Diversi modi di trattare con debito
Fatture, i creditori, il debito collezionisti. Sei l'anelito di tutti i giorni in cui si doveva preoccupare è il denaro nel vostro salvadanaio? Se è così, si sono ben lungi dall'essere solo. Se la sua malattia, la perdita di un lavoro, o di semplice superamenti, che succede al meglio di noi. Ma ciò non significa che la vostra situazione finanziaria deve andare di male in worse.Steps si possono prendere per il controllo Quando Finanze sfuggire di mano ... Un bilancio in via di sviluppo: Inizio facendo una valutazione realistica di quanto denaro è disponibile in quantità e la sua spesa. Elenco fonti di reddito, "fisse" spese (ipoteca o affittare, auto, assicurazione) e le spese che variano (intrattenimento, abbigliamento, attività ricreative). Non lasciare niente, non importa quanto è banale seems.Obviously, le necessità sono le vostre priorità. Poi è possibile prioritizzare il resto. La linea di fondo è che se non c'è denaro per coprire, si sta avrà a ridurre il tuo spending.Contacting creditori: Molti creditori lavorerà con voi se far loro sapere che stai incontrando problemi che incontrano le estremità. Dite loro il motivo per cui è difficile per voi e per cercare di lavorare fuori una versione modificata del piano di pagamento, che riduce i pagamenti ad un livello più gestibile. Non lasciare che rinunciare a te? arrivare a loro prima che ricorrere alla raccolta agenzia action.Dealing Con Debito Collezionisti: Nessuno vuole trattare con il disegno di legge del collettore? meno di tutti voi! Ma, se dovesse accadere, essere sicuri che si conoscano le regole. La Fiera del debito Collection Practices Act è la legge che impone come e quando un esattore può contattare voi ... A esattore non può essere chiamata prima di 8 o dopo 9p.m ... o sul posto di lavoro se il collettore sa che il tuo datore di lavoro non approviamo le chiamate. Collettori non può molestare voi, rendere false dichiarazioni, o l'uso sleale pratiche, quando si cerca di raccogliere un debt.Debt collettori devono onorare una richiesta scritta da te per fermare ulteriori contact.Bankruptcy: fallimento personale è generalmente considerata la gestione del debito strumento di ultima istanza perché i risultati sono di lunga durata e di ampia portata. Un fallimento rimane sul vostro rapporto di credito per 10 anni, il che rende difficile l'acquisizione di credito, acquistare una casa, ottenere l'assicurazione sulla vita o talvolta anche ottenere un posto di lavoro. Apprendere di più su bankruptcyOn altro canto, il fallimento è una procedura legale che offre un nuovo punto di partenza per le persone che non possono soddisfare i loro debiti. Le persone che seguono il fallimento norme ricevere un ordine del tribunale o di discarico dice che non hanno a rimborsare alcuni debiti. Ci sono due principali tipi di fallimento personale: capitolo 13 ti permette, se si dispone di un reddito regolare e senza limiti di debito, di mantenere la proprietà, come ad esempio una casa ipotecata o in auto, che altrimenti si potrebbe perdere. Nel capitolo 13, il giudice approva un piano di rimborso che ti permette di pagare un valore predefinito per un periodo da tre a cinque anni, piuttosto che arrendersi qualsiasi property.Chapter 7 note come dritto fallimento, liquidazione coinvolge tutte le attività che non sono esenti. Esente proprietà possono includere le automobili, legati al lavoro e strumenti di base arredi domestici. Alcune proprietà possono essere venduti da un giudice nominato ufficiale (fiduciario) o capovolta per creditors.NOTE: È possibile ricevere uno scarico del tuo debiti ai sensi del capitolo 7 fallimento solo una volta ogni sei tipi di years.Both fallimento può sbarazzarsi dei debiti non garantiti e fermata Foreclosures, repossessions, garnishments utilità chiudere-off e le attività di recupero crediti. Entrambi inoltre prevedere esenzioni che permettono di mantenere alcune attività, anche se gli importi di esenzione vary.Personal fallimento di solito non cancellare i figli, gli assegni alimentari, le ammende, le tasse degli studenti e di alcuni obblighi. Inoltre, a meno che non abbiate un piano di recupero sul debito ai sensi del capitolo 13, il fallimento non vi permette di mantenere la proprietà quando il ha un creditore ipotecario non retribuito o pegno su it.Being gravate da debito è schiacciante e vi mette in una posizione di grande vulnerabilità. E, chiaramente, cedendo al fallimento è una misura estrema che richiede una grande occuparsi del pensiero. Negli ultimi anni, un numero record di consumatori sono stati per il deposito bankruptcy.Copyright ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  © Credito e Voi | Tutti i diritti riservati | Per saperne di più su fallimento, come la maggior parte dei capitoli del comune di fallimento di lavoro, il fallimento della terminologia, e semplici passaggi chiunque può prendere per la riparazione di credito vi relazione, visitare http://www.creditandyou.com/dealingwithdebt.html è un libero
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster prendi il Codice Html
Aggiungi questo articolo al tuo sito ora!
Webmaster invia i tuoi Articoli
Nessuna registrazione richiesta. Compila il form e i tuoi articoli sono nella Directory di Messaggiamo.Com
