Crédibilité de construction avec l'expertise
Comme un représentant d'investissement que vous avez travaillé dur pour établir la confiance avec vos clients de pension. Maintenant, vous pouvez solidifier que rapport à long terme avec votre expertise sur une des plus grandes craintes des commanditaires de régime de retraite de petite entreprise.
À côté d'un audit, rien n'effraye des commanditaires de régime de retraite davantage qu'une lettre d'avis du département du travail concernant des insuffisances dans leurs réponses sur le classement 5500 ou 5500-EZ de forme. Insuffisances qui, si non corrigé dans les 30 jours de la date de la lettre, soumettraient le commanditaire de plan aux fines et aux pénalités substantielles, non seulement du département du travail mais du IRS aussi bien.
Suivret une liste des erreurs de classement les plus communes qui produiront d'une lettre du département du travail.
1. La Forme 5500 Doit Être correctement signée Et Datée
Assurez-vous que vous avez les signatures appropriées par l'employeur et l'administrateur de plan et des dates sur la forme 5500, la forme 5500-EZ, et tous les programmes joints qui exigent une signature (programmes B : Actuaire ; P : Administrateur ; et programme SSA ; Administrateur De Plan).
2. La Forme 5550 Doit Avoir Le Nombre Approprié d'EIN Et De Plan (PN)
Il est critique que le numéro d'identification de l'entreprise EIN) employé pour identifier le "commanditaire de plan" soit la même année à l'année en accomplissant la ligne 2b de la forme 5500 ou de la forme 5500EZ.
3. Le Classement De la Forme 5500 Peut Ne pas avoir lieu Pendant Mois Plus grands que D'une Période Des 12
Soyez certain que la période de temps écrite dans la partie I de la forme 5500 n'est pas des douze mois plus grands que. Si le plan ne rend pas compte d'une base d'année civile, entrez alors la période d'exercice budgétaire de douze-mois dans les espaces fournis.
4. Employez Un Code Approprié D'Affaires En accomplissant La Ligne 2d De la Forme 5500
Sur la forme 5500, la ligne 2d, soit sûre d'écrire un code valide d'affaires qui décrit mieux la nature des affaires du commanditaire de plan. Les seuls codes d'affaires qui sont valides pour l'usage dans la ligne de réponse 2d sont énumérés dans codes marqués par section classants d'instructions de la forme 5500 les "pour l'activité économique principale".
Utilisation 5 Les Codes Corrects De Caractéristiques De Plan Sur La Ligne 8 De la Forme 5500.
Sur la forme 5500, la ligne 8, vous devez la boîte de contrôle A indiquer si le plan fournit des avantages de pension. Vous devez écrire les codes de caractéristiques de plan dans l'espace fourni sous la boîte A. Ces codes décrivent le type d'avantages de pension fournis et d'autres dispositifs du plan. Une liste et une description des codes de caractéristiques de plan est dans la section 6 des instructions pour la forme 5500.
6. Identifiez Correctement Le Placement Et Bénéficiez Les Arrangements Sur La Ligne 9 De la Forme 5500
Indiquez tous les arrangements appropriés de placement et d'avantage sur la forme 5500, les lignes 9a et le 9b. "l'arrangement de placement" est la méthode employée pour le reçu, possession, investissement, et la fiche d'envoi des capitaux de plan avant le temps le plan fournit réellement des avantages. L'"arrangement d'avantage" est la méthode par laquelle le plan fournit des avantages aux participants. Les réponses sur les lignes 9a et 9b sont établies les renvois de contre l'information dans les délais H, I, et/ou A comme appropriées. Faites attention à attacher le programme approprié financier ou d'assurance (H, I, A) qui correspond à l'avantage et aux arrangements de placement vous indiquent.
7. Classez Tous les Programmes Et Attachements Requis Avec Votre Forme 5500
Assurez-vous que vous classez tous les programmes et attachements priés avec votre forme 5500. Si vous vérifiez une boîte indiquant qu'un programme est joint, le programme doit être soumis avec votre forme 5500.
8. Programme R Et Distributions
Vous devez préparer le programme R seulement s'il y a des distributions ou renversements du plan. Vous devez écrire l'EIN du débiteur de distribution et l'EIN du plan de retraite de retraite. La partie 3 est seulement pour les plans d'achat d'argent qui ont fait des distributions simples de somme.
9. Classez le programme financier approprié de l'information (H ou I) avec votre forme 5500.
Vous assurez vous dossier le programme financier approprié de l'information avec votre forme 5500. Le programme H est pour des limeurs de "grand plan" projette généralement avec 100 participants ou plus au début de l'année de plan). Le programme I est pour des limeurs d'"petit plan" projette généralement avec moins de 100 participants au début de l'année de plan).
10. Remplissez l'information d'avantage de participant sur le programme SSA
Assurez-vous que vous énumérez tous les participants terminés avec leurs équilibres investis de l'année antérieure ce démuni immobile payé. Commençant par l'année 2004 de classement, des commanditaires sont requis d'énumérer les participants, précédemment exceptionnels, qui ont été plus tard payés.
Quand votre client appelle, impatient d'un département de travail possible très bien, vous pouvez établir la crédibilité à long terme en prenant la charge de voir la correction est fait par le préparateur. Améliorez toujours, passez en revue ou ayez une revue experte, la forme 5500 avant que le client envoie les formes dans le département du travail et économiser votre client recevant n'importe quelle lettre du tout. Les plans d'année civile forment 5500 EZ et forment 5500 avec des programmes relatifs sont dus en juillet 31, tous les ans.
Les plantations de Laurent est le directeur des services d'administration de retraite de petite entreprise pour le groupe de retraite avec le programme solo de l'administration 401k à http://www.solo-k.com et au 401(k) spécial "libre pour trois" ? programme d'administration.
Laurent vient chez ses clients avec sur 25 ans en tant qu'expert expérimenté en matière de conception, d'administration, et de conformité de plan. Laurent travaille étroitement avec pour les organismes gouvernementaux de bénéfice, sans but lucratif, et sur des plans de petite entreprise de 401(k), de 403(b), de 457, de participation aux bénéfices, et de Puerto Rican 165(e).
Laurent peut être atteint à Lawrence@solo-k.com ou à 727.844.7000
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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