O que você precisa saber sobre as taxas de juro
Para todas as pessoas compram em torno de melhores taxas, são poucos os que tenham tomado a tempo para sentar e juntar tudo. Afinal, por que se preocupar? A resposta é que a compreensão apenas como o trabalho pode ajudar as taxas de juro você vê como importante pequenas diferenças nas taxas e montantes de pagamento pode ser. Taxas de juros são compostos. É importante lembrar que o que devemos é combinado? Isso significa que você pagar juros sobre os juros que você devemos partir do mês anterior. Isso significa que se você está pagando 2% por mês em juros, você não está pagando 24% ao ano? na verdade você está pagando 26,82%. Cobrança de juros mensal em vez de anual é um truque para fazê-lo sinto que você está pagando um preço muito baixo para a sua experiência de pensamento borrowing.A. Está aqui uma pergunta: você prefere ter US $ 1 milhão, ou US $ 10.000 em uma conta poupança, ganhando 20% ao ano em juros compostos? Bem, Vamos ver como é que 10.000 dólares iria crescer. Depois de 10 anos: 61.917 dólares. 20 anos: 383.375 dólares. 30 anos: 2373763 dólares. 40 anos: 91004381 $. 50 anos: $ 563.475.143. Então, depois de cinqüenta anos, você teria mais de US $ 500 milhões?! Bem, não tão rápido. Claro, você tem que levar em conta a inflação? Se dizemos que a inflação é de 5%, depois que o dinheiro teria o poder de compra que $ 10732859 faz hoje. Ainda assim, isso não é um mau retorno sobre o investimento de $ 10.000, não é? Esse é o poder dos juros compostos, ea forma como as empresas de cartão de crédito fazer seu dinheiro (é também a forma de trabalho das pensões, ea razão pela qual os preços das coisas que parecem surgir de forma maciça como chegar mais velhos). Ser muito, muito medo de juros compostos. Ou, claro, você poderia começar a poupar, e ser muito feliz com isso? Juros compostos Adiciona Up.Let 's de trabalho através de um exemplo de um tipo mais real de escala. Vamos dizer que você tem um saldo médio por pagar de US $ 1.000 em um cartão de 15% APR.You vai dever US $ 150 em juros para o primeiro ano que você pede. No entanto, este montante é então acrescentado ao balanço, e são cobrados juros sobre o assunto. O segundo anos, você deve outra $ 172,50, para um total de US $ 1,322.50. Ele continua, com os totais como este: $ 1,520.88, $ 1.749,00, $ 2,011.35. Depois de apenas cinco anos, 15%, você deve o dobro do que você pediu. E depois de 10 anos, você devem a quatro vezes o que você pediu! Aposto que você não estava esperando isso. Se você deixar que algo como isso continuar por muito tempo, você vai acabar pagando de volta o cartão de crédito para anos mais tarde, pagando de volta o que você pediu muitas vezes e ainda não compensação da dívida. A maioria das pessoas não resolver isso, e sinto que os pagamentos devem ser pura e simplesmente a sua culpa por gastar muito dinheiro para começar Percent with.One de Difference.One mais coisa. Você poderia pensar que não há muita diferença entre um cartão que cobra 15% APR e um que cobra 12 de abril%. Vamos ver a diferença a menor taxa faria para que 1.000 dólares emprestados por cinco anos. Lembre-se, depois de cinco anos em 15%, você devia US $ 2,011.35. Às 12%: 1.120 $, $ 1,254.40, $ 1,404.93, $ 1,573.52? $ 1,762.34 após cinco anos. Então você salvou $ 249,01 a partir dessa diferença de 3% em abril? Em outras palavras, você paga quase 25% menos interest.Ken Austin é o webmaster em Dívida Consolidação Solutions and Relief Credit Solutions
Artigo Fonte: Messaggiamo.Com
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