Uk Hypothèques: un guide dans le labyrinthe
Types de Royaume-Uni mai MortgagesYou de gaspiller votre argent avec le mauvais type de prêt hypothécaire. Le savoir est power.There existe essentiellement deux types d'hypothèque: remboursement uniquement, (capital et intérêt hypothécaire) des intérêts seulement, (ISA, de pension ou de la dotation de prêt hypothécaire) onlyYour mensualités de remboursement composé de rembourser le montant emprunté en capital avec les intérêts courus. Sur votre relevé hypothécaire, normalement reçues chaque année, vous voir que le montant emprunté diminue dans l'ensemble de la term.AdvantagesAt la fin de la durée, vous êtes en sécurité en sachant que le montant total de la dette a été repaid.Overpayments et des paiements forfaitaires en votre hypothécaire compte peut être faite de réduire à la fois l'intérêt et le capital d'assurance de couvrir les montants repayable.Life n'est pas toujours nécessaire de prendre ce type de mortgage.DisadvantagesThere mai pour être frappés de sanctions financières de forfait / en trop dans votre hypothèque account.In les premières années de remboursement d'un prêt hypothécaire de la majorité de la mensualité de remboursement de l'intérêt plutôt que de capital. Pour les emprunteurs déménagent régulièrement, cela peut en peu de la capitale étant accordée off.If vous n'avez pas d'assurance sur la vie, la couverture en place et de mourir avant que le prêt est remboursé, l'hypothèque doit encore être remboursé. Ce résultat mai dans la propriété d'avoir à être vendu pour rembourser la dette owed.Interest onlyWith ce type de prêt hypothécaire, le seul intérêt est payé à chaque versement hypothécaire. L'emprunteur prend également en même temps, une alternative de remboursement véhicule »(méthode de rembourser le prêt hypothécaire) comme un ISA, régime de retraite ou d'assurance mixte. Plus d'informations sur les dotations (qui dans les années 1980 et 1990 ont été extrêmement populaires), les ISA et les régimes de retraite sont ci-dessous. Le plus important En fait, seulement un intérêt hypothécaire, c'est que les mensualités ne pas rembourser tout le capital en circulation de l'équilibre. En conséquence, il est important que les paiements sont maintenus dans le véhicule, le remboursement sinon il ne sera pas possible de rembourser le prêt hypothécaire à la fin de la term.EndowmentISA PlanPensionEndowmentThe plus commune de l'intérêt hypothécaire, qui ne prévoit également la couverture d'assurance-vie et d'un fixe paiement pour les investissements. Les paiements fixes sont basées sur le montant du prêt hypothécaire ainsi que le terme et sont conçus de telle sorte que, à l'échéance, le montant investi et les gains sont suffisants pour rembourser le hypothèque. Beaucoup de calomnie dans la presse en raison de l'investissement les plus pauvres le taux de croissance réalisés dans un environnement à basse inflation de cette forme d'investissement est moins populaire ces jours-ci. Note que rien ne garantit que, lorsque la dotation de la maturité et de «verse», le solde sera suffisant pour rembourser le mortgage.ISA PlanThe compte d'épargne individuels (ISA) est une méthode libre d'impôt de l'épargne. L'utilisation d'un ISA comme un remboursement du véhicule est de plus en plus popularité, mais en raison de la complexité, il est ISAs seulement pour les emprunteurs financièrement sophistiqués ou prendre conseil auprès d'un financier dûment qualifié adviser.Pension PlanLife couverture d'assurance est fournie par mois et les paiements sont effectués dans un fonds de pension. Lorsque les prestations sont finalement prises, l'hypothèque est remboursée utilisant l'abri de l'impôt en espèces du reste du fonds. Le plan de support peut alors établir une pension de retraite de l'équilibre de la fonds. Ce produit, qui tend à être utilisé par les travailleurs indépendants, est seulement pour ceux qui prennent conseil auprès d'un financier dûment qualifié adviser.Discounted mortgagesMost des tarifs réduits offrent des rabais sur les premier, deux, trois, quatre ou cinq ans. Le montant total de la remise de l'offre tend à environ la même au cours de la période de l'escompte. Le choix est à vous entre faire un choix entre un grand de réduction pour une courte période de temps, un petit rabais sur une longue période de temps ou quelque chose entre les deux. Par exemple, un produit mai offrir une remise de 3% sur 2 ans et une autre a 2% de réduction sur 3 ans. Le montant total des escompte que vous recevez dans les deux cas est de 6%, donc le choix vous êtes confronté à ce qui est de prendre la période de réduction over.Cash retour mortgagesThese traite varient, mais, comme son nom l'indique, vous obtenez l'argent comptant? ainsi que de l'argent vous allez être emprunter pour votre maison. Vous mai utiliser pour payer pour les améliorations et les frais de déménagement de mobilier etc.Cash dos traite sont peut-être mieux perçu comme une incitation à aller à un prêteur. Il est rarement une véritable cadeau et vous constaterez que vous avez des liens étendus. Il n'y a rien de gratuit dans le marché hypothécaire de l'emprunteur sera éventuellement faire plus de faire de leur argent back.Current compte mortgagesIt devient de plus en plus de plus en plus populaires de combiner une hypothèque et un courant (bancaire et chèque) compte. Ses bonnes nouvelles si vous aimez la possibilité de faire des paiements en trop sur votre prêt hypothécaire (par exemple, si vous êtes travailleur autonome ou de recevoir des bonus paiements). L'autre avantage est que l'intérêt est calculé sur une base quotidienne, donc quand vous verser de l'argent dans votre compte, votre salaire mensuel, le prêt est abaissé, ce qui réduit le montant total de Taux d'intérêt paid.Base Tracker MortgageThese peut devenir très compliqué, mais en théorie ils sont tout simplement un prêt hypothécaire qui suit la Banque d'Angleterre, du taux de base à un accord rate.So vous avez peut-être un taux de base d'hypothèques Tracker qui fixe de votre prêt hypothécaire à 1% au-dessus du taux de base, par exemple, les deux premiers years.Non standard mortgagesIf vous avez connu des difficultés financières dans le passé ou sont incapables de produire la preuve complète de votre revenu alors mai, vous trouverez que la plupart des prêteurs ne peuvent pas vous aider. Toutefois, nous vous recommandons de contacter ces prêteurs d'abord en tant que, selon la gravité de votre situation, vous trouverez mai qu'ils sont prêts à aider. Si pas, toutefois, vous trouvez qu'il ya des bailleurs de fonds qui se spécialisent dans ce domaine du marché. Ces prêteurs ont tendance à augmenter les taux d'intérêt ou besoin de plus grandes dépôts. Une fois que vous aurez créé votre nouveau de crédit, vous pouvez changer à un niveau mortgage.RemortgageYou ne pas avoir à se déplacer à domicile pour passer votre prêt hypothécaire. De nombreux propriétaires se déplacer de leur prêt hypothécaire à un autre prêteur pour économiser de l'argent, ou passer à un autre prêt hypothécaire auprès leur lender.You mai voulez remortgage argent pour améliorer votre home.Save Si vous payez votre prêteur standard à taux variable (SVR), votre prêteur actuel - ou un autre prêteur - mai offrir un meilleur taux si vous vous déplacez à un autre mortgage.Raise l'argent si vous voulez améliorer votre maison, ou de rembourser d'autres emprunts, mai-vous être en mesure d'accroître votre hypothèque plutôt que de sortir un loan.Nicholas Marr Marr International Ltd Visitez notre site web pour l'étranger à l'étranger Prêts hypothécaires, prêts hypothécaires et à l'étranger des conseils propertyhttp: / / www.homesgofast.comMarr International n'est pas enregistré en vertu de la Loi sur les services financiers du Royaume-Uni pour donner des conseils concernant
Source D'Article: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster obtenir le code html
Ajouter cet article sur votre site Web dès maintenant!
Webmaster envoyer vos articles
Aucune inscription requise! Remplissez le formulaire et votre article est dans le Messaggiamo.Com répertoire!
