Stop éviction - 7 conseils pour mettre votre maison
Face à la menace d'une éviction de leur maison, avec tout le poids de l'industrie hypothécaire et de son armée d'avocats à leur encontre, le propriétaire moyen peut se sentir comme David David défaite face Goliath.But Goliath! David a un harnais et une pebbles.You ont un arsenal de tactiques et d'options qui peuvent vous permettre d'arrêter la procédure de verrouillage dans leur tracks.There certaines règles de base à suivre si vous voulez arrêter verrouillage sur votre maison .*** Ne laissez pas votre maison. Si vous le faites, vous mai perdre votre admissibilité à l'aide .*** Ne pas parler de la collection du département prêteur, en particulier sur le téléphone .*** jamais parler à l'un des Les représentants de votre prêteur sans avoir tous les faits réunis, et déterminé votre stratégie .*** Ne demandez pas ce que le prêteur, les options sont - de connaître vos options avant de commencer les vrais débats. Savoir et être préparé pour les questions et les formulaires, vous aurez à faire face à .*** ne font pas de bénévolat au fait que vous êtes au chômage ou insolvable, ou que vous êtes mort dans l'eau. (Si vous êtes au chômage ou en faillite, vous mieux changer les choses assez rapide, pour le prêteur doit être convaincu que vous avez les moyens de répondre aux remboursements de prêts, et il veut voir les preuves à l'appui de ce fait, il s'arrête avant d'éviction procédure .)*** Ne comptez pas sur votre mémoire - d'avoir tout écrit clairement, et l'ensemble de vos antécédents de crédit des dossiers à portée de main .*** Parlez à la perte du prêteur ou de l'atténuation Foreclosure département. Soyez ferme, et d'insister sur parler aux bonnes personnes à chaque fois .*** faire un réel effort pour comprendre les termes juridiques relatifs aux prêts hypothécaires. Pour arrêter la procédure de verrouillage, vous avez besoin de parler la même langue que vous ne pouvez pas adversaries.If comprendre les options, ou les termes utilisés, vous devriez certainement parler à un conseiller agréé HUD - ring (800) 569 4287. Et cela, dès que vous réalisez que vous pourriez être la position de foreclosure.Know vos options! Connaissez vos droits! Stop Foreclosure - Astuce 1 Lire toutes les communications de votre prêteur. Le temps est votre ennemi, de sorte que le plus tôt, le problème est reconnu par les deux parties, plus les chances d'un resolution.Stop Foreclosure - Astuce 2 Si votre propriété est assurée FHA ou VA, puis le prêteur doit vous donner l'occasion d'une séance d'entraînement. S'ils refusent, la FDA / VA mai leur demande de ne pas foreclosure.Stop Foreclosure - Astuce 3 Si vous souffrez des pertes financières en raison de la mort ou la perte d'un conjoint, de maladie ou de votre augmentation imprévue des dépenses, veuillez communiquer avec le prêteur et de demander une modification de prêt, ce qui modifie les termes de la prêt à réduire les paiements. Il s'agit d'un processus très fréquent, mais vous devrez fournir des preuves sur le changement de votre situation. Si vous sentez que vous êtes admissible à un prêt de modification, et votre prêteur refuse, contact avec le HUD pour advice.Stop Foreclosure - Astuce 4 Si votre perte de revenu est temporaire, veuillez communiquer avec votre prêteur et de demander une exemption. Cela signifie que vous mai bénéficier d'une période pendant laquelle vos paiements mensuels sont «suspendu», après quoi vous devez reprendre vos paiements mensuels et un versement partiel vers les paiements que vous avez manquée. La plupart des prêteurs ont un programme de patience, mais vous demandent de mai à une première baisse payment.Stop Foreclosure - 5 Astuce Si vous avez un FFA / HUD prêt, vous mai bénéficier d'une partie si la demande de prêt est de 4 mois et 12 mois délinquant. La demande a été partiellement remboursé seulement après que le prêt initial a été intégralement remboursée. Chacune de ces mesures peuvent vous permettre d'arrêter de verrouillage sur votre home.Stop Foreclosure - Tip 6 Si tout le reste échoue, vous pouvez toujours faire faillite à tout moment au cours de la collecte du prêteur processus, et ce serait mettre fin immédiatement au prêteur sur ses activités. Malheureusement, la nouvelle réforme de la législation de faillite, qui sera mis en place en Octobre 2005, aura pour effet d'invalider cette tactique. En vertu de la nouvelle la législation, vous devez recevoir des conseils de crédit d'un organisme approuvé 180 jours - oui, c'est 6 mois - avant de pouvoir déposer leur bilan. En ce moment, le prêteur pouvait avoir déposé une demande de verrouillage, et vous pourriez être de votre home.Stop Foreclosure - 7 Astuce Rappelez-vous ces facts.The des États-Unis est confrontée à un raz de marée de plus en plus de propriétaires défaillants sur leurs prêts hypothécaires. Le coût moyen pour l'industrie de l'hypothèque pour chaque éviction est d'environ 25000 $! Foreclosures coût prêteurs d'argent, beaucoup d'argent, de sorte qu'il est dans leur intérêt de parvenir à une séance d'entraînement avec l'emprunteur, soit de sauver l'hypothèque, si cela est possible, ou de réduire les pertes à la suite de forclusion. Ne vous laissez pas intimider par le prêteur ou son avocat. Évaluez-vous de votre position financière exacte. Demandez conseil. Connaître vos droits. Connaissez vos options. Soyez honnête dans vos déclarations. Gardez une trace écrite record de tous les communucations.You peut arrêter de verrouillage dans sa voie. Et enregistrer vos home.For gratuitement Mortgage Calculators, et des tonnes de conseils et d'hypothèque de renseignements, visitez le crédit hypothécaire
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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