Scelta buy-to-let di assicurazione di proprietà
Il rischio è un settore spesso trascurato dai proprietari, ma non riuscendo a proteggere le attività principali della vostra attività, che spesso hanno prestiti garantiti nei loro confronti potrebbe portare a ruin.Landlords spesso non riescono a capire il tipo di rischi assicurativi che si sono esposti e non sono a conoscenza che la copertura assicurativa per i buy-to-let investimenti è molto diverso per le politiche di assicurazione standard di famiglia che il proprietario della cover-dwellings.Therefore occupati, i proprietari sono invitati a cercare i servizi delle compagnie di assicurazione specializzate di catering per il buy-to-let market.Essentially ci sono cinque grandi categorie di proprietari di assicurazione: - I proprietari degli edifici di assicurazione -- Contenuti proprietari di assicurazione - L'assistenza di emergenza - L'assicurazione tutela giudiziaria - edifici Affitto insuranceLandlords garanzia insuranceThese sono le politiche di base e in genere forniscono la copertura per un certo numero di pericoli compresi gli incendi, le inondazioni, i tubi di scoppio, i danni dannoso e liability.It proprietario è opportuno verificare le politiche di ciascun assicuratore, come i pericoli cui può variare. Altri temi di essere a conoscenza di sono la somma di denaro la compagnia di assicurazione pagherà in caso di danni che si verificano, i tipi di inquilini (locatari degli studenti sono il rischio percepito di essere più alto) e il consenso per far dal creditore ipotecario, il fallimento di acquisire il consenso sarà rendere il vuoto di assicurazione in caso di contenuti claim.Landlords insuranceMany proprietari specialisti di assicurazione offrirà la possibilità di contenuti limitati o full insurance.Limited politiche contenuti sono progettati per proprietà che sono lasciate non arredato o parzialmente arredato. Una politica tipico fornire una copertura fino a ÃÆ'à † â € ™ à¢ à ¢ â € šÂ ¬ à ...  ¡ÃƒÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 5.000 per gli oggetti come tende, tappeti, elettrodomestici bianchi e corpi illuminanti. Maggior parte delle politiche fornirà anche i datori di lavoro e di coprire la responsabilità dei proprietari in relazione a tali coprire products.Liability è importante, come il numero di personale danno i crediti relativi a contenuti è aumentato ad un ritmo sorprendente partire dagli anni 1990, con premi superiori a ÃÆ'à † â € ™ à¢ à ¢ â € šÂ ¬ à ...  ¡ÃƒÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡ÃƒÂ € šÃ,  £ 100.000 non uncommon.Full politiche contenuti sono completamente arredati per immobili o per i contenuti limitati che costerebbe più di ÃÆ'à † â € ™ à¢ à ¢ â € šÂ ¬ à ...  ¡ÃƒÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  £ 5.000 per sostituire. Quando si applica per intero il contenuto di assicurazione, assicurarsi di valore dei contenuti per il costo di sostituirlo, opposto al valore effettivo che si ritiene siano assistanceCover worth.Emergency è previsto per le emergenze di proprietà generale, come la mancanza di forniture di energia elettrica e angolo cottura, problemi idraulici, che perde tetti e grondaie, e danni a porte e politiche windows.Typical fornirà parti e manodopera fino ad un costo determinato, insieme a una chiamata di 24 ore fuori servizio di assistenza telefonica number.This sorta di assicurazione è più adatta alle padroni di casa che non vivono vicino alle loro proprietà e non hanno contratto il loro agente di gestione di fornire tale service.It Va inoltre rilevato che tali politiche riguardano solo chiamate di emergenza-out e non sono un generale servizio di riparazione necessarie per mancanza di routine maintenance.Legal insuranceProblems spese possono sempre verificarsi con locatari e in molti casi si tratta di un mutamento delle circostanze personali, quali la perdita di posti di lavoro, infortunio o malattia che incide sulla capacità inquilini di pagare l'affitto o guardare dopo che la proprietà correctly.Resolving tali situazioni si coinvolgono di solito costose spese legali, a volte esegue in migliaia di sterline e legale le spese di assicurazione è generalmente politiche insuranceThese recommended.Rent di garanzia assicurino che l'affitto viene ricevuto, indipendentemente degli inquilini circostanze personali o la capacità di pagare. Queste politiche sono molto utili per proprietari che hanno un mutuo sulla proprietà e si affidano alla resa noleggio al servizio del prestito. Politiche spesso garanzia di pagamento di affitto per periodi di sei o dodici months.RegulationIt è sempre consigliabile a guardarsi intorno per l'assicurazione e capire cosa offre ogni politica. Assicurarsi sempre che il fornitore di assicurazione è un membro del General Insurance Standards Council (GISC) ed è interamente regolamentato dalla Financial Services Authority (FSA). Prega di notare che questo articolo sia di informazione e orientamento solo a scopo. Con tutte le questioni finanziarie si dovrebbe cercare una consulenza professionale per quanto riguarda il tuo circumstances.Don specifiche Suter è Managing Editor del Regno Unito proprietà del portale (http://www.ukpropertyportal.co.uk), una directory on-line e la rivista per la vendita del Regno Unito di proprietà, affitto, geometri, ipoteche, trasferimento, di proprietà di assicurazione, traslochi,
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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