Zet dat vast tarief hypotheek in een goudmijn
Wanneer u uw huis gekocht, hebt u waarschijnlijk kreeg een vaste rente hypotheek met een 15 of 30 jaar. Dit zijn de meest populaire hypotheken in de industrie. Zelfs in de zomer van 2004, toen de rente-alleen of enkelvoudige rente van hypothecaire leningen werd populair, de gemiddelde Amerikaan zich aan de vaste rente. U ziet, het vaste tarief zekerheid biedt aan conservatieve mensen, en de gemiddelde Amerikaan thuis koper en verhuurder is een zeer conservatieve person.Today, is het tijd om te negeren dat conservatieve aard en gooi dat vast tarief hypotheek. Als je een huis hebt, maakt niet uit wanneer je gekocht of oversluiten van uw hypotheek, moet u nu te herfinancieren uw vaste rente hypotheek met een instelbare snelheid mortgage.Now, voordat u begint met paniek en begin me roepen allerlei onsmakelijke namen, lees dan verder en je zult zien waarom een ARM is eigenlijk een goudmijn in contanten, en u moeten beginnen panning voor dit goud immediately.When Ik was van oorsprong leningen fulltime, kon ik nauwelijks krijgen het woord ARM uit mijn mond, voordat de klant zou zeggen: "Oh nee, ik wil niet een verstelbare hypotheek. Ik heb gehoord hoe de tarieven te wijzigen en uw betaling omhoog schiet, en sommige mensen werkelijk verliezen hun huizen. Nee, nee, ik wil niet mijn tarief te veranderen. "Natuurlijk, zodra ik geïllustreerd de duizenden dollars zouden te slaan in slechts een paar jaar en vernietigde al die mythes over lening betalingen "opblazen", de meeste van hen besloot de ARM was niet de "duivel lening" het is gemaakt waarom het risico een aanpassing van uw be.But rentevoet, kan u vragen, als je mag het hebben vastgesteld voor de looptijd van de lening? Het antwoord is tweeledig en heel simpel. Het eerste deel is het belangrijkste, en dat is de gemiddelde Amerikaan ofwel verkoopt of herfinanciert zijn of haar huis in vier tot zeven jaar. Dus als de kans groot dat u zult verkopen of te herfinancieren in vijf jaar, waarom uw tarief voor 30 jaar vast te stellen op een hogere rente dan kunt u op een ARM? De tweede reden om een verstelbare krijgen Rate Mortgage is omdat de rente zo veel lager dan de vaste tarieven. En aangezien deze grote prijzen zijn vastgesteld voor een bepaalde periode, vijf jaar op een 5-jaar ARM en drie jaar op een 3-jarige ARM, er is echt geen risico, at all. Nogmaals, in de meeste programma's instelbaar tarief hypotheek, is de rente niet aan te passen maandelijks of jaarlijks (hoewel programma's met dit soort aanpassing perioden niet bestaan tegen veel lagere tarieven). Voor Bijvoorbeeld, als de publicatie van dit artikel in 2004 werd de 30-jaar vaste rente hypotheek gaan voor ongeveer 5,75%, en een 5-jaar Adjustable Rate Mortgage ging voor ongeveer 4%. Stel dat je de financiering van $ 100.000. De 30-jaar vaste rente van 5,75% zou geven u een maandelijkse betaling van $ 583,57 (niet met inbegrip van uw belastingen en verzekeringen, die variëren van staat tot staat en provincie tot provincie). Dezelfde 100.000 dollar gefinancierd tegen 4,0% rente opbrengsten een maandelijkse betaling van 477,42 dollar. Het verschil in deze twee betalingen is 106,15 dollar. Dit is $ 1,273.80 per jaar, en $ 6,369.00 voor vijf jaar. Ik hoor u zeggen: "Wow, dat is moeilijk te geloven," maar deze zijn reële getallen en reële besparingen. U kunt zeggen: "Tuurlijk, maar de tarieven te wijzigen." Dat is waar, maar het verschil in de vaste rente hypotheken en de armen is bijna altijd hetzelfde, ongeacht welke tarieven de markt beren, zodat u altijd een hoop geld besparen in het verschil in deze twee getallen contante betalingen zijn nog meer onthutsend als je 150.000 dollar te financieren. De vaste rente betaling is 875,36 dollar en de 5-jaar ARM betaling is 716,12 dollar? een maandelijkse besparing van 159,24 dollar en meer dan 9.500 dollar voor vijf jaar. Als u koopt of herfinanciering van een huis en de financiering van 200.000 dollar of meer, bespaart u tussen de $ 13.000 en 15.000 dollar over vijf jaar, met de 4%-tarief als tegenstelling tot het vaste tarief van 5,75%. Bank dat geld en u kunt kopen een fatsoenlijke auto voor contant geld, of betalen voor een jaar van school, of neem een Europese vakantie. Pretty krachtig spul, hè? Nu, als je een van die mensen die echt in het snijden in de looptijd van uw hypotheek, en je kunt de hogere vaste rente betaling, betalen gewoon van toepassing het verschil terug tot de hoofdsom geleende bedrag. Zo bouwt u het eigen vermogen in uw huis zeer snel en je zult altijd de mogelijkheid van het betalen van de lagere payment.So, krijg je verstelbaar tarief hypotheek vandaag, en beginnen met uw eigen persoonlijke goldmine.Mark Barnes is auteur van de rijkdom-bouwsysteem, de zege in de Hypotheek Game en andere investeringen onroerend goed boeken. Hij is ook een spanning, romanschrijver, en zijn nieuwe roman, The League, zal de spanning en sensatie zowel sportliefhebbers. Meer informatie over de rijkdom van Mark-building systeem en krijgt zijn vrije woningkredieten cursus bij http://www.winningthemortgagegame.com. Meer informatie over The League en lees een fragment op http://www.sportsnovels.com
Artikel Bron: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster krijgen html code
Voeg dit artikel aan uw website!
Webmaster verzenden van artikelen
Geen registratie vereist! Vul het formulier in en uw artikel is in de Messaggiamo.Com Directory!
