Investeren in onroerend goed met winst: financiering van opties voor de aankoop van huurwoningen, deel 1.
Dit is geen artikel over trucs voor 100% (geen geld omlaag) financiering. Zelfs als je voordeel neem geen geld van de verschillende strategieën die van tijd tot tijd, deze strategieën zijn meestal niet van toepassing wanneer u begint systematisch te investeren in meerdere verhuur huizen met het doel om belangrijke verhuur income.This is omdat een aantal van deze strategieën een zekere mate van bedrog en zorgvuldige timing vereisen, anderen vereisen moeilijk te vinden prijsstelling of verkoper situaties, en anderen vereisen geavanceerde juridische instrumenten en opleiding, of een combinatie van al het bovenstaande. Deze complexe strategieën zijn goed voor de verkoop van mentorprogramma's, boeken en opleiding courses.However, geen van deze methoden zijn praktisch, naar onze mening, als een vaste praktijk voor winstgevende en stress-vrij ethisch beleggen. Voor een consistente winnende programma van investeren, u willen snel kunnen handelen, herhaaldelijk openlijk en consequent, waarmee u de opbouw van een portefeuille van vakantieverblijven in een relatief korte periode van time.It is dus veel meer winst en verstandig naar onze mening het veilig te spelen en houd het simpel. Dit betekent te richten op het verkrijgen van goede investeringen uit het oogpunt van de toekomstige huuropbrengsten en waardering, en betalen ongeacht aanbetaling van de banken require.Simple als dat. Als u dit doet, kunt u het opbouwen van een portefeuille van vastgoed quickly.You kan nog steeds zeer goed lening gaat krijgen door rond te shoppen voor de financiering, of met behulp van een onafhankelijke makelaar lening. Zorg ervoor dat uw lening makelaar winkels rond op uw rekening. Standard Bank financiering op goede rente moet het algemeen slechts een 5% tot 10% aanbetaling voor vastgoedbeleggingen, die niet erg veel in de grote winst. Immers, je weet nooit hoe lang je kan hebben om het goed te houden vóór haar waarde waardeert aanzienlijk, vooral als je het onvermijdelijke neer te overleven beurt in onroerend goed waarden die laatste kan een jaar of meer. De enige manier om ervoor te zorgen kun je comfortabel houden het pand zo lang als nodig is om positieve cash flow per month.To Daartoe hebben, overwegen de voordelen van het betalen van een volle 20% tot 25% aanbetaling. Hiermee kunt u in aanmerking te komen programma's voor de laagste rente. Lagere rente betekent lagere maandelijkse betalingen, die positieve kasstroom betekenen. In feite, met een 20% tot 25% omlaag kan u in aanmerking komen voor de zogenaamde "betaling optie leningen" met een minimale betaling tarieven zo laag als 1%. Met deze leningen, de minimale betaling blijft laag voor de eerste 5 jaar, met een betaling toename cap elk jaar van slechts 1,075 keer het voorgaande jaar maandelijkse betaling. Op deze niveaus, zal je bijna zeker het bereiken van een zeer goede positieve cash flow.With dergelijke minimale betaling leningen, je nog steeds de huidige verstelbare tarief betalen (meestal rond de 4,5% nu). Echter, de meeste van de rente uitgesteld. Aan het einde van 5 jaar, wordt de uitgestelde toegevoegde rente op de lening evenwicht. Dit zal waarschijnlijk veel minder dan de woning heeft gewaardeerd. Daarom is het een kleine prijs te betalen voor de positieve kasstroom is opgedaan tijdens de eerste 5 years.Another optie beschikbaar is vandaag "rente slechts" betalingen. De "betalingen optie leningen" hierboven beschreven zijn doorgaans voorzien van een belang-enige optie. Dat wil zeggen, elke maand heb je de mogelijkheid om te betalen ofwel de minimale betaling hierboven beschreven of een aandeel alleen-betaling. Overige leningen hebben niet de minimale betaling optie en hebben slechts een belang-betaling alleen optie. In ieder geval, wanneer u alleen een belang-betaling, u betaalt alleen de rente voor de maand, en het niet uitbetalen van het beginsel. Dit vermindert uw maandelijkse betaling mogelijk positieve kasstroom in de meeste gevallen, maar natuurlijk je bouwen niet op een eigen vermogen in de property.As een algemene regel in de meeste staten, de meeste leningen beschikbaar zijn met rente-enige opties tegenwoordig. Soms moet je een kleine vergoeding betalen bij het sluiten voor deze optie (typisch ,125% tot ,250%) en soms is er geen kosten. Als er geen belasting, zult u merken dat de rente is een beetje hoger. U hoeft alleen maar om te winkelen en leningen te vergelijken met de beste deal te krijgen, zoals eerder gezegd, of zorg ervoor dat uw lening onafhankelijke makelaar is winkelen voor you.Here is een vergelijking van drie maandelijkse betalingen plans1) Een typische minimale betaling (in een betaling optie lening) 2) Een belang-betaling alleen (in een betaling optie lening of een rente-lening slechts) 3) Een volledig afgeschreven betaling (waarbij u betaalt het beginsel een beetje elke maand.) Voor een lening van 200.000 dollar, een 1% minimum betaling is 643 dollar per maand. Ter vergelijking, een typisch 4,5% rente-tarief slechts verstelbare lening produceert een maandelijkse betaling van $ 750. Tot slot, een volledig afgeschreven 4,5% betaling is $ 1013.You kan zien dat de minimale betaling en de rente-enige opties zijn laag en tamelijk sluiten, maar de lening volledig afgelost kan een aanzienlijke deuk in uw cash flow.Beware dat de minimale betaling in een betaling optie lening en de rente-only optie in een lening programma duurt (meestal) voor slechts 5 jaar. Er zijn echter slechts rente-leningen waarbij de rente enige optie duurt 10 jaar. De laatste heeft de voorkeur als uw bedoeling is om het pand te houden voor meer dan 5 jaar zonder refinancing.Beware ook dat, om de lage rente get-tarief alleen ik heb gebruikt in het voorbeeld hierboven (ongeveer 4,5%), zou je moeten accepteren een instelbaar tempo hypotheek (ARM) programma waarbij de tarieven jaarlijks aan te passen of zelfs vaker. Als rente springen aanzienlijk in de komende twee jaar, kan je vast komen te zitten met een relatief hoge payment.We zijn aanbevolen voor de meeste leners die van plan zijn eigenschappen bezit voor meer dan een jaar of twee, hetzij om: 1) Zorg voor een "betaling optie lening", zoals eerder beschreven betalingen met een minimum aan dat laatste een volledige 5 jaar, OR2) Verkrijgen van een instelbare snelheid hypotheek (ARM) lening met een oorspronkelijke rentevaste periode van 5 jaar. Dit kost 1% tot 2% meer in tarief, maar de verzekering is absoluut de moeite waard, in onze mening heeft op dit moment in de vastgoedsector cycle.This artikel herzien sommige moderne strategieën voor het minimaliseren van uw lening betalingen bij de aankoop van Alle rechten reserved.Jeanette Fisher, Design psychologie professor, is de auteur van "Doghouse te Dollhouse voor Dollars: Gebruik Design Psychologie aan Real Estate winst te vergroten," het enige boek op interieur onthullen geheimen over hoe naar boven dollar investeren in onroerend goed te maken. Voor onroerend goed en interieur psychologie boeken, artikelen, tips, en nieuwsbrieven: http://www.doghousetodollhousefordollars.com.Robert S. Kramarz is een lening officier voor een grote lening courtage. Hij heeft meer dan 20 jaar ervaring in financiën en bedrijfsvoering en komt uit een familie een lange ervaring in vastgoed beleggen en bankieren. Hij is gespecialiseerd in het verstrekken van financiering van investeringen voor de aankoop van onroerend goed. Hij is bereikbaar via e-mail op MrFunding@22cv.com. Nadere informatie is beschikbaar op de website http://www.sweetloan.info.
Artikel Bron: Messaggiamo.Com
Related:
» Rocket Spanish!» The Woman Men Adore...
» 500 Lovemaking Tips & Secrets
» All Types Of Wedding Speeches
Webmaster krijgen html code
Voeg dit artikel aan uw website!
Webmaster verzenden van artikelen
Geen registratie vereist! Vul het formulier in en uw artikel is in de Messaggiamo.Com Directory!
