Alguns dos tipos de empréstimos disponíveis
Há muitos produtos hipotecários disponíveis no mercado hoje. Nós podemos ajudá-lo a descobrir qual é o certo para você. Aqui estão os mais comuns options.Fixed Rate Mortgages (FRM) As taxas de juros * permanecer constante para o vida do empréstimo .* Oferecido em 10, 15, 20 ou 30 anos termos Pagamentos .* são compostas de principal e juros (P & I), porções e porções de depósito. A P & I porção não mudaria a vida do empréstimo. Custódia quantias que pagar por coisas como o seguro dos proprietários home e os impostos de propriedade. Custódia quantidades podem variar de tempo, de acordo com o custo desses itens .* Se o seu empréstimo requer que você carrega Personal Mortgage Insurance (PMI), esses pagamentos devem ser adicionados ao seu valor do pagamento mensal até que essa hipoteca não seria mais necessário. Isso normalmente é quando você adquire 20% de ações em casa .* hipotecas de taxa fixa, normalmente têm baixa down payment requirements.Adjustable Rate Mortgages (ARM) * Também chamada de empréstimos com taxa variável .* começa com uma menor taxa de juros, e mudanças de acordo com as flutuações do mercado. Quantas vezes ela muda depende da termos do empréstimo. O ajuste mais comum do termo é uma vez por ano .* ARM tem limites, ou bonés, sobre o número de pontos percentuais pode subir a cada ano. Ele também tem limites em quanto ele pode ir até para a vida o empréstimo. Isso acontece de acordo com os termos do empréstimo que você escolher. Por exemplo, a tua hipoteca começa em uma taxa de 4%. Se você tem um limite anual de 2 pontos, e uma vida longa boné de 6 pontos, isto é o que pode acontecer a a taxa do seu empréstimo. No final de um ano, sua companhia de hipoteca pode aumentar sua taxa de dois pontos, para 6%. No final do segundo ano, sua companhia de hipoteca pode aumentar sua taxa de 2 pontos, para 8%. (Um total de 4 pontos percentuais a mais do que o termo inicial do empréstimo.) No final do terceiro ano, sua companhia de hipoteca pode aumentar sua taxa de 2 pontos, para 10%. Um total de 6 pontos percentuais superior as condições iniciais do empréstimo.) Neste momento você teve um aumento de 6 pontos percentuais e não pode mais ter sua taxa de juros levantado para a vida do seu empréstimo. É claro que essas mudanças são atrelados ao índice que o seu braço baseia-se .* A ARM conversível permite que você tenha as taxas de juros mais baixas para o início do empréstimo, mas a opção para converter para um empréstimo de taxa fixa quando você escolher. Isso geralmente requer uma taxa de conversão, definido pelo Mortgages empréstimo institution.Balloon * Estes tipos de hipotecas permitem que você carregue uma taxa inferior à maioria dos outros tipos de hipotecas Termos .* destes tipos de hipotecas são normalmente de 5 a 7 anos. No final deste período de tempo uma recompensa de pagamento, ou balão de pagamento, é obrigado a pagar o restante do empréstimo .* Se você planeja ficar em casa no final do seu período de empréstimo, você deve refinanciar o valor do empréstimo em um plano de hipoteca convencional para fazer seu pagamento de balão. (A FRM ou um braço.) Interesse Somente Mortgages * Uma opção que pode ser conectado a qualquer tipo de empréstimo, não um tipo de empréstimo real .* Você pagar apenas os juros do seu montante emprestado para o início termos do empréstimo. Esta é, normalmente, entre 1 e 5 anos de duração .* No final de seu interesse-somente o período que você começar a fazer pagamentos com base no taxa de juros do tipo de hipoteca que você escolheu-a FRM ou um braço. Você tem convencionais principal e juros, bem como qualquer depósito montantes devidos .* Você não guardar nenhum dinheiro na sua principal na escolha deste tipo de empréstimo. Ela apenas retarda o seu principal está pagando por um período de tempo predeterminado. Seus pagamentos de P & I será realmente superior após o seu interesse único período, porque o seu pagamento será amortizado de acordo com a tempo restante do empréstimo. Exemplo 5-A opção de interesse único ano em uma hipoteca de 15 anos em R $ 100.000,00. Você vai pagar apenas os juros para os primeiros cinco anos, então você vai pagar a P & I para apenas 10 anos. Assim, você estará pagando os R $ 100.000,00 mais de 10 anos, em vez de 15 anos, fazer seus pagamentos superior .* Esta opção funciona melhor para as pessoas em determinadas situações monetária. As mais comuns são se você fizer Não faça uma quantidade definida de dinheiro todos os meses, como sendo pagas em comissão ou bónus. Outra seria se você está esperando uma quantia fixa de dinheiro no futuro previsível. Um motivo mais arriscado seria se você tem certeza que você pode investir o dinheiro poupado, fazendo isso para um lucro seguro, no final de seu interesse, só os empréstimos period.Jumbo * A maioria das instituições de empréstimo seguir as diretrizes de Fannie Mae e Freddie Mac federal para empréstimos. Eles têm uma quantidade de empréstimo máximo estabelecido de US $ 359,650.00. Qualquer empréstimo acima desse valor seria considerado um empréstimo Jumbo empréstimos .* Jumbo têm, normalmente, um maior interesse rate.Genesis Font é um SEO e de Developer
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster começa O Código do HTML
Adicionar este artigo para o seu site agora!
Webmaster enviar seus artigos
Nenhum registro necessário! Preencha o formulário e seu artigo está no Messaggiamo.Com Diretório!
