L'argent ne fait parler!
Lorsque vous achetez quelque chose, vous pouvez acheter dans l'un des deux marchés. Le premier est l'achat à des conditions sur le marché de détail et la seconde est d'acheter sur le marché au comptant de gros. Ceci peut être illustré en se référant à la plus grande d'achat nous faisons tous dans notre vie - Real Estate.In dernières années, lorsque vous achetez une maison, il est facile d'obtenir du financement de l'hypothèque de premier rang, de sorte que le vendeur n'est pas obligé de financer l'ensemble de la vente. Qu'est-ce que je veux dire, c'est le vendeur ne doit pas devenir titulaire de votre hypothèque de premier rang, la banque prête de l'argent et le vendeur de l'argent. En outre, il sera très probablement faire des concessions, si elle n'a pas à revenir une deuxième confiance deed.Therefore donner au vendeur toutes les espèces, généralement vous obtenir un meilleur accord que de demander au vendeur de vous acheter la maison avec un très faible acompte, transportant avec lui un important retour acte de fiducie. Les grandes économies lorsque vous achetez des biens immobiliers qui n'ont pas facile institutionnels de financement. L'achat de terrains vacants peut être le meilleur example.My père était intéressé par l'achat de terrains industriels dans la ville de Montebello, juste à l'est du centre-ville de Los Angeles. Ce fut dans les années 1960. Dans ces jours, il était courant pour un acheteur de mettre en baisse de 20% et le vendeur pour financer les 80% restants pour les 10 ans à 8% d'intérêt. Par exemple: un $ 10,000 beaucoup vous en coûterait 2000 $ à 97,06 $ de paiements chaque mois. Après 10 ans, le total du capital et des paiements d'intérêts serait de $ 13,647.45. Si vous voulez construire sur la propriété vous avez eu à payer la terre de prêt, d'abord. Les vendeurs alors n'auraient pas à attendre l'ensemble de 10 ans avant d'obtenir tous leurs money.Many propriétaires ont vendu leur propriété parce qu'ils voulaient l'argent et d'obtenir les 2000 $ n'a pas été beaucoup l'argent pour eux. Alors, mon père offrir 5000 $ en espèces pour les vendeurs. Plus de 1 sur 5 serait l'argent liquide d'avance au lieu d'attendre pour les paiements de plus de 10 ans. En offrant le 3000 $ de cash down, mon père sauvé 8,647.45 $ sur la vente ($ 5.000 sur la réduction de prix, plus les intérêts sur la note). Maintenant que l'achat en gros! Achat de voitures peut être fait de la même façon. Lorsque vous payez le commerce de détail, le distributeur des entretiens mensuels paiements. S'il baisse le prix, il va relever le taux d'intérêt. Lorsque vous achetez de l'argent, il ne peut parler de prix. Lorsque vous louez une voiture, ils ne sont même pas vous dire le prix! Le facteur important dans la location d'une voiture ou non, est effectuée par la société de leasing d'être tout ce que le paiement mensuel sera supplémentaires et combien cela va vous coûter cher quand vous roulez plus de 12.000 miles par an. Jamais financé un utilisées voiture à partir d'un «pas de vérification de crédit" dealer? Il vous est pour 36% des intérêts sur le solde des emprunts, après avoir obtenu 50% de l'acompte de votre part. Ensuite, si vous manquez un paiement, il prend la voiture et les questions à vous pour la différence. Achetez ce que vous pouvez vous permettre, en espèces et les prêteurs de mettre rich.I lire un rapport une fois que dit que la moyenne de l'homme fait plus de 1.500.000 $ de sa vie. Sur ce montant, il utilise 600,000 $ pour payer les intérêts sur ses achats. Penchons-nous sur l'achat d'une maison, d'un point de vue légèrement différent. Un homme qui fait de $ 1,500,000 dans sa vie sera gagnant en moyenne $ 30.000 par an ou $ 2,500 par month.He peut se permettre de dépenser 40% de son revenu au loyer ou un paiement hypothécaire. Cela signifie qu'il peut se permettre une maison de $ 150,000. S'il peut bénéficier d'un prêt de 90%, il doit 135.000 $ à 8% amorti sur 30 ans. Cela signifie qu'il paie $ 221,609.58 $ plus les intérêts 150.000 principal d'acheter cette maison et rembourser plus de 30 ans. Le seul intérêt est de près de 15% de ses gains à vie! Rien d'achat à crédit peut vous coûter plus que le prix de détail, car il faut ajouter l'intérêt au coût de l'item.My suggestion. Acheter de l'argent et de négocier au meilleur prix, vous pouvez obtenir. Si vous devez emprunter, rembourser dans les plus brefs délais possible. Aussi, ne jamais emprunter pour leur consommation personnelle. Différer l'achat assez longtemps pour payer en espèces. Si vous ne pouvez pas se permettre d'attendre jusqu'à ce que vous économisez de l'argent, vous ne devez pas acheter l'objet. Il est tout simplement trop cher. Pour acheter sur les paiements soulève la le coût encore plus élevé que le prix au comptant, de sorte qu'il devient de plus en plus cher. Donc, si vous ne pouvez pas payer le prix au comptant, vous pouvez certainement pas les moyens de financer le prix. Ma suggestion est d'acheter et de payer en espèces de gros. ACHETEZ LE BEST, PAY CASHAbout Le AuthorWillard Michlin est un investisseur, l'entreprise de courtage, California Real Estate Broker, comptable, conseiller financier de détresse, bien connu du public et de l'administration orateur / Business Consultant. Il peut être contacté à son Ventura, en Californie, en appelant au bureau 805-529-9854 ou par e-mail à kismetrei@earthlink.net. Voir les autres à l'article de Willard http://www.kismetgroup.com/; kismetrei@earthlink.net
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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