5 Дорог Защитить Ваше Bond Портфолио От Поднимая Процентных ставок
Федеральный резерва недавн поднимал свой тариф федеральные резервные фонды цели for the first time с 2000 -го марта. Это смогло быть справедливо конец айсберга, хотя, так много специалисты верят поднимая взвинчивание и усиливать экономия пришпорат продолжаемые hikes тарифа на обозримого будущее.
Это будет плохия новости для bond вкладчиков, в виду того что скрепления теряют значение по мере того как процентные ставки поднимают. Стержни причины от тарифов талона факта для большинств скреплений фикчированы когда скрепления выданы. Так, как тарифы поднимите и новые скрепления с более высокими тарифами талона будут имеющимися, вкладчики охотно готовы оплатить для существуя скреплений с более низкими тарифами талона.
Так можете вы сделать для того чтобы защитить ваши облечения фиксированныйа доход по мере того как тарифы поднимают? Наилучшим образом, здесь 5 идей помочь вам, и ваше портфолио, выдерживает шторм.
1. Обеспеченности Казначейства Защищенные Взвинчиванием (КОНЦЫ)
Во первых после того как я выданы казначейством США в 1997, КОНЦАМИ будут скрепления с частью их значения pegged к уровеньа инфляции. В результате, если взвинчивание поднимает, то поэтому завещайте значение ваших КОНЦОВ. С процентных ставок редк не двинуть более высоко если сопровожено путем поднимая взвинчивание, КОНЦЫ смогите быть хорошей изгородью против более высоких тарифов. Потому что федеральное правительство выдает КОНЦЫ, они не носят никакой риска невыполнения обязательств и легки для того чтобы закупить, или через маклера или сразу от правительства на www.treasurydirect.gov.
КОНЦЫ не для каждого, однако. Во первых, пока взвинчивание и процентные ставки часто двигают в тандем, их корреляция не совершенна. В результате, будет по возможности тарифами смогло поднять даже без взвинчивания двигая более высоко. Во-вторых, КОНЦЫ вообще производят меньш чем традиционные казначейства. Например, 10-летний казначейскийа билет недавн произвел 4.75 процента, пока соответствуя 10-летние КОНЦЫ произвели как раз 2.0 процента. И окончательно, потому что глава КОНЦОВ увеличивает с взвинчиванием, не компенсации талона, вы не получить никакое преимущество от компонента взвинчивания этих скреплений до их зреете.
Если вы решаете чувство моделей КОНЦОВ для вас, то попытка, котор нужно держать их в tax-sheltered учете как 401(k) или IRA. Пока КОНЦЫ не subject to положение или местныйа налог, вы потребованы, что оплачиваете однолетние федеральныйа налог not only на уплатаа процентов, котор вы получаете, но также на взвинчивани-osnovannom главным образом увеличении, даже если вы не получить никакое преимущество от этого увеличения до ваших скреплений возмужалых.
2. Плавая заемные фонды тарифа
Плавая заемные фонды тарифа будут инвесторскими компаниями инвестируют в ссудаа торговым предприятиям регулируем-tarifa. Эти будут бит как ипотеки регулируем-tarifa, но займы выданы к крупнаяа корпорация in need of недолгосрочное финансирование. Они уникально в что выходы на этих также вызванных займах, "старший займами обеспеченный" или "крен", регулируют периодически к изменениям конъюнктуры рынка зеркала процентные ставки. По мере того как тарифы поднимают, так сделайте компенсации талона на этих займах. Это помогает bond вкладчикам в 2 дорогах: (1) оно обеспечивает им больше дохода по мере того как тарифы поднимают, и (2) он держит главным образом значение конюшни этих займов, поэтому они не терпят такое же ухудшение качества которое afflicts большинств bond облечения когда повышение тарифа.
Вкладчики быть осторожным, однако. Большинств плавая займы тарифа сделаны компаниями под-облечени-stepeni. Пока будут обеспечения в этих займах помочь облегчить боль в случае невыполнения обязательства, вкладчики неподвижно look for фонды которые имеют обширно ое портфолио и хороший показатель следа для избежания побеспокоенных компаний.
3. Недолгосрочные bond фонды
Другой вариант для bond вкладчиков должен перенести их удерживания от промежуточных и долгосрочных bond фондов в недолгосрочные bond фонды (тех с средними зрелостями между 1 и 3 летами). Пока цены недолгосрочных bond фондов понижаются когда процентные ставки поднимают, они не понижаются как голодают или далеко как их longer-term кузенов. И исторически, склонение в значении этих недолгосрочных bond фондов больше чем возместило их выходами, которые постепенно увеличивают по мере того как тарифы взбираются.
4. Фонда денежного рынка
Если прописной консервацией будет ваша забота, то фонда денежного рынка для вас. Фонда денежного рынка будет специальным типом инвесторской компании инвестирует только в очень недолгосрочные кредитня обязательство на денежном рынке. С этих аппаратур обычно зрейте не познее 60 дней, они не повлияйте на изменениями конъюнктуры рынка процентные ставки. В результате, фонды которые инвестируют в их могут поддерживать стабилизированное значение стоимость имущества за вычетом обязательств, обычно $1.00 в долю, even when процентные ставки взбираются.
Пока фонда денежного рынка безопасны, их выходы поэтому низко они трудно квалифицируют как облечения. В действительности, средний семисуточный выход на фонда денежного рынка как раз 0.70 процента. В виду того что средний гонорар управления для этих фондов 0.60 процента, он не принимает гения для того чтобы увидеть то класть вашу столицу в фонда денежного рынка только небольш более лучший чем stashing оно под вашим тюфяком. Но, потому что выходы на фонда денежного рынка отслеживают изменения конъюнктуры рынка тарифы с только скоро запаздыванием, эти фонды смогли производить существенн больше чем 0.70 процента by the end of год если федеральный резерва продолжается hike тарифы как предположено.
5. Bond трапы
"Laddering" ваши середины bond портфолиа просто, котор покупая индивидуалу скрепляют с расположенными ступенями зрелостями и держащ их до они не созреть. В виду того что вы держите эти скрепления для их полной продолжительности, вы будете выкупить их для нарицательной стоимости regardless of их в настоящее время товарнаяа стоимость. Эта стратегия позволяет вас not only избежать ravages более высоких тарифов, его также позволяет вас использовать эти более высокие тарифы к вашему преимуществу путем реинвестировать выручки от ваши выходящия в тираж облигации в нов-vydannyx скреплениях с более высокими тарифами талона. Разнообразящ ваше bond портфолио среди 2-летнего, 3-летними, и 5-летними казначействами будут хороший старт к laddering стратегии. По мере того как тарифы поднимают, вы можете после этого broaden трап для того чтобы включить скрепления долгийа срок погашения.
Давид Twibell будет офицер облечения президента и вождя управления корабля- флагмана прописного, llc, фирмы в веснах colorado, colorado облечения консультативной. Корабль- флагман снабубежит обслуживания управления портфелем ценных бумаг индивидуалы высок-сет-stoimosti, корпорации, и бесприбыльные реальности. Для больше информации, пожалуйста посетите www.flagship-capital.com.
Статья Источник: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Вебмастер получить html-код
Добавить эту статью на Вашем сайте прямо сейчас!
Вебмастер представить свои статьи
Не требуется регистрация! Заполните форму и ваша статья в Messaggiamo.Com каталог!
