Selezionamento dei fondi di investimento mutualistici per sorpassare mercato
Con oltre 6.000 fondi di investimento mutualistici disponibili, può tentare di selezionare i fondi monetari da un sistema popolare di valutazione di indice o della stella. Gli investitori di Savvy, tuttavia, equilibrano i fattori multipli nella loro procedura di selezione. Le valutazioni rappresentano soltanto le prestazioni storiche dei fondi monetari e non possono predire il futuro. La consistenza di prestazioni, l'abilità manageriale e le limitazioni di spesa sono fra i molti fattori che influenzano i prospetti del fondo monetario. Ciascuno deve essere valutato con attenzione per migliorare le vostre probabilità di individuazione del fondo monetario per sorpassare il mercato.
Generi un programma
Definisca i vostri obiettivi finanziari. Siete che risparmiate per la pensione? Mettendo soldi da parte per una sede? Costituire un fondo per formazione di università del bambino? La vostra risposta avrà implicazioni significative sulla vostra scelta dei fondi di investimento mutualistici. Più tempo vi dà la flessibilità usare un metodo aggressivo. I bisogni immediati richiedono sicurezza e conservazione capitale. Prenda la considerazione attenta della vostra tolleranza per il rischio. Se i tuffi del mercato, a che punto perdereste il sonno? È una goccia di 5%? goccia di 10%? Un programma di ripartizione del bene equilibrerà la vostra cartella ed eleverà il ritorno per il vostro livello del rischio accettabile.
Allontani i risultati recenti
Oltre le prestazioni non c'è nessun indicatore dei risultati futuri. Nessuna parola più allineare potrebbe essere parlata mai e sono incluse in ogni pubblicità del fondo di investimento mutualistico. Ma è estremamente difficile da ignorare questi numeri che le aziende del fondo monetario dispongono convenientemente nelle lettere GRASSETTO grandi? immediatamente sopra l'avvertimento fine della stampa noi. Niente è più attraente di un fondo monetario con un'annotazione grande, data particolarmente le prestazioni misere nel mercato.
Oltre le prestazioni può non fornire un buon punto di partenza, ma niente di più. Infatti, oltre le prestazioni predice i perdenti più meglio dei vincitori. Uno studio 1998 da Morningstar costante d'inseguimento, dimostrata gli esecutori superiori del fondo monetario tiene raramente il loro punto sulle tabelle. Lo studio inoltre conclude gli esecutori inferiori raramente ha fatto qualche cosa ma continua a affondarsi. Non presupponga mai che il passato si ripeterà, tuttavia, ignori l'annotazione storica del fondo monetario al vostro proprio pericolo. Eviti i perdenti perenni.
Cerchi la consistenza
Valuti lle prestazioni del fondo di investimento mutualistico oltre appena l'anno recente. Tutto il fondo monetario può ottenere fortunato, ma è la ditta rara che si dimostra anno dopo l'anno. Esaminare le prestazioni di lunga durata del fondo monetario può rispondere alla domanda di consistenza. Se le prestazioni fossero buone, erano ripetibile dovuto abilità? o soltanto un punto dovuto fortuna dumb?
La vigilanza per un'annotazione solida dei ritorni, piuttosto che costituisce un fondo per mostrare gli spurts degli anni grandi seguiti dalle misure di quelle lousy. Confronti i ritorni del fondo monetario ad un indice relativo del segno di riferimento, (gran-protezione contro S&P 500, piccolo-protezione all'indice di Russell, ecc.) I fondi monetari solidi non dovrebbero battere soltanto costantemente i segni di riferimento, dovrebbero anche battere i loro pari.
Buoni responsabili di ricerca
Riveda sempre l'esperienza e le prestazioni dei responsabili del fondo monetario. Quando comprate un fondo di investimento mutualistico, realmente state investendo nell'esperienza, nell'abilità e nel savvy che il responsabile porta alla tabella. Quando il responsabile va, le prestazioni del fondo monetario vanno generalmente con lui. Quanti anni il responsabile sta conducendo il fondo monetario? Il più lungo (se generando i risultati forti), il migliore. Ed impedisca di entrare un occhio per i gurus. I responsabili migliori dell'industria bene-sono rispettati, alto-si considerano e spesso sono citati nella pressa. Troverete gli articoli multipli e perfino i profili del responsabile pubblicati negli scomparti e nei giornali finanziari popolari.
Pensi a buon mercato
Verific il costo del fondo monetario della proprietà. Mentre non potete predire le prestazioni del fondo monetario, potete controllare le spese continue. Poiché le spese hanno effetto sulla vostra capacità di sviluppare gli investimenti col tempo, selezioni un fondo monetario con i bassi costi. Controlli il rapporto di spesa, le competenze e spese di vendite, commerciali e le tasse 12b-1 caricate per riguardare l'introduzione sul mercato, la distribuzione e le vendite. Tutto conta contro la vostra linea inferiore? mantengalo piccolo come possibile. Una volta possibile, scelga i fondi monetari con le spese più di meno della loro media di categoria.
Le tasse spesso sono trascurate e possono ridurre sostanzialmente il vostro guadagno netto a meno che investendo all'interno di un tassa-rinviato di, cliente di pensione. Eviti i fondi monetari con le grandi distribuzioni (pagamenti di guadagno capitale) cercando i fondi monetari con il giro d'affari basso. Dall'acquisto e dal vendere delle azione subisce i costi di transazione, il giro d'affari più basso traduce per abbassare le spese ed abbassare di utile del capitale. I responsabili di fondo monetario che cercano di amplificare i ritorni through ripetutamente l'acquisto e vendendo delle sicurezze sono amico di il vostro.
Unendolo tutto
Il selezionamento dei fondi di investimento mutualistici è un'operazione challenging. Dovrete spendere il tempo che imparate, ricercanti, studianti, analizzanti e confrontanti. La chiave deve sviluppare la vostra propria metodologia usando alcuni dei componenti elencati qui con le vostre proprie possibilità di decisione e di giudizio. Riveda il vostro programma d'investimento e costituisca un fondo per i criteri di selezione almeno una volta all'anno. Assicurisi che il programma ancora abbina i vostri obiettivi ed i fondi monetari abbinano le vostre aspettative.
È i vostri soldi. È il vostro futuro. Occorra il vostro tempo. Ottengalo di destra.
Tim Olson TheAssetAdvisor.com
Il sig. Olson è il redattore del consigliere del bene, un servizio di investimento finanziario che fornisce le strategie provate per gli investitori a vuoto del fondo di investimento mutualistico. Porta 26 anni di formazione e di esperienza dall'università di Stanford, Ernst & l'amministrazione finanziaria di ricchezza consultantesi e personale e l'investimento giovani dei capitali di rischio. Abbonisi al nostro bollettino libero
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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