácie / kreditné informácie v hlavičke správy z troch
hlavnú úverovými inštitúciami.
? Získať registráciu voličov informácie pre príslušné jurisdikcie
Germane na základnej, alebo posledný, bydlisko predmetu. Niektoré
sa uvádza, boli zostavené voličov prostredníctvom súkromných úložisko dát, ktoré by
kontroluje pohyb.
Match informácie získané prostredníctvom nezávislého zdroja
informácie predložené uchádzač vo forme úveru aplikácie s
inštitúcie a / alebo informácie vyvíjali nezávisle inštitúcií
v pôvodnej úverovej spôsobilosti procesu.
Mnoho iných metód identifikácie existujú, ale predovšetkým predstavuje veľmi
aspoň, že je potrebné urobiť.
Dôvodom pre získanie informácií zo všetkých troch úrady, namiesto iba
jeden, je vyvíjať alias a / alebo tiež známy ako dáta, rovnako ako aktuálne adresy (nie
nešpecifikovaných), a / alebo akékoľvek ďalšie adresy, ktoré môžu poskytnúť miesto dáta. Tento
pomôže majetok v hľadač rozhodovaní, či možno odporučiť klientovi, aby
pristúpiť k majetku objav v ďalších oblastiach, neznámy klient v čase, keď
aktíva hľadanie bolo požadované.
Adresa overovanie sú zvyčajne veľmi ťažké bez fyzickej prehliadky
zaoberať otázkou, vrátane vizuálnej identifikácii predmetu vstupe a / alebo
opúšťať adresu. Adresa informácie, ktoré sú Cross-referenced a overiteľné
cez hlavnú úložísk Credit Bureau, je zvyčajne uvedený v majetku
hľadať, a vo väčšine prípadov je veľmi spoľahlivé.
Ak chcete zistiť aktuálne telefónne číslo predmetu, metódy k dispozícii
podvod skúšajúci patrí celoštátne telefónne zoznamy, Criss-cross
adresárov, Adresár pomoc, obráťte sa, a pokusy o kontakt existujúcich
telefónne čísla známa zo strany klienta. Existujú aj iné metódy telefónne
počet vývoj k dispozícii. Avšak, tieto metódy by mali byť využité
o CFE, aby sa zabránilo tainting zákonnosti výkonu, v dokonca, že
sporov je konečným vykonávať.
Aktíva Určenie
Aktíva stanovenie zvyčajne predstavuje integráciu niektorých zodpovednosti údajov
kompenzovať majetok "stojí", aby sa dosiahlo čistej akciovej pozície. Tento Je
to platí predovšetkým pri identifikácii a analýze nehnuteľností. Existuje
viac foriem aktív určenia, ktoré sú opísané nasledovne:
Real Property Vlastníctvo: vyhľadávanie by mala byť vykonaná platných
krajské príslušnosti. Výnimkou je v Kalifornii, kde celoštátnej hodnotiteľa
index je k dispozícii, zvyčajne prostredníctvom "záložného práva dátumom "z predchádzajúceho roka. Tento
úložisko je k dispozícii prostredníctvom súkromnej spoločnosti, a nie je v žiadnom prípade
sankcionované žiadne verejné právomoci. Pre tradičné vyhľadávanie v zvyšok
v USA, na príslušný výskum sa vykonáva na hodnotiteľa úrad
zistiť, či existuje na meno hodnotiteľa roll, a / alebo v prípade, že známy vlastnosť
(adresa), cross-overí, že podozrivý bol majiteľom.
hľadať príslušnej jurisdikcie v Príjemca rekordéra / poskytovateľom index (alebo
indexe, ako to môže tiež byť známy) sa potom vykonáva s cieľom zistiť, ak
nehnuteľnosť stále patrí k predmetu, a ak žiadne otvorené Deeds of Trust a ďalšie
existujú záložné práva, ktoré určujú záväzky voči majetku. vyhľadávanie v
rekordéra by tiež mala určiť miesto (v jurisdikciách, kde je to možné)
Dokumentárny dane z prevodu známok suma, ktorá by mala byť rozdelená do
o faktor. Výsledkom je predajná cena za nehnuteľnosť, ktorá by potom mala byť
skúmané sa môžu obrátiť na miestne realitné overiť aktuálnu trhovú hodnotu. Tento
"thumbnail" stanovenie trhovej hodnoty by potom odpočíta z
vynikajúce činy Trust (záložné právo) pre čistý podiel hodnoty
nehnuteľností.
Ďalší výskum v oblasti nehnuteľností vlastníctva prichádza v podobe aktualizácie
hodnotiteľa rožkov cez rekordéra úrady určiť, či subjektu Meno
čo nadobudne právny nárok na ďalšie pozemky v majetku v nadväznosti na "záložného práva date"
hodnotiteľa zo záznamov, ktoré je v mnohých jurisdikciách až šesťdesiat-deväťdesiat dní
staré.
vyhľadávania v rekordéra úrady by tiež mala určiť nedávne prevody
vlastníctva jednotlivca v reálnom vlastníctva, v ktorom vlastníctvo môže mať bol
prevedené na člena rodiny, blízko držané korporácie, alebo iný subjekt. Na základe
na základe princípov stanovených klientom, môže byť hľadanie permutated k
zahrnúť aj ďalší výskum na ďalšie mená vyvinuté v priebehu štúdie,
, ktoré sa môžu cítiť skúšajúci má priamy vzťah k predmetu správy.
Je dôležité si uvedomiť, že aktíva vyhľadávanie zvyčajne vyžadujú osobitnú
mená osôb, a to je priemyselný štandard v praxi viesť
výskumu na konkrétne predmet meno. Príslušné vyšetrovacie agentúry
kontakt klienta nejakým spôsobom oznámiť ďalšie mená objavená pri
vyhľadávania.
by Searches tiež informácie vyvinuté na nehnuteľností
spoločne sa konalo na meno manžela a manželky. Táto informácia je zvyčajne
indexované podľa manžela meno, alebo meno, ktoré sa objavia na
dopravu skutku.
Je dôležité pochopiť, že aktíva hľadanie neznamená automaticky výskumu
nehnuteľností sa konala v meno manželky, ak je majetok vyhľadávanie výslovne nariadil
na meno manželky. Ak áno, meno manželky potom bude zaradená ako primárny
hľadaný meno (parameter), a aktív držaných na meno manželky by potom byť
pokryté. Zrátané a podčiarknuté, aktív hľadanie na manžela, mala zvyčajne tiež odhaliť
informácie o manželskej majetku spoločne, ale nie nevyhnutne obsahovať držaných aktív
o žena samostatne alebo ako jediný vlastník, alebo pod iným menom štýly, ako je
aliasy alebo rodné meno.
Automobil Searches: vyhľadávanie by mala byť vykonaná platných uvádza
Department of Motor Vehicles na identifikáciu všetkých vozidiel vo vlastníctve a pod názvom
adresu, ktorú štátny úložisko pre vyhľadávanie účely. Niekoľko štátov nie
poskytovať túto službu, pretože daňové evidence zodpovednosť za automobilovú vlastníctva
leží na okraji alebo farský príslušnosti. Štáty, kde nebude poskytovať this
informácie, mala by byť použiteľná príslušnosti alebo jurisdikciu preskúmané
určiť, či sú vozidlá vo vlastníctve názov ako hlavný vyhľadávací parameter.
Je tiež dôležité si uvedomiť, že väčšina aktív hľadanie žiadosti sú nielen
vychádza jediné meno, vyhľadávanie, ale zvyčajne jediný právomoc vyhľadávanie rovnako.
Niektorí skúšajúci môžu cítiť oprávnené poskytovať ďalšie "Over-The-kraj-line"
informácie za účelom posilnenia získané informácie bez dodatočných
aktíva vyhľadávanie. Avšak, jeden okres alebo farnosti jurisdikcie by sa mali očakávať
ako priemyselný štandard.
Analyzační úverových správ určte, či prúd (vynikajúci) a / alebo predchádzajúcich pôžičiek
mohla existovať, prepojiť túto typu aktív k predmetu. Mnohokrát automobilovú,
loď, lietadlo a majetok nie sú stanovené na základe štandardných parametrov vyhľadávania,
, ale sú určené, ak predmet môže mať aktíva registrovaných v rôznych
právomoci, ak by majetok mohla byť registrované pod iným menom, alebo v prípade, že predmetom
, môže byť ručiteľ na úver.
Údaj o Vlastníctvo: Existujú tri možné formy prístupu k vlastníctva plavidla
informácie. Prvý z nich je na stav-by-state základ na departementov Motor
Vozidlá. Druhý je na úrovni kraja alebo farnosti. Tretia je vyhľadávanie
Pobrežná stráž Spojených štátov je Plavidlo Index, celoštátnej úložisko zaregistrovaných plavidiel
presahujúce určitú dĺžku. V závislosti na umiestnenie aktív vyhľadávanie byť
vykonaná, jeden alebo všetky tieto metódy by mali byť využité.
Lietadlá Vlastníctvo: iné, ako že "inteligencia" informácie, ktoré môžu byť
postúpený inštitúcii na začiatku procesu úveru kvalifikáciu, len
metódou pre rozvoj lietadiel informácií o registráciu na poskytovanie FAA
Airman Vyhľadávací určiť, či je Pilot FAA licencia bola vydaná, a / alebo if
jedinec má lietadlo registrované v jeho alebo jej meno v Spolkovej
súbory letectva. Rovnako ako u lode vlastníctva vyhľadávanie pomocou
Pobrežná stráž USA Plavidlo o registráciu, existuje iba jeden národný koreň úložiska
, aby sa táto služba k dispozícii. Táto služba je ďalej predávať prostredníctvom iných Databáza
repozitára, ale napriek tomu sa odporúča, aby "root" úložiska bude využitý k
minimalizovať prenos dát / strata z predajcu na výrobcu.
Bankové spojenie: Banka vyhľadávanie v úvahu, môže byť na svete "druhej-najstaršie
profesie." Neexistuje žiadny konkrétny spôsob, ako k účtu prístup k bankovým údajom, ostatné
ako v mnohých umeleckých prenasleduje, vrátane rozvoj informačných
v spotrebiteľských úverov v histórii, riaditeľ kontakt s bankové inštitúcie,
využívanie zdrojov v informačné stredisko amerického Federálneho rezervného systému, alebo zdrojov
a kontakty sa vyvíjali v súvislosti s podvodom výskumník s miestnej, štátnej alebo národnej banky
inštitúcie.
To je naozaj "umenie a veda 'aktíva hľadať v tom, že schopnosť
úspešne identifikovať banky spočíva do značnej miery s podvodmi prieskumovej zdatnosť v tejto
aréne.
štandardných pokynov pre vyhľadávanie bankový účet, sú "presný názov podľa len "
vyhľadávanie, s menší dôraz kladený na jurisdikcie tratiach, pretože väčšina bánk
úvahy vyhľadávanie sú vytvárané pomocou inteligencie vedie. V mnohých prípadoch,
aktíva vyhľadávanie budú týkať "nájdený žiadny záznam" na bankovej inštitúcii podľa presného
s výhradou názvu. Názov subjektu sa môže javiť ako signatár na alternatívne
účet, prípadne pod názvom sprístupnené, alebo nezverejnených subjektu, alebo ako
podpísala účet vedený pod názvom iného. Bankové účty nebude
zvyčajne byť uverejnené v tejto móde. Neautorizované informácie vzťahujúce sa k nonsearched
spotrebiteľ mohol ohroziť súkromie tejto osoby podľa federálnych súkromia
zákony, FCRA a CCPA, rovnako ako mnoho iných zákonov.
Je bezpečné povedať, že väčšina agentúr sú rýchlo získať aspoň niektoré bankové
informácie. To by malo spočívať na úspešnú Napíšte jazyka Exekúcia,
vypočítala ako poradca doručená regionálne administratívne inštitúcie
a / alebo podnikovej kancelárie (príklady zaslať žiadosť
tomlawson@apscreen.com).
V časti 2 tohto článku sa pozrieme na ďalší
Článok Zdroj: Messaggiamo.Com
Related:
» Water Car Pro» Muscle Gaining Secrets
» Winning Lotto Strategies
» Auctions PASS
Webmaster si html kód
Pridajte tento článok do svojich webových stránok sa!
Webmaster Pošlite svoj článok
Nie nutná registrácia! Vyplňte formulár a Váš článok je v Messaggiamo.Com Adresár!
