どのようにモーゲージ保険の支払いを避けるために
今日の世界では、借り手は住宅ローンのFHAの融資などのいくつかの例外を除き、モーゲージ保険（PMI）を支払うことにはならない。モーゲージ保険はpast.Let'のことを示す最初のものの住宅ローンを説明します 保険です。貸し手単一の融資で家の中の値の場合は、融資額よりも大きい80％の住宅ローン保険金を支払うには、借り手が必要です。この場合には理由が融資されているに売れるされていません 第2金融市場とは、特定のガイドラインを満たしていません。結果としては、貸主は、イベントでの保険料は、ローンの場合、デフォルトを支払うことができます。保険料のバランスのための融資をカバーする ローンプラス諸経費。借り手のための問題は、モーゲージ保険は高価ですか？..住宅ローンの支払いを避けるためにも100ドル、または1泊以上、今日の住宅ローンの世界month.Fortunatelyでは、我々が法的な一般的な方法 ほとんどの場合、保険料。の場合の初めての住宅購入者であり、唯一のコンドミニアムや家の上を置くことを5％いるとしましょう。プロの場合の2つの融資を行う必要があります住宅ローン。第一抵当ローンの80％の額に あなたの家の価値とし、融資残高の残りの15％を第二抵当。これは呼び出されると80/15/5（80％第一ローン、15％の第二ローン、ダウン5％）あなたは、なぜ尋ねる質問ですか？さて、2件の融資を行って お支払いを毎月のようにwhy.Forの例を参照するこの例を見て安くなるが、の場合を置くことを10％だったとしましょう、我々が80％にして10％で第2回融資第一融資を行うだろう。第二に対する融資を行い、常に しかし、高い金利を運ぶときに下の番号を破ると、ビューの支払の観点から安いの2つのloans.Hereが$ 180,000ローン6％PMIのシングルローンの90％、30 years.Option 1の固定レートは P＆Iの1079ドルPMIの85ドル支払い第二注記とはPMIの2つの借入金80％/ 10％P＆Iの第一ローン971ドルP＆Iの第二ローン$ 126支払い1097ドルこの例では1164ドルオプション2は、借り手の住宅ローンを払っていないが$ 67月間保存されます 保険（PMI）のローンの種類には、第二次抵当しばしば応じて関心の唯一のオプションはここでのお支払いも毎月少なくなることができます。このソリューションには欠点を払っていない あなたの第2抵当権に関する原則が、ダウンしかし、場合に限られ、キャッシュフローとの初めての住宅購入者なら、これはあなたのための現実的なソリューションとなる。住宅ローンにあなたのために様々なオプションをレイアウトする必要がありますプロ ので、you.Ifのための最善の解決策としての住宅ローン保険付きローンあなたの現在の教育を決定することができますし、あなたの住宅ローンすぐに専門家と連携しお客様を無駄にしない話す必要を書く 毎月のお金。プロの場合は、トランザクションの実行を決定する分析を提供する必要がありますあなたの住宅ローンのあなたのため一部閉鎖費用を考慮して実現されます。FHAの（あたりは、すべてのFHAの融資を必要とする 住宅ローンinsurnace場合は、融資80％以上です。 mortage保険の有効期間5年の期間のままになります。場合は、5年後に融資残高あなたの家の価値の78％を下回ったが、必要になります。 住宅ローンinsurance.Douglas Boncoskyの支払いを停止する対象となる住宅ローン専門の著者です。ダグ"への最初のタイムバイヤーガイド記事は、ガイドと、50ページの本を含む本の数を公開しています ストレスフリー家の購入プロセス"のダグ個人住宅ローンアドバイザースマート住宅ローンアクセスSchuamburg、イリノイ州ベースのモーゲージブローカー。ダグにもされ創設者兼取締役顧問クラブ組織の 排他的にシカゴの不動産専門家です。詳細については、http://www.dougboncosky.comまでご連絡ダグしてください。
記事のソース: Messaggiamo.Com
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