Comprar uma casa, quando taxas sobem
Muitas pessoas fret a crescente onda de taxas de juro. Você vai ouvir coisas como: "Eu perdi o barco? É demasiado caro agora para comprar uma casa? Como posso comprar a casa dos meus sonhos? Talvez eu deva esperar! Talvez eu deva renda apenas por um tempo! Talvez as taxas vão cair dentro de algumas semanas. "Pare! Nonsense, digo! Eu comprei minha primeira casa em perto de 9%. Compradores da década de 80 me disse que eu estava a entrar em uma pechincha, e de qualquer forma, quem se importa? Eu não. Eu refinanciasse longo, longo, há muito tempo. 9% é apenas uma parte da história now.So, here's 5 pontos importantes que você precisa para se manter em mente, quando o fluxo e refluxo das taxas de juro, ebbs até, mais do que flui para baixo? 1. There's nenhum melhor tempo, então AGORA! 2. Long Term Investing3. Creative Financing4. Uncreative Financing5. Comprar uma casa, quando Preços ir Down1. Não há melhor tempo, então AGORA!: Eu sei que parece clichÃÆ'à † â € ™ Ã⠀ SA, ©, mas é verdade. Não há melhor momento para comprar, então agora. Porquê? A) Porque se taxas estão a subir e, em seguida, a lei da oferta e da procura insiste em que a subida dos preços das casas será provavelmente lento down.b) Desde apreciação desacelera quando taxas sobem, esta é uma oportunidade para comprar em uma percepção discountc) Lembre-se, as taxas oscilam, e nothings sempre. Então, é mais importante para obter sua enervante pé na porta, agora. Você sempre pode refinanciar depois, como taxas de fluxo e refluxo de volta para baixo. Você ainda tem a vantagem de ter chegado a casa, a um menor, descontados dos preços, e então você pode desfrutar de tanto uma baixa taxa quando se refinanciar, sabendo que você tem ao lado da casa, quando os preços abrandou, maximizando o ganho quando apreciação revs backup again.See o que quero dizer? Não espere. Ela só fica mais caro. Há sempre, no melhor tempo, então AGORA! 2. Long Term Investir: Se esta é a sua primeira casa, então você tem que pensar além do próximo ano ou assim, e mova o seu quadro de referência em um ponto mais futurista do view.a) Você vai viver na mesma casa, há pelo menos 5 anos? B) A maioria de nós poderia responder sim, por isso, você precisa estar mais preocupada com imóveis a longo prazo, digamos que acima de 5 anos, e você precisa ser menos preocupados com o curto prazo ascensão e queda das taxas. Você conduzir sozinho nozes otherwise.c) 5 anos é um intervalo de tempo bastante sólido, para taxas de ir tanto para cima, e para baixo. Em outras palavras, a história demonstra que, para o maior parte dos casos, você vai viver através da vazante eo fluxo de subida e queda de taxas, como uma casa, e você sabe o quê? Você vai sobreviver; na verdade, você vai prosperar, porque você terá um ganho líquido em apreço, a longo term.So taxas de ir para cima e para baixo no curto prazo, mas a longo prazo, imobiliário sempre aprecia, e isso significa que a casa sempre win.3. Creative Financiamento: Este é o bom. Quando taxas sobem, oportunidades abundam. Você vê, muitas casas, construtores e promotores, se encontram em posições mais negociável devido à leis da oferta e da procura. Excedente sobe, e os compradores lento down.a) Se o financiamento é um problema, então você pode ser capaz de negociar com o proprietário para proceder a nota, e completamente ignorar mais convencionais empréstimos institutions.b) Se a acessibilidade é um problema, então talvez você vai encontrar muitos mais re-vendas fora aí, talvez fixadores-gáspeas, pronto a negociar a um preço inferior (Can you say, construído na capital?) c) Se os descontos e os incentivos são o seu jogo, então talvez você localizar alguns desenvolvedores ansiosos para mover inventário, com um flare para adicionar um desconto, ou que você está fazendo paisagismo, construção ou manutenção parede que você wanted.The chave aqui (e isto é muito importante), é excelente para encontrar um agente imobiliário. Eu não posso salientar o suficiente, como é importante ter alguém do seu lado, que compreende o lay do terreno. Não vá para lá sozinho. Basta ir encontrar alguém conhecedor, que você pode confiar, e que está pronta e disposta a arregaçar as mangas, e ir trabalhar para you.4. Uncreative Financiamento: A partir da escrita deste artigo, as taxas são ainda muito, muito baixo. Qualquer coisa abaixo de 7%, para uma taxa fixa, na minha opinião, é totalmente workable.a) Entre 1979 e 1990, fixada taxas de juros variando de 11% para 16% em média. Isto é altamente incomum, historicamente, é claro, mas é uma excelente referência, quando se avaliam como boa ou ruim, as coisas estão bem now.b) Então, como você está explorando suas escolhas, não podemos perder de vista a grande perspectiva. Como o pé na porta é mais valioso e, em seguida, ser deixada de fora no cold.c) Um outro ponto importante. Para todos aqueles que compraram casas nos anos 80, não você acha que está em causa agora terrivelmente sobre o fluxo e refluxo das taxas? Você acha que eles mantiveram sua 11% de taxa fixa empréstimo, ou acha que refinanciadas quando, desceu para 6% (ou pago pela casa fora por agora). I'd adivinhar uma empresa, que praticamente todas elas, têm um agradável, pesado, volumoso, atraente pote de equidade sentado em seu alpendre today.5 passo. Comprar uma casa, quando Preços Go Down: Quando desço taxas, claro, é óbvio que obter um empréstimo e comprar uma casa é extremamente attractive.a) Mas, quando taxas de ir para baixo, há uma falta de casas de inventory.b) Pode dizer, "não negociáveis", ou "guerra licitação", ou "oops , Desculpe? Já vendeu! "c) Quando taxas vão descer, o vendedor está no banco do condutor, e que o comprador está correndo por aí com a carteira na mão, gritando" Onde é que eu assino? "Manter isso em mente. Qual você prefere? Pessoalmente, eu não gosto taxas elevadas, mas eu amo estar nos drivers' sede. Acho que no final, você só tem que trabalhar com o ambiente existe hoje. Qualquer forma como você olha para ele, você não pode parar e esperar até que a cartões de empilhar em seu favor. Você só tem que mergulhar em, e começar. Se você gosta de ser criativo, se você gosta de oportunidades, e se você gosta de estar no banco, em seguida, os controladores não deve subir taxas de incomodá-lo no menor. Arrendamento é mais de um crime de suas finanças, a longo run.We ter desfrutado fornecer essas informações para você, e queremos desejar-lhe as maiores felicidades na sua perseguição. Lembre-se sempre procurar um bom conselho de quem você confia, e nunca virar as costas à sua própria comum sense.Publisher 's Directions: Este artigo pode ser distribuído livremente, desde que o copyright, o autor da informação, renúncia, e uma ligação activa (quando possível) estão incluídos. Aviso: As declarações e opiniões expressas nos artigos, resenhas e outros materiais aqui são de responsabilidade dos autores. Embora todos os cuidados foram tomados na compilação dessas informações e todas as tentativas feitas para apresentar-se-a-dia e informações precisas, não podemos garantir que não irá ocorrer imprecisões. O autor não será responsabilizado por qualquer reclamação, perda, avaria ou inconveniente causado como resultado de qualquer informação dentro destas páginas ou qualquer informação acessada através deste site.Copyright 2005, por http://www.Loans-Directory.Org, este artigo está disponível na íntegra em formato: Quando Preços sobem, Tom Levine fornece uma base sólida, o senso comum abordagem para resolver problemas e responder às perguntas relativas ao empréstimo consumidor produtos. Seu site destina-se a fornecer gratuitamente recursos online para o consumidor, incluindo a taxa de pulso,
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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