生きている信頼の投資: 譲渡者が死ぬ場合の収入の考察
共通の問題私は頻繁に生きている信頼の受取人及び受託者と働くことが譲渡者の死かの場合に収入の作戦の再考の注意の欠乏いつであるか見る。
生きている信頼の譲渡者が死ぬとき、受託者(特に家族か親友) は時々有価証券、それによってが故人の願いへ侮辱である感じを修正して好まなく感じる。結局、投資が生命の間に健全、彼/彼女の死に十分に健全なべきである。
投資の基本的な価値が同じの確かに間、いくつかの情況は変わり、に対処されなければならない。
最も重大な変更は信頼自体のためにそうなったものである。譲渡者の一生の間のそして彼/彼女の死の後の所得分配を、取扱う信頼器械内にセクションがある。受託者は相違に投資決定に影響がいかにあるかこれらのセクションに馴染み。
第二に、譲渡者の渡ることと、新しい資産は頻繁に譲渡者の願いに従う方法で信託財産およびこれらの新しい資産に(生命保険死亡保険金のような) 投資されなければならない加えられる。
第三に、資産は考慮される信頼の必要性の外で頻繁に握った。例えば、譲渡者は信頼の受取人に直接通じる修飾された退職に関する諸計画の利点を握るかもしれない。これらの退職金の利用は必要があり、ある例で確認される信頼器械で論議されるかもしれない。
最後に、信頼の受取人は彼らの専有物の資産を持つかもしれ、これらのasets は事の組合せに持って来られるべきである。
投資戦略を修正するとき、収入の受取人の必要性は始まるべきよい場所である。最初に、信頼の外の源からの利用できる現金流動を定めなさい。普通、これは社会保障給付、即時の年金、延期された補償、修飾された退職に関する諸計画および、当然、beneficary の自身の資産を含むことができる。
どんな収入の欠損が信頼で収穫の適度な率の仮定によって残ている次に、資金を供給しなさい。うまく行けば、この適度な量は収入の受取人の必要性を満たす。そうでなかったら、収穫を幾分、たいそう上げることができる。慎重な方法で機能する受託者の責任を破ることの何も話さないためにいつか、どんなを越えて収穫が受諾可能な危険レベルと容易に達成することができるか達する。
受託者にすべての受取人に責任があるので、最終的に信頼を受継ぐかもしれないそれを含んで収入の受取人の収入の必要性および最終的な受取人の成長の必要性のバランスをとることは必要かもしれない。このfidicuary 役割は受託者がなす決定に優先する。
"収穫" 間の相違に注意することもまた重要であり、"信頼に応用できリターンを、" 合計しなさい。総リターンは資本売却利益を含んでいるが、それらの利益は頻繁に信頼の"bun 分配可能な収入" の定義から除かれる。収入を超過する配分は校長として解釈され、頻繁に受託者の思慮分別に任せられる。受託者は主な配分に"はい" "容易に" 言うことができる。
主な配分が受託者の思慮分別に任せられれば、それは意思が受取人を罰することでなかったしかし信頼を受取人の有税の財産から保つためにであることよい推測。
この1 つのステップをずっと運んで、多くの財政の顧問は受取人の自身の財産が十分に大きければ相続税…にさらされるには、"使うそれから受取人は" 彼/彼女の自身の財産の下で賢いかもしれない論争し、信頼が価値で育つようにする。
inverse はまた本当である。受取人に小さい財産があれば、そしてまたは彼女は信頼からの収入がほしいと思う死に向上させた税基礎を得るために彼または彼女はまた校長に彼/彼女の自身の一流で育ってほしい場合もある。
これらの作戦は最終的な受取人が同じ人々なら非常に共通である。
受託者の役割は困難である場合もあるが収入の必要性の変更に注意を払うことは信頼の管理の義務の遂行の未来の問題そして非能率を避ける。
Glenn ("破片") Dahlke の生きている信頼ネットワークへの年長の貢献者は投資ビジネスで、28 年を過す。彼はLinsco/Private の元帳の登録されていた代表およびDahlke の財政のグループを持つ校長である。次の州の居住者である人との保証を処理するために彼は認可される: カリフォルニア. CT 、FL 、GA 、IL 。MA 、MD 。私、MI 。NC 、NH 、NJ 、NY.OR 、PA 、RI のVA 、VT 、WY 。
質問かコメントを有すれば、破片はあなたから聞きたいと思う。Dahlkefinancia@sbcglobal.net で彼に連絡する ことができる。また直接http://www.livingtrustnetwork.com にいる生きている信頼ネットワークのウェブサイトへ行くことによって彼に連絡する ことができる
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記事のソース: Messaggiamo.Com
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