Financement d'immobiliers - dix manières
Vous rappelez-vous quand le financement d'immobiliers a signifié que vous avez économisé assez vers le haut pour mettre 20% vers le bas sur une maison, et alors vous avez obtenu un prêt hypothécaire pour l'autre 80% ? Bien, vous pouvez encore faire cela, mais il y a beaucoup plus d'options maintenant. Voici dizaines d'entre elles.
1. Programmes de Gifting. Dans quelques parties du pays, les constructeurs placent les bases qui te donnent une partie de l'acompte, ainsi vous pouvez entrer dans une maison avec aussi le peu de que l'acompte de 3% de votre propre poche. FHA et d'autres prêteurs ont jusqu'ici approuvé ou ont permis ceci.
2. prêts Aucun-Doc. Ces et les prêts « bas-Doc. », en signifiant le non ou les basses conditions de documentation, soyez de retour, et vous pouvez les trouver par les banques en ligne. Ceux-ci sont pour ceux de vous avec le mauvais crédit mais 20% à 30% à déposer sur une maison. Vous ne devez pas même avoir un travail.
3. Prêts de FHA. L'administration nationale de ferme ne prête pas réellement l'argent, mais des garanties votre prêt pour la banque, ainsi ils peuvent prêter jusqu'à 97% du prix d'achat, selon le programme particulier de FHA.
4. Prêts de VA. Si vous avez été dans les forces armées, ayez un travail décent, et pouvez sauver deux ou trois chèques de règlement, vous pouvez obtenir probablement une maison avec un prêt de VA.
5. Contrat de terre. Le « contrat également appelé à vendre » et d'autres noms selon la partie du pays que vous êtes dedans, ceci signifie juste que vous effectuez des paiements au vendeur au lieu d'une banque. Il l'appartient vous et eux pour négocier la quantité d'acompte, le taux d'intérêt, et la limite du prêt.
6. hypothèques Vendeur-portées. Quelques banques te permettront d'avoir aussi peu que 5% dans un achat de maison, mais puis te prêteront seulement 80%. Le vendeur peut prendre des paiements sur une hypothèque de vous pour l'autre 15%.
7. Programmes de logement d'état. Presque tous les états ont une certaine sorte d'aide de financement sous forme de prêt-garantissent le programme ou les prêts pures pour les acheteurs de faible revenu.
8. Prêts de famille. Elle peut ne pas être hors de la charité qu'un frère ou un ami vous prête l'argent pour acheter une maison. Un retour de 7% pourrait regarder terriblement bon si leur argent se repose à la banque à 2%.
9. Prêts de fabricant. Quelques compagnies de manufacturé-maison arrangent le financement avec 5% ou moins vers le bas pour leurs acheteurs. Elles doivent se sentir que leur argent est bloqué, puisqu'un bon modulaire sur un morceau de propriété n'est rien comme une caravane résidentielle sur un sort de location.
10. Cartes de crédit. C'est risqué, mais si vous avez un faible intérêt par la carte de crédit, vous pouvez l'employer pour proposer l'acompte, particulièrement si vous pouvez l'éponger bientôt avec un prochain remboursement d'impôt fiscal, par exemple. Les banques généralement ne permettront pas ceci, mais vous pouvez combiner ceci avec le financement de vendeur.
Y a-t-il plus de manières d'approcher le financement d'immobiliers ? Certainement. C'était juste de vous obtenir pensant.
Steve Gillman a investi les immobiliers pendant des années. Pour apprendre plus, et voir une photo d'une belle maison lui et son épouse achetés pour $17.500, visitent http://www.HousesUnderFiftyThousand.com
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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