O mundo shadowy de finanças internacionais
Estranhos, penumbral, os caráteres vagueiam as salas de reuniões dos bancos nos países na transição. Alguns deles PNF aparentemente da nenhumaa parte, outra são conectado muito bom e equipado com as introduções as mais excelentes. Todos peddle as transações financeiras que são demasiado boas ser verdadeiras e são frequentemente. No propinquity unctuously perfumado de seu Mercedesed, entourage acenando de Rolex - os nativos polydipsic dissolvem-se em seu encanto irresistible e nos temptations do dinheiro: os retornos montanhosos em lucros importantes, effulgent, em nenhuns collaterals, em registro de trilha, ou em planta de negócio requereram. A segurança total é assegurada cloyingly.
Este Fausts pertence aproximadamente a quatro tribes:
Os Clientes
Estes são os operadores shabby das sombras marginais do mundo das finanças. Eles negócios financeiros do corretor com o suor meretricious a ser recompensado somente suas taxas meagre, humilhadas. A maioria de seus negócios não materialize. O princípio é muito simples:
Aproximam um banco, uma instituição financeira, ou um devedor e uma palavra: "nós somos conectados aos bancos ou às instituições financeiras no oeste. Nós podemos trazer-lhe o dinheiro no formulário dos créditos. Mas para fazer que - você deve primeiramente expressar o interesse em começar este dinheiro. Você deve fornecer-nos com uma garantia de banco/nota promissory/letra de intenção que indique que você deseja o crédito e que você é disposto fornecer um instrumento financeiro líquido para o suportar acima.". Obtendo tais instrumentos, os clientes começam "compram ao redor". Aproximam bancos e instituições financeiras (geralmente, no oeste). Esta vez, invertem seu texto: "nós temos um cliente excelente, um devedor bom. É você que quer emprestar-lhe?" Um processo informal de oferecer segue. Às vezes termina em uma transação e o cliente coleta um commission pequeno (entre um quarto de um ponto da porcentagem e dois pontos da porcentagem - dependendo da quantidade). Na maior parte não - e o dutchman de vôo recomeça seus wanderings que procuram mais gulosity do venal e menos probity legal.
Os Con-Homens
Estes são os trafulhas que ajustaram acima esquemas elaborados (do "operações sting") para extrair o dinheiro dos povos unsuspecting e das instituições financeiras. Estabelecem a "parte dianteira" ou firmas e escritórios "phantom" durante todo o mundo. Tempt o gullible oferecendo o enorme, imediato, tax-free, esforço-livre, lucros. Deixaram as vítimas lucrar no nos primeiros redondo ou dois do scam. Então, sting: as vítimas invest o dinheiro e evapora junto com os operadores dishonest. Os "escritórios" deserted, as identidades falsificadas, as referências de banco forjadas, todas as garantias falsified são expostos (frequentemente com a ajuda de um informant interno).
Provavelmente o mais famoso e resistir o scam são o "Nigerian-tipo conexão". As letras - compostas alegada por oficiais muito influential e altamente colocados - são emitidas para fora aos homens de negócios unsuspecting. O últimos são pedidos para fazer seus clientes de banco disponíveis ao anteriores, que professam necessitar os clientes de banco do terceiro partido com que para convergir as frutas doces do corruption. Os proprietários do cliente estão prometidos recompensas financeiras enormes se collaborate e se carregarem alguns custos do upfront da menor-por-comparação. Os con-homens pocket estas "despesas" e desaparecem. Às vezes, esvazíam mesmo os clientes de seu contrapeso inteiro enquanto evaporam.
O Launderers
Os muitos do dinheiro vão undeclared às autoridades de imposto nos países na transição. A economia informal (filha de pais criminal e legitimate) compreende entre 15% (Slovenia) e 50% (Rússia, Macedonia) do oficial. Alguns dizem que estas figuras são um understatement deliberado e ferocious. Estas são as quantidades boggling da mente, que circulam entre centros financeiros e fora dos havens da costa no mundo: Chipre, os consoles de cayman, Liechtenstein (Vaduz), Panamá e dúzias de laundrettes aspiring.
O dinheiro smuggled assim é mantido em depósitos de dinheiro baixo-rendendo. Para escapar do fate cruel da corrosão inflationary, tem que ser reinvestido. Re-introduced stealthily à economia very que procurou assim evade, no formulário do capital de investimento ou de outros recursos financeiros (empréstimos e créditos). Seus proprietários ansiosos preoccupied com legitimising seu dinheiro do stillborn através da canalização de empresas imposto-temer, ou com emprestá-la a mesmos. A ênfase está na palavra: "legitimate". Os surges do dinheiro dentro através dos corporation extrangeiros misteriosos e anonymous, através dos centros da operação bancária off-shore, das instituições financeiras respeitáveis diretas uniformes (o banco de New York que nós mencionamos?). É fácil reconhecer uma operação lavando. Seu hallmark é uma falta pronunciada do selectivity. O dinheiro invested em qualquer coisa e em tudo, tão por muito tempo como parece legitimate. A diversificação não é procurada por estes tycoons do nouveau e não têm nenhuma estratégia de investimento do núcleo. Espalham seus fundos illicit entre dúzias de atividades econômicas disparate e mostram não o interesse o mais ligeiro nos rendimentos putative em seus investimentos, a maturidade de seus recursos, a qualidade de seus negócios recentemente adquiridos, seu history, ou o valor real. Nunca o sedulous, pagam exorbitantly por toda a maneira de esforços prestidigital. Os prospetos do futuro e outros critérios normais do investimento são além deles. Tudo que está após é um mirage do lapidarity.
Os Investors
Este é o grupo o mais intrigante. Normativo, lei que abiding, homens de negócios, que tropeçaram através dos métodos aos rendimentos excessivos seguros em seu capital e estão olhando para pedir sua maneira em a aumentar. Inteligente participando em encarregados bond, planejando estratégias ingenious da opção, ou arbitraging - os rendimentos de até 300% podem ser coletados nos mercados immature da transição sem os riscos normalmente associados. Este sub-species pode ser encontrado principalmente em Rússia e nos Balcãs.
Seus membros compram frequentemente ligações e notas sovereign em discontos de até 80% de seu valor de cara. As obrigações russian podiam ser tidas para menos em agosto 1998 e em macedónio uns durante a crise de Kosovo. Nos cahoots com o banco central do país emitindo, convertem então as obrigações à moeda corrente local no par (= para 100% de seu valor de cara). Os makes da diferença, needless para adicionar, para um lucro, contudo ele imediatos e hefty estão (frequentemente worthless e vicissitudinal) na moeda corrente local. O último hurriedly é disposto então (em um disconto) e vendido às multinacionais com operações no país de edição, que estão na necessidade do encarregado local. Este rápido transforma-se um avocation quase addictive.
Intoxicated por este néctar pecuniary, o afortunados, aqueles privy ao segredo, tentativa para levantar mais importante pela caça para instrumentos que financeiros podem se converter a descontam dentro bancos ocidentais. Uma garantia de banco, uma nota promissory, uma letra de crédito confirmada, uma nota ou uma ligação garantida pelo banco central - todos farão como o collateral depositado de encontro a que uma linha de crédito é estabelecida e dinheiro é extraído. O dinheiro invested então em um ciclo novo do inebriation para render lucros fantásticos.
É fácil identificar estes "investors". Procuram ansiosamente instrumentos financeiros de quase todo o banco local, não importa como suspeito. Oferecem ao pagamento para estes originais coveted (garantias de banco, aceitações de banqueiros, letras de crédito) no dinheiro ou emprestando aos clientes e a este do banco dentro de um mês ou por mais da data de sua emissão. Concordam ao "cancelamento" os instrumentos financeiros localmente emitidos oferecendo um "contador-financeiro-instrumento" (o recibo se mantendo seguro, contra-garante, nota promissory contrária, etc.). Este "contador-instrumento" é emitido pelo mundo muito principal ou pelo banco europeu em que os instrumentos financeiros localmente emitidos são depositados como o collateral.
Os investors invariàvel reivindicam confiàvel que o instrumento financeiro emitido pelo banco local nunca estará apresentado ou usado (que é verdadeiro) e que esta é uma transação livre do risco (que não é inteiramente assim). Se forem forçados a emprestar aos clientes do banco, ignoram frequentemente a qualidade dos takers do crédito, dos rendimentos, das maturidades e de outras considerações que tendem normalmente a interessar muito muito emprestadores.
Se um instrumento financeiro cancelado por outro é ainda válido, presentable e deve ser honrado por seu issuer é debatido ainda. Em alguns casos está claramente assim. Se algo for horribly (e raramente, admittedly) erradamente com estas transações - o banco local está para sofrer, demasiado.
Todo ferve para baixo a uma fome terrível, o tipo do thirst que pode quelled somente pelo liquidity denominated do lucre. Na paisagem nuclear do borne desta parte do mundo, um fantasy é compartilhado por predadores e por rapina. Circundando-se nos temples de mármore, comutam seus papéis na progressão dizzying. Os tycoons e os políticos, os industrialistas e os burocrata todos vie para a atenção de Mammon. Os coalitions deslocando do homem bem groomed em ternos para trás stabbed, um carrossel hallucinatory do avarice e guile. Mas cada circus dobra-se e cada Luna Park é destined fechar para baixo. A música morrendo, os clientes frozen da iludida, os bancos falidos, o parque jurassic de bestas industriais esqueletais - um testimony muted a uma idade selvagem do deceit assegurado mútuo da destruição e do self. O futuro de Europa oriental e sul. O presente de Rússia, de Albânia e de Jugoslávia.
Sobre o autor
O Sam Vaknin é o autor do amor malignant do self - Narcissism revisitado e após a chuva - como o oeste perdeu o leste. É um columnist para a revisão de Europa central, imprensa unida internacional (UPI) e eBookWeb e o editor da saúde mental e de categorias do leste centrais de Europa no diretório e no Suite101 abertos.
Web site:
http://samvak.tripod.com/
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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