L'acquisto di una casa quando i tassi salgono
Molte persone fret la marea crescente dei tassi di interesse. Sentirete cose del tipo: "Mi sono perso la barca? E 'troppo costoso ora per comprare una casa? Come posso permettersi la casa dei miei sogni? Forse dovrei aspettare! Forse dovrei semplicemente affittare per un po '! Forse i tassi scenderanno in poche settimane. "Stop! Sciocchezze, dico Buyers! Ho comprato la mia prima casa al vicino al 9%. From the 80's mi ha detto che stava in un secondo affare, e comunque, chi se ne frega? Non lo so. I rifinanziato molto, molto, molto tempo fa. 9% è solo una parte della storia now.So, ecco 5 punti importanti che dovete tenere a mente, quando il flusso e riflusso dei tassi di interesse, Ebbs up, più di quello che scorre verso il basso? 1. C'è momento migliore, poi NOW! 2. Long Term Investing3. Creative Financing4. Financing5 creativo. Comprare una casa, quando i tassi vanno Down1. Non c'è momento migliore, poi NOW!: So che suona clichÃÆ'à † â € ™ Ã⠀ šÃ,  ©, ma è vero. Non c'è momento migliore per acquistare, poi adesso. Perché? A) Perché, se i tassi salgono, allora la legge della domanda e dell'offerta insiste sul fatto che L'aumento del prezzo delle case probabilmente lento down.b) Dal momento che l'apprezzamento rallenta quando i tassi salgono, questa è un'opportunità per acquistare ad un discountc percepita) Ricordati, i tassi fluttuano e nothings per sempre. Quindi, è più importante per ottenere il vostro dannatamente piede nella porta, adesso. È sempre possibile rifinanziare più tardi, i tassi di flusso e riflusso indietro. Avrai ancora il vantaggio di avere ottenuto in casa, ad un più basso, prezzo scontato, e si può quindi godere sia un basso tasso di rifinanziamento al momento, accanto sapendo che hai la casa, quando i prezzi rallentata, massimizzando il guadagno quando apprezzamento giri backup again.See cosa voglio dire? Non aspettare. Solo diventa più costoso. Stai andando a vivere nella stessa casa, per almeno 5 anni? B) La maggior parte di noi avrebbe risposto sì, quindi, bisogna essere più interessato a immobiliari a lungo termine, diciamo oltre i 5 anni, ed hai bisogno di essere meno interessati con l'aumento a breve termine e la caduta dei tassi. Ti guidi l'automobile dadi otherwise.c) 5 anni è una gamma piuttosto solido di tempo, per i tassi di andare tanto alto e in basso. In altre parole, la storia dimostra che per la maggior parte dei casi, si vive attraverso il flusso e riflusso di crescita e di tassi in calo, in quanto proprietario di una casa, e sapete una cosa? Ti sopravvivere, infatti, vi prosperano, perché godrete di un guadagno netto apprezzamento per il lungo term.So tassi salgono e scendono nel breve termine, ma nel lungo termine, immobiliari apprezza sempre, e ciò significa che i proprietari di abitazione sempre win.3. Creative Finanziamento: Questa è la roba buona. Quando i tassi salgono, Le opportunità non mancano. Vede, molti proprietari di casa, i costruttori e gli sviluppatori, si trovano nei posti più negoziabili a causa delle leggi della domanda e dell'offerta. Surplus sorge, e acquirenti down.a lento) Se il finanziamento è un problema, allora potreste essere in grado di negoziare con il proprietario di portare la nota, e completamente bypass institutions.b prestiti più convenzionale) Se l'accessibilità è un problema, allora forse troverete molte più ri-vendita out un riflesso per l'aggiunta di un rimborso, o si sta facendo del paesaggio, o la costruzione di muro di contenimento che si wanted.The chiave qui (e questo è molto importante), è quello di trovare un agente immobiliare eccellente. Non posso sottolineare abbastanza, come sia importante avere qualcuno al vostro fianco, che comprende la configurazione del terreno. Non andare a stare. Basta andare a trovare qualcuno ben informato, che ci si può fidare, e che è pronto e disposto a rimboccarsi le maniche, e andare a lavorare per you.4. Creativo di finanziamento: Al momento della stesura di questo articolo, i tassi sono ancora molto, molto basso. Nulla al di sotto del 7%, per un tasso fisso, a mio parere, è totalmente workable.a) Tra il 1979 e il 1990, fissa i tassi di interesse variava dal 11% al 16% in media. Ciò è molto insolito storicamente, naturalmente, ma è un ottimo punto di riferimento, quando si valuta come buono o cattivo, le cose è giusto now.b) Così come si sta esplorando le vostre scelte, non perdere di vista il quadro generale. Ottenere il vostro piede nella porta è più valido, quindi essere lasciati fuori il cold.c) Un altro punto importante. Per tutti quelli proprietari di case che hanno acquistato negli anni '80, non si pensano di essere terribilmente in questione ora circa il flusso e riflusso dei tassi? Credi che hanno mantenuto i loro 11% di prestiti a tasso fisso, o pensate che rifinanziato, quando è scesa fino al 6% (o pagato la casa off ormai). I'd azzardare una ipotesi, che la quasi totalità di essi, hanno una bella, pesante, ingombrante, piatto attraente di equità seduto sul loro passaggio portico today.5. Comprare una casa quando i tassi di Go Down: Quando i tassi scendono, naturalmente, è ovvio che ottenere un prestito e l'acquisto di una casa è estremamente attractive.a) Ma quando i tassi scendono, vi è una mancanza di case a inventory.b) puoi dire: "non negoziabili", o "guerra delle offerte", o "oops , sorry? già venduto! "c) Quando i tassi scendono, il venditore è nel sedile del conducente, e l'acquirente è in giro con il libretto degli assegni in mano, gridando" Dove devo firmare? "Tenere questo in mente. Quale preferisci? Personalmente, mi piace tassi elevati, ma mi piace essere nel sedile del conducente '. Credo che alla fine, hai appena avuto modo di lavorare con qualsiasi ambiente esiste oggi. Qualsiasi modo lo si guardi, non si può fermare e aspettare che l' Carte di impilare fino a tuo favore. Basta immergersi in, e iniziare. Se ti piace essere creativi, se vi piace di opportunità, e se ti piace essere al sedile del conducente quindi i tassi di crescita non dovrebbe fastidio nel minima. Affitto è più di un crimine per le vostre finanze, in ve la run.We lungo 'goduto di fornire queste informazioni a voi, e vi auguriamo buona fortuna nella tua occupazioni. Ricordatevi sempre di cercare un buon consiglio da quelli fiducia in te, e non voltare le spalle proprio sense.Publisher comune 's Indicazioni: Questo articolo può essere liberamente distribuito nella misura in cui i diritti d'autore, le informazioni dell'autore, disclaimer, e un collegamento attivo (se possibile) sono inclusi. Disclaimer: Le dichiarazioni e le opinioni espresse negli articoli, recensioni e altri materiali nel presente documento sono quelle degli autori. Sebbene ogni cura è stata presa nella compilazione di queste informazioni e ogni tentativo di presentare up-to-date e informazioni accurate, non possiamo garantire che le inesattezze non si verificherà. L'autore non sarà ritenuta responsabile per qualsiasi rivendicazione, perdita, danni o disagi causati come risultato di tutte le informazioni all'interno di queste pagine o qualsiasi altra informazione accessibile tramite questo 2005 site.Copyright, da http://www.Loans-Directory.Org, Questo articolo è disponibile in formato integrale sul sito: quando i tassi di Go Up, Tom Levine fornisce un solido approccio di buon senso per risolvere i problemi e rispondere alle domande relative ai prodotti di credito al consumo. Il suo sito web si propone di fornire risorse online gratuite per i consumatori, tra cui il tasso-watch,
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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