Fatorando O Financiamento: Como crescer seu negócio sem débito ou empréstimos
Que está fatorando?
Os clientes financiamento receivable, sabido também como fatorando, são uma ferramenta financeira poderosa que abasteça o crescimento e o sucesso de um número de companhias.
Fatorar permite companhias de capitalize em seus receivables por pagar vendendo os a uma companhia fatorando para o pagamento imediato. Com fatorar, companhias
comece imediatamente pago para seu trabalho facturado da companhia de finanças fatorando, quando a companhia fatorando esperar para ser pagada pelos clientes. Fatorar
strengthens uma posição de dinheiro dos negócios encurtando o momento de começar invoices pagos a 48 horas e fornecendo os fundos needed para encontrar-se com despesas atuais e
oportunidades novas do alvo.
Fatorando Benefícios
Ao contrário dos empréstimos e das linhas de crédito que requerem que o cliente tem recursos tangible e financeiros fortes, fatorar confia mais pesadamente no
força financeira do cliente dos clientes. Esta é uma característica crítica, desde que muitas empresas de pequeno porte novas e não se encontram com os critérios financeiros de tradicional
instituições emprestando. Entretanto, muitas empresas de pequeno porte têm um roster dos clientes financeira fortes que podem ser leveraged. Fatorar empowers negócios a
capitalize em sua lista do cliente, e fornece-os com uma ferramenta para transformar receivables proeminentes no dinheiro imediato, sem gerar o débito. Desde
Fatorar não é um empréstimo, ele é um produto financeiro ideal para o seguinte:
negócios novos e emergentes de o including negócios pequenos e home, consultantes e solo-preneurs.
negócios de o com os clientes financeira fortes
negócios de o que se estão preparando para crescer significativamente
negócio de o com recursos intangíveis (por exemplo consultantes)
negócios de o que não querem fazer exame de um empréstimo
Um benefício adicional de fatorar é que o fator supõe geralmente a parte do risco de crédito dos clientes para o cliente. Isto significa aquele se o cliente
torna-se financeira insolvent devido à bancarrota e não se paga o invoice, o fator suporá a perda. Este é um serviço crítico para companhias pequenas
quem não pode poder ter recursos para a bancarrota de um cliente.
Custos
Os custos de uma transação fatorando - sabida também como o disconto - variam baseado em um número de variáveis tais como a força financeira do cliente e
a quantidade que está sendo fatorada. Geralmente, o disconto é uma porcentagem do valor de cara do invoice que aumenta com tempo até que o invoice comece pago. Pequeno
os negócios, aqueles que têm entre $20.000 e $300.000 em rendimentos anuais, podem esperar pagar uma taxa de disconto de aproximadamente 2% por cada dez (10) dias que
o invoice remanesce por pagar. Os negócios com rendimentos factorable em um excesso de $300.000 podem esperar umas taxas de disconto mais baixas.
Fatorar no trabalho: Serviços de negócio e de caixa de Produtos, Inc. estudo
Serviços de negócio e Produtos, Inc. (BSP, Inc.) é uma companhia fictional pequena, que forneça consultar e equipamento de negócio às companhias locais. Tem
$300.000 de rendimentos anuais e durante o ano passado BSP Inc. apreciaram o crescimento significativo das vendas. Embora a maioria de proprietários do negócio fossem muito felizes a
controle tal companhia, Jane Sullivan, presidente de BSP Inc, é preocupado muito sobre a posição financeira da sua companhia.
A maioria de clientes de BSP Inc. são companhias grandes com uma reputação boa para sempre pagar seus invoices. Entretanto fazem exame sempre entre 30 a 45 dias a
pague-os. BSP Inc., entretanto, necessita pagar a seus empregados cada duas semanas e seus vendedores cada quatro semanas. Esta discrepância entre o tempo isso
os clientes pagam suas contas e o tempo BSP Inc. necessita pagar seus empregados e os vendedores criaram problemas do fluxo de dinheiro no passado. Além disso, estes descontam
os problemas do fluxo têm causado já Jane a atrasam a folha de pagamento duas vezes este ano e colocaram seu crédito de comércio (do vendedor) em tempos do múltiplo do jeopardy. Isto tem também
causado a para passar sobre um número de oportunidades de negócio significativas porque era unsure da abilidade financeira da companhia de empregar e pagar por adicional
staffers. Infelizmente, BSP Inc. não tiveram um coxim financeiro grande bastante no banco para ter recursos para pagar empregados ao esperar 45 clientes novos dos dias
para pagar seus invoices.
A seguinte tabela fornece uma vista geral de BSP, posição financeira atual do Inc.
Serviços de negócio e produtos, Inc (sem financiamento)
Vendas anuais: $300.000
Oportunidades de vendas novas perdidas: Desconhecido
Vendas Totais: $300.000
Custos variáveis (60% das vendas): $180.000
Custos fixos (aluguel, telefones, etc.): $20.000
Custos Totais: $200.000
Lucro (Vendas - Custos): $100.000
Embora os prospetos da companhia pareçam grandes, Jane pode ter que parar o crescimento da sua companhia até que construa um coxim grande bastante do dinheiro no banco a
financíe o crescimento da sua companhia. Após a consideração cuidadosa, Jane decidiu-se que uma linha fatorando do capital de funcionamento poderia ajudar strengthen sua companhia
posição financeira. Além disso, fatorando a os invoices permitiriam BSP Inc. de fazer exame em clientes novos e de continuar o crescimento, sabendo que poderia
capitalize em seus clientes pagando lentos. O acordo do financiamento de BSP Inc. fornecerá a companhia com um avanço de 70% dela facturou serviços. Isto significa
que a companhia pode começar 70% do valor de cara dos invoices fatorados dentro de 24 a 48 horas de as submeter ao fator. O 30% restante do
os fundos, menos as taxas fatorando, serão rapidamente rebated assim que o cliente pagar sua linha de invoice.This do capital de funcionamento strengthened a companhia
posição financeira e cliente de banco, permitindo Jane de pagar por empregados novos para prestar serviços de manutenção a contratos novos. Jane decidiu-se também usar o capital extra pagá-la
vendedores cedo, obtendo discontos rápidos do pagamento e ajudando reduzir o custo de fatorar.
Os clientes de BSP Inc. pagam seus invoices dentro de 30 dias do recibo. O disconto (que fatora a taxa) para estes invoices é 6%. Cada vez que um invoice é pago,
rebates BSP Inc. do fator o 30% restante que não era menos avançadas a taxa fatorando. Isto significa aquele uma vez que a transação é terminada, os rebates do fator
24% (30% - 6%) aos agradecimentos de BSP Inc. à linha fatorando do capital de funcionamento, Jane devia também fixar um valor $120.000 adicional do negócio, trazendo a
rendimentos anuais a $420.000.
A seguinte tabela mostra a posição financeira de BSP Inc. um o ano após ter usado fatorar.
Serviços e produtos de negócio (com fatorar)
Vendas Existentes: $300.000
Vendas Novas: $120.000 (fatorado)
Vendas Totais: $420.000
Custos variáveis (60% das vendas): $252.000
Custos fixos (aluguel, telefones, etc..): $20.000
Custo de fatorar (6% de $120.000): $7.200
Custos Totais: $279.200
Lucro Líquido (Vendas - Custos): $140.800
Como pode ser visto da tabela acima, fatorando os lucros ajudados substancialmente $100.000 a $140.800 do aumento de BSP Inc. - um aumento de 40%. Colocou BSP Inc.
em um fundamento financeiro mais estável, aprontando o para o crescimento. Além disso, o impacto do custo de fatorar na linha inferior era mínimo, porque era fàcilmente
absorvido pelo negócio adicional, mostrando que fatorar era pago para diretamente perto o crescimento.
Sobre o autor:
Sobre o capital, LLC e Marco comerciais Terry
O capital comercial, LLC é uma companhia de finanças comerciais principal que se especialize em fornecer o capital de funcionamento com fatorar às empresas de pequeno porte. Para mais informação ou um consultation livre, visite por favor nossos locais da correia fotorreceptora em http://www.ccapital.net ou em http://factoring.qlfs.com ou chame-nos (em 786) 206 4722.
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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