Escolhendo um conselheiro financeiro
Com tão muitos conselheiros financeiros que tentam cortejá-lo com suas qualificações e experiência, como faz o achado um que você pode confiar suas finanças com? A “confiança” é a palavra-chave aqui, porque você dependerá dele/dela para sua segurança financeira futura. Um bom conselheiro financeiro pode ajudá-lo a determinar que investimentos são seridos melhor para você, baseado em seus objetivos financeiros. Igualmente poderá ajudá-lo com um programa das economias a construir seus recursos.
Principalmente, identifique suas próprias necessidades isto é sua risco-tolerância, necessidades do seguro, impostos e se você quer benefícios a curto prazo ou a longo prazo. Uma vez que isto é feito, escolher um conselheiro financeiro torna-se fácil. Procure referências de seus amigos e começ entradas sobre suas próprias experiências. Você precisa então de entrevistar o conselheiro e de fazer-lhe perguntas sobre sua experiência, reputação, serviços proporcionados, aproximação do investimento e credenciais educacionais. Calibre seu nível de conforto com o conselheiro como você está procurando um relacionamento a longo prazo. Nunca hesite perguntar o que quer que está em sua mente; de qualquer modo insensato as perguntas podem soar. Recorde sempre que é seu dinheiro e seu futuro.
Assegure que seu conselheiro financeiro tem o momento do encontrar freqüentemente, talvez uma vez que cada três meses e explicam tudo que você precisa de saber. Deve poder fornecê-lo uma avaliação e um conselho trimestrais você em toda a mudança nas estratégias. Para começ esta vantagem pessoal linear, selecione uma empresa menor do que maior com uma clientela exaustiva. Certifique-se de que você escolhe um conselheiro que seja compensado em uma base da taxa-somente um pouco do que em comissões da agência corretora. Os conselheiros que trabalham em comissões estão coloc obviamente seus próprios benefícios financeiros acima de sua gestão financeira eficiente. Podem recomendar as transações freqüentes e desnecessárias para derivar benefícios delas.
Seu conselheiro deve poder compreender sua tolerância do estilo e do risco do investimento. Deve ter a experiência e o conhecimento para supervisionar exatamente seus investimentos. Alguém que aconselhou clientes e é experimentado flutuações do mercado nunca deixou-o para baixo. Se seu conselheiro começou, controlado ou possuído um negócio, terá a experiência que pôde o beneficiar. Em alguns casos um fundo educacional formal compensa uma falta da experiência prática. Mas, em todo caso, é importante que seu conselheiro trabalha em uma equipe e tem os peritos a cair para trás sobre.
Finalmente, encontre se o conselheiro tem quaisquer queixas ou acções disciplinares na lima. Para corretores e sociedades de valores, chame a linha de apoio a o cliente pública da divulgação do NASD e para verific em conselheiros de investimento registados, chame a linha de apoio a o cliente da instrução do accionista do segundo. Seja cuidadoso que você não faz passagem seu dinheiro ganhado duro nas mãos inseguras. Acima de tudo, use seu próprio julgamento. Se você quer suas finanças florescer com tempo, é essencial que você escolhe o conselheiro adequado.
Dan Noyes
Conselheiros financeiros
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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