Regolamentazione e legislazione recente
Un certo numero di membri da costa a costa sta tentando di imporre ulteriori regolamenti sulla Payday prestito industria, ma senza molto successo in molti casi. I consumatori di Payday prestiti sono generalmente più sostenuto nei confronti di rigorose misure e limiti, che limitano il loro accesso a Payday Loans. E, nel frattempo, la Payday prestito industria continua a crescere, sia nel numero di prestiti emessi e la quantità di dollari di prestiti issued.In Stato di Washington, non ci sono state meno di 14 fatture introdotte nel corso del 2004-2005 sessione legislativa, con il preciso intento di regolamentare più strettamente le Payday prestito industria. Nove di più aggressive proposte stallo in sede di commissione. Se approvata, tali fatture avrebbe abbassato i tassi di interesse Payday prestito e sono diminuiti gli importi massimi che un mutuatario può access.Even più fortemente contrario è stata una proposta di istituire una banca dati di Statewide Payday Loans, che sia l'industria e lo stato un modo di guardare a quante Payday Loans già avuto un mutuatario, quando ha chiesto un altro. Questa misura è stata concepita per di cercare di prevenire i mutuatari prestiti da più finanziatori. Alcuni analisti, viste la proposta come un intrusione potenzialmente pericolosi della gente finanze personali. Il Payday prestito industria ha sostenuto che il taglio i tassi di interesse più bassi e mettendo un tappo in prestito somme in modo significativo i danni loro business.Most del regolamento proposto a Washington sono stati in una fase di stallo legislativo commissioni e non ha mai raggiunto il piano del legislature.A fattura passati due anni fa a Washington, già previsto una serie di tutele dei consumatori. La situazione richiede, per esempio, che i mutuatari hanno il diritto di annullare un prestito entro un giorno lavorativo. Un mutuatario 'piano di pagamento' stato inoltre reso obbligatorio, che richiede che, una volta che un mutuatario ha ricevuto quattro prestiti dallo stesso creditore, egli è autorizzato a elaborare un piano di rimborso su un periodo di almeno 60 days.The Stato di Oregon è stato anche coinvolto in una controversia Payday prestito compresi tentativi di limitare in un settore che è in gran parte non regolamentata in tale Stato. Una proposta di legge durante la sessione 2004-2005 legislativa avrebbe imposto obbligatoria 31 giorni di prestito periodi, eliminando in modo efficace la pratica di rollovers.More di 1500 clienti di un solo creditore Payday scritto sollecitando l'Oregon legislatore di non superare le restrizioni proposte. In generale, le persone hanno dichiarato di essere valutati in grado di accedere a prestiti a breve termine in modo rapido e semplice, senza dover dipendere dalla buona volontà della famiglia o amici quando si correva in una situazione di emergenza il flusso di cassa. Essi hanno inoltre hanno indicato che non ha considerato i tassi di interesse unfair.At stesso tempo, la quantità di dollari Payday prestiti concessi in Oregon è cresciuto da 285 per cento negli ultimi cinque anni, e il numero di prestiti ha rilasciato cresciuto del 138 per cento nel tempo stesso period.In Nuovo Messico, il membro della Camera dei Rappresentanti ha introdotto una legge che limiterebbe Payday prestiti a $ 1.000 ciascuno e imposto restrizioni su alcune tasse e delle tariffe. Mentre il legislazione non ha impedito rollover, è specificato che un prestito è stato perdonato una volta che il cliente aveva pagato due volte l'importo che è stato inizialmente preso in prestito. I gruppi di consumatori e il Procuratore generale dello Stato ha spinto per un Payday prestito interesse cap. Arizona's governatore ha dichiarato che egli non firmare il provvedimento, perché non riesce a fornire una protezione adeguata per borrowers.On lato degli Stati Uniti, nello Stato del Maine, del legislatore è stato chiesto di approvare le modifiche alle attuali leggi che avrebbe consentito una notevole espansione del settore Payday prestito. Secondo la vigente legge statale, le tasse sono limitato a $ 15 per i prestiti fino a $ 250, e da $ 25 per i prestiti superiore a $ 250. Uno dei cambiamenti proposti nello stato in cui consentirebbe di prestatori di addebitare il più 17,5% a settimana, il che equivarrebbe a $ 17,50 a $ 100.In Inoltre, nel Maine Payday mutuanti sarebbero esentati dall'obbligo di Stato attuale del credito al consumo codice. Essi sarebbero autorizzati a utilizzare metodi di pubblicità che sono attualmente vietate e di avere un maggiore margine di manovra in metodi di raccolta in caso di default.The US Military conclude che il personale militare sono sproporzionatamente mirati Payday prestito da società e che i mutuanti adiacenti alle basi militari incaricati di maggiori tassi di interesse. Un recente studio presta alcuni validità di tale punto di view.Most della recente normativa volta a disciplinare Payday Loans in tutto il paese, tuttavia, mira a in-Stato, vetrina delle imprese, piuttosto che basata su Internet finanziatori. È possibile che Internet Payday finanziatori non sono stati presi di mira, come aggressivo, perché tendono ad essere molto più competitivi, offrendo tassi di interesse più bassi e più lunghi di rimborso terms.Ethan Hunter è l'autore di molti articoli correlati credito. Se si alla ricerca di aiuto per Payday Loans o qualsiasi tipo di credito, la invitiamo a visitare la questione noi a http://www.PaydayLoanChoice.com
Fonte dell'articolo: Messaggiamo.Com
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