Nuovo diritto fallimentare rende più difficile per fermare la preclusione
Il 17 ottobre 2005 il Presidente Bush ha spazzato la riforma del diritto fallimentare in vigore va sempre cambiare le regole del recupero crediti in questo natiion. Avvocati dei consumatori e il pubblico sembra essere completamente all'oscuro di la totale e completa vittoria dei creditori nel quadro della nuova legislazione. Questo articolo si apre la porta a Trogan il cavallo in modo che i consumatori possono prepararsi per il worse.The aspetto più importante della codice di fallimento è stata la "automatico soggiorno" disposizione. Ciò ha consentito ai consumatori di file per il fallimento in qualsiasi momento durante il processo di raccolta del creditore porre immediatamente fine a tutti i contatti e la raccolta attività da parte del creditore. La nuova legge prevede che un debitore ricevere la consulenza di credito da un non-profit di credito agenzia di consulenza per 180 giorni prima del deposito o del capitolo 7 capitolo 13 bankruptcy.While questo può sembrare benevolo, un aspetto molto più vicino a l'effetto pratico di questa disposizione rivela il furbo di peeling dei diritti del debitore. Il requisito di 180 giorni è quello di fornire la consulenza di credito la possibilità di agenzia di elaborare piani di pagamento con i creditori. Tuttavia, durante questo stesso periodo di tempo il creditore non è trattenuto dalla raccolta sforzi. Ad esempio, Margherita è una casa a Jacksonville, in Florida, ed è di sei mesi dietro il suo mutuo. Come regola generale, le agenzie di consulenza di credito funzionano solo con società di carte di credito e hanno poca o nessuna formazione di trattare con ipoteca di preclusione companies.After ricevere documenti, Margaret va per vedere il suo avvocato di file di fallimento ed è stato detto che lei deve prima chiedere la consulenza di credito prima dichiarazione di fallimento di protezione. Nel frattempo, la preclusione procede secondo il calendario previsto e una data di vendita è fissato 120 giorni più tardi. Tuttavia, Margaret ancora non ha completato i suoi 180 giorni di attesa. Che cosa succederà a Margaret della casa? That's right! La casa sarà venduta e che non può fermarsi alla vendita, mediante deposito bankruptcy.This è il più spazzante spostamento del debito raccolta negli ultimi 50 anni. Margaret's unica speranza sarà quella di elaborare un piano di rimborso o di un prestito ipotecario ristrutturare con la sua società. Si tratta di un processo chiamato la perdita di attenuazione ed è ha spiegato con dovizia di particolari per i consumatori nel nostro nuovo libro, come salvare il vostro Home, ISBN # 09753754-0-7, $ 19,95, SYH Università, LLC, 2005, che è venduto a opere di mitigazione Amazon.com.Loss finanziatori perché perdere una media di $ 28.000 a $ 50.000 per la preclusione a livello nazionale. E 'un mito che vuole il mutuante la vostra casa e rende un profitto fuori di preclusione. Un creditore è tenuto a pagare gli onorari del notaio, del tribunale e le spese di riscossione, di mantenere l'assicurazione incendio, locazione immobiliare professionale, la riparazione strutturale e di altri danni alla casa, e pagare le tasse di proprietà. La casa può lavorare su un accordo con il prestatore di oltre il 90% dei casi. La nostra società ha fornito l'alloggio servizio di consulenza a migliaia di case e di perdita di attenuazione assolutamente works.In conclusione, spetta al consumatore, per istruire e preparare per caso peggiore degli scenari. Come Save Your Home è un ottimo strumento di formazione e insegnamento di immobili come proteggere se stessi in base al nuovo diritto fallimentare. La maggior parte americani non hanno la salute o invalidità e sono vulnerabili a licenziamenti di posti di lavoro a causa di una economia stagnante. Chi tra noi è immune da attacchi di cuore, fallimento, colpi, la legge si adatta, gravami fiscali o altre sfide che la vita talvolta presenta. Un pagamento verificare è letteralmente separa ciò che molte famiglie da casa la sicurezza e la disperazione e la nuova legge fallimentare gravemente punire coloro che scivolare indietro sui loro mutui payments.Herbert Addison, JD, CHC è un certificato di alloggio Consigliere e membro del Virginia Associazione dei Consiglieri abitativa. Mr. Addison è co-autore del nuovo libro, come salvare il vostro Home, e ha aiutato migliaia di famiglie per salvare le loro case da preclusione vendite.
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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