Quel est l'intérêt de votre maison équité gagner?
Combien êtes-vous revenu d'intérêt sur votre capital? Si vous avez répondu "rien, zéro, zéro, zip vous avez raison. Que feriez-vous si vous pouviez triple composition de votre capital? Voulez-vous prendre des mesures et de construire un fortune qui vous permettra de rembourser le prêt hypothécaire et de créer un fonds de retraite? Nous utilisons une stratégie appelée la petite hypothèques Pay Off System ou EMPOS?. La stratégie implique l'utilisation de connaissances qui est appliqué rare. En d'autres termes, on nous a dit pendant des années que fixe hypothécaire est le moyen de l'American Dream d'avoir payé nos maisons libre et claire. Mais est-ce vraiment un rêve, quand tout le long de la façon dont vous lutte pour faire ces paiements importants? Que faire si vous pourriez réduire vos versements hypothécaires mensuels et d'augmenter vos liquidités? En utilisant le bon produit hypothécaire, vous pouvez garder vos paiements mensuels bas et de réorienter certaines que des espèces à vous dans un investissement qui est triple, car il est composé d'impôt deferred.First, vous examiner pour voir si un Pick-a-paiement hypothécaire sont applicables à votre situation. Ce type de produit hypothécaire vous permet de choisir entre quatre options de chaque mois. Les options sont les 30 ans de paiement, un 15-année de paiement, des intérêts uniquement ou paiement mensuel minimum, qui a un faible taux de départ (actuellement 1,95% à 4,95%, selon l'investisseur, le crédit, le revenu et autres facteurs de marché). Vous pouvez correspondre à vos remboursements de prêt à votre variable ou saisonnières des revenus et de commencer à utiliser le fichier pour créer des revenus wealth.This utilise un produit hypothécaire mensuel Ajustable Rate concept pour déterminer le taux d'intérêt. Le prêt est lié à l'un des différents indices, comme le coût des fonds Index (COFI), la moyenne mensuelle du Trésor (MTA), le certificat de dépôt Index (CODI), au coût de l'épargne Index (COSI) ou le London Interbank Offered Rate (LIBOR). Un prêt peut déterminer consultant l'index et le programme qui correspond le mieux à votre situation financière. Fixed points de pourcentage (la "marge") sont ajoutées à l'index et établit votre taux d'intérêt effectif et mensuels paymentMany de la super élite très riche et l'utilisation de ce type d'hypothèque sur leur maison alors qu'ils pourraient se permettre de payer leurs hypothèques aujourd'hui. Pourquoi? Parce qu'ils leur prêt hypothécaire de levier comme un outil pour créer de la richesse. Même Alan Greenspan a une hypothèque sur ARM son domicile où il pouvait se permettre de rembourser. L'histoire montre l'ARM hypothécaire surpasse toujours fixe rate.What dois-je faire avec tous mes économies mensuelles vous demander? Nous aimons à le voir aller dans un milieu où l'argent peut gagner triple composition. Triple aggravant est l'endroit où vous gagnez des intérêts sur votre capital, les intérêts sur les intérêts et les intérêts sur le montant qui aurait disparu à la fiscalité. Un des meilleurs endroits pour obtenir le report d'impôt, qui crée une triple est composé de l'assurance-vie. Dans outre, il existe des indices d'équité des produits d'assurance vie qui vous permettent de participer à la bourse alors qu'elle est en place et verrouiller les gains lorsque le marché fléchit. Il est le meilleur des deux mondes, car elle gagne au mieux que fixe traditionnelle et est plus sûr que d'une variable d'assurance ont vendu product.You mai-vous sur l'assurance-vie est un produit inutile. Eh bien, pensez à l'exemple suivant de l'assurance-vie par rapport à une ROTH IRA.The IRA n'offre aucune protection contre les créanciers si vous êtes poursuivi en justice, la valeur nette de votre maison est toujours sur la table pour un créancier de prendre. De plus, vos cotisations à un IRA sont limitées, il n'y a pas de prestation de décès si vous décédez prématurément, et il n'ya pas de handicap aspect parmi d'autres features.After le Tax Reform Act de 1986, le Wall Street Journal a un article qui dit qu'il n'y avait que cinq avantages fiscaux des investissements à gauche:? Votre prêt hypothécaire? Qualifiés de régimes de retraite (c'est-à-dire, EP, 401K, IRA, de retraite, de participation aux bénéfices, etc)? Tax Free Bonds? Live Insurance? Annuities.The raison que l'assurance-vie a été classée parce que la vie est d'assurance vous offre la possibilité de l'impôt de croissance composé sur votre argent, ainsi que l'accès en franchise d'impôt favorisées basis.What si nous avons pris le pouvoir de l'emprunt déductibles des impôts et l'argent investi l'abri de l'impôt? Ceci est fait par le refinancement d'accueil ou en utilisant une ligne de crédit de l'équité (HELOC). Un client peut retirer de l'argent et financer le maximum de leur capital-vie universelle de produits indexés dans la mesure où elles ne violent pas droit fiscal et de créer un Fonds de dotation de modification du contrat (MEC). Trop, le client qui est de 59 ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  ½ pourrait placer certains produits dans une rente immédiate à prime unique (SPIA) et le financement de la vie d'assurance au cours des deux prochaines années directement. Si le client avait au moins de 55 ans de leur situation peut être appréciée dans le cadre du paiement sensiblement égale à l'exclusion de 10% sur la taxe d'accise peine distributions avant 59 ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  ½. Il existe d'autres possibilités de planification et le client aurait à investir le produit, en supposant que leurs résultats financiers en ligne avec les exigences de la lender.Like n'importe quel type d'investissement, il ya des avantages et des inconvénients. Le pro, c'est que vous pouvez créer une richesse et est plus sûr que de jouer sur le marché boursier. Le con, c'est que vous touchez à l'équité de votre maison et en utilisant l'une des nombreuses stratégies, vous risquez de ne pas payer votre maison en vertu de la trente ans, sauf si vous choisissez de vous. Toutefois, vous pourriez construire assez pour rembourser l'hypothèque d'une somme forfaitaire si vous avez pris en charge, ou continuer à utiliser les déductions des intérêts hypothécaires lorsque vous en avez besoin? en tant que retraité. Aussi, le montant de l'impôt peut être réduit, puisque vous ne payez que l'impôt sur ce que vous possédez. Il existe de nombreux avantages qui l'emportent sur les les inconvénients et vous pouvez trouver un savant de chaque côté de la pro et con. En fin de compte, une personne doit se faire leur propre opinion et de commencer à penser en dehors de la boîte ou à rejoindre les masses qui jouez la sécurité et à balayage étages dans un magasin de détail au cours de leur retraite years.In terminant, rappelez-vous, l'équité ne peut être utilisé de deux façons (1) la vente des biens ou (2), un prêt, mais lorsque vous ont le plus besoin de prêt n'est pas toujours facile à obtenir. Si vous voulez créer une quantité importante de la richesse et qui ont quelques années encore à payer sur votre prêt hypothécaire, vous pourriez vouloir examiner pour voir si l'utilisation de votre capital pour assurer votre avenir est appropriate.James BurnsLaw Bureau de Burns18662 James MacArthur Blvd, 2e FloorIrvine, CA. 92612 (949) 440-3243 ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  © James Burns, Burns Esq.James est un avocat de deux diplômes en droit et aide
Source D'Article: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster obtenir le code html
Ajouter cet article sur votre site Web dès maintenant!
Webmaster envoyer vos articles
Aucune inscription requise! Remplissez le formulaire et votre article est dans le Messaggiamo.Com répertoire!
