Acheter une maison quand les taux montent
Beaucoup de gens fret la montée des taux d'intérêt. Vous entendrez des choses comme: «Ai-je rater le coche? Est-il trop cher désormais pour acheter une maison? Comment puis-je me permettre de la maison de mes rêves? Je devrais peut-être attendre! Je devrais peut-être juste loyer pendant un certain temps! Peut-être que le taux sera réduit dans quelques semaines. "Stop! Absurde, je le dis, je l'ai acheté ma première maison à près de 9%. Acheteurs du 80 m'a dit que j'étais à une remise en négociation, et de toute façon, qui s'en soucie? Je ne le font pas. Je refinancement long, long, il ya longtemps. 9% est juste une partie de l'histoire now.So, voici 5 points importants que vous devez garder à l'esprit, quand le flux et le reflux des taux d'intérêt, reflue en place, plus qu'il ne coule? 1. Il ya pas de meilleur moment, alors maintenant! 2. Investing3 à long terme. Creative Financing4. Uncreative Financing5. Acheter une maison quand les taux Down1. Il n'y a pas de meilleur moment, puis NOW!: Je sais, cela est clichÃÆ'à † â € ™ Ã⠀ šÃ,  ©, mais c'est vrai. Il n'y a pas de meilleur moment pour acheter, alors maintenant. Pourquoi? A) Parce que si les taux sont en augmentation, alors la loi de l'offre et la demande insiste sur le fait que la hausse du prix des maisons sera probablement lent down.b) Étant donné satisfaction ralentit lorsque les taux augmentent, c'est l'occasion d'acheter à la perception d'un discountc) N'oubliez pas, les taux variables, et toujours rien. Ainsi, il est plus important pour obtenir votre darned pied dans la porte, maintenant. Vous pouvez toujours refinancer plus tard, alors que les taux de flux et de reflux arrière. Vous aurez encore l'avantage d'avoir reçu dans la maison, à un moindre, prix réduit, et vous pouvez alors profiter de un faible taux de refinancement de vous, à côté, sachant que vous avez la maison, lorsque les prix s'est ralentie, en optimisant le gain lors de l'appréciation sauvegarder les régimes again.See ce que je veux dire? Ne pas attendre. Il ne devient plus cher. Il ya toujours, pas de meilleur moment, alors maintenant! 2. Investir à long terme: s'il s'agit de votre première maison, alors vous devez penser au-delà de la prochaine année, et déplacez votre cadre de référence en un point de plus futuriste view.a) Allez-vous à vivre dans la même maison, pendant au moins 5 ans? B) La plupart d'entre nous de répondre oui, donc, vous avez besoin de se préoccuper davantage de l'immobilier sur le long terme, c'est-à-dire au-delà de 5 ans, et vous avez besoin être moins à court terme de hausse et la baisse des taux. Vous vous conduire noix otherwise.c) 5 ans est une très solide gamme de temps, pour les taux d'aller à la hausse, et vers le bas. En d'autres termes, l'histoire prouve que, pour la plupart des cas, vous serez en direct par le flux et le reflux de la hausse et la baisse des taux, en tant que propriétaire, et vous savez quoi? Vous survivre, en fait, vous allez réussir, parce que vous aurez un gain net de satisfaction sur le long term.So taux montent et descendent dans le court terme, mais à long terme, l'immobilier apprécie toujours, ce qui signifie que les propriétaires toujours win.3. Creative Financing: Ceci est la bonne chose. Lorsque les taux montent, les possibilités abondent. Vous voyez, de nombreux propriétaires, constructeurs et développeurs, se trouvent dans des positions plus à négocier en raison des lois de l'offre et la demande. Excédent augmente, et les acheteurs down.a lente) Si le financement est un question, alors vous mai être en mesure de négocier avec le propriétaire pour la note, et de plus de contourner complètement les prêts institutions.b) Si l'accessibilité financière est un problème, alors peut-être, vous trouverez beaucoup plus de re-vente de là, peut-être de fixateur-dessus, prêt à négocier pour un prix inférieur (Pouvez-vous nous dire, construit en l'équité?) c) Si des rabais et des incitations sont votre jeu, vous aurez alors peut-être trouver des développeurs désireux d'aller de l'inventaire, avec une poussée pour l'ajout d'un rabais, ou de faire l'aménagement paysager que vous êtes, ou que la construction de murs de soutènement wanted.The vous touche ici (et c'est très important), est de trouver un bon agent immobilier. Je ne peux insister assez, comment il est important d'avoir quelqu'un à vos côtés, qui comprend l'aménagement des terres. Ne passez pas à elle seule. Il suffit d'aller trouver quelqu'un connaît, en qui tu as confiance, et qui est prêt à retrousser leurs manches, et aller au travail pour you.4. Uncreative Financement: Au moment de la rédaction de cet article, les taux sont encore très, très faible. Tout à moins de 7%, pour un taux fixe, à mon avis, est totalement workable.a) Entre 1979 et 1990, fixe votre choix, ne pas perdre de vue la situation. Obtenir votre pied dans la porte est plus précieux, étant alors à gauche dans la cold.c) Un autre point important. Pour l'ensemble de ces propriétaires qui ont acheté dans les années 80, ne entreprise de deviner, que la quasi-totalité d'entre eux, ont une belle, gros, gros, attrayant pot d'équité assis sur leur véranda today.5 pas. Acheter une maison quand les taux baissent: Lorsque les taux baissent, bien sûr, il est évident désolé? Déjà vendu! "c) Lorsque les taux baissent, le vendeur est dans le siège du conducteur, et l'acheteur est en cours d'exécution avec chéquier en main, en hurlant:« Où dois-je signer? "Gardez cela à l'esprit. Laquelle préférez-vous? Personnellement, je n'aime pas les taux élevés, mais j'aime être dans les moteurs des sièges. Je pense à la fin, vous avez juste eu à travailler avec ce que l'environnement existe aujourd'hui. Toute façon, vous regarder, vous ne pouvez pas arrêter et attendre que le cartes de la pile en place en votre faveur. Il vous suffit de plonger et de se lancer. Si vous voulez être créatif, si vous voulez des chances, et si vous voulez être dans le siège conducteur puis la hausse des taux ne devrait pas vous déranger dans le ceux qui vous avez confiance, et de ne jamais tourner le dos à votre commune sense.Publisher 's Directions: Cet article mai être distribué librement aussi longtemps que le droit d'auteur, l'auteur de l'information, avertissement, et un lien actif (le cas possible) sont inclus. Avertissement: Les déclarations et opinions exprimées dans les articles, revues et autres documents qu'il contient sont celles des auteurs. Alors que toutes les précautions ont été prises dans la compilation de cette information et tous les efforts faits pour présenter une mise à jour et exactes, nous ne pouvons pas garantir que des erreurs ne se produisent pas. L'auteur ne peut être tenu responsable pour toute réclamation, perte, dommages ou inconvénients causés à la suite d'une information dans ces pages ou de toute information consultée par le biais de ce site.Copyright 2005, par http://www.Loans-Directory.Org, Cet article est disponible dans son intégralité au format: Quand les taux grimpent, Tom Levine fournit un solide bon sens à la résolution de problèmes et de répondre aux questions relatives au crédit à la consommation de produits. Son site web vise à fournir les ressources gratuites en ligne pour le consommateur, y compris les taux de quart,
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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