Décision en cas de catastrophe - avez-vous besoin d'assurance?
Les dépenses impliquées par la possession d'une maison peut être à la fois immense - un entretien de routine, les réparations, les préparations de saison, des améliorations. Sans parler des taxes, redevances, et tous les factures mensuelles. Certains propriétaires, en cherchent à réduire leurs dépenses, se demander si ils ont réellement besoin d'assurance en cas de catastrophe insurance.Disaster est généralement défini comme étant le propriétaire de l'assurance supplémentaire pour couvrir des événements comme les ouragans, les tornades, les tremblements de terre, et inondations. Accueil des polices d'assurance couvrent généralement les ouragans et les tornades (revoir votre politique de couvre les dommages dans certains de ces événements). Mais souvent, les dommages causés par les inondations et les tremblements de terre ne sont pas couverts. Ce supplément assurance, le cas échéant, doit être acheté en plus de votre politique de standard propriétaire, et il peut être cher, selon l'endroit où vous live.Because assurance en cas de catastrophe peut être coûteux, il s'agit d'un type de couverture des les propriétaires choisissent de ne pas acheter. Mais dans certains cas, ils sont tenus d'acheter. Par exemple, hypothéqués maisons aux États-Unis qui sont situés dans des zones de risques d'inondation sont nécessaires pour acheter des inondations d'assurance par les États-Unis National Flood Insurance Program. Bien sûr, une fois que ces hypothèques sont payés, il n'est plus nécessaire d'acheter de tels propriétaires insurance.But dans ces domaines devraient soigneusement examiner si elles veulent vraiment prendre le risque que leur maison et tout ce qu'elle pourrait être balayée, les laissant sans rien, mais un terrain vague. Les propriétaires qui ne sont pas des risques d'inondation dans des zones encore savoir que les inondations peuvent provoquer problèmes sanitaires, comme les égouts et les fosses septiques des sauvegardes. , Qui, souvent, ne sont pas couverts par une norme propriétaire de la politique, et ils veulent mai à envisager l'approbation de coverage.In les États-Unis, beaucoup ont tendance à penser que seule la région le long de la côte ouest est sujet à des tremblements de terre. Ce n'est pas vrai cependant, et 39 États des États-Unis ont un certain potentiel pour les tremblements de terre. Couverture pour les événements sismiques peuvent être très coûteux, en Californie et d'autres États occidentaux, mais les propriétaires de maison à d'autres États devraient évaluer le coût par rapport au risque sismique de la zone où ils live.About Le AuthorJakob Jelling est le fondateur de http://www.cashbazar.com. Visitez son site Web pour plus tard à la finances personnelles, élimination de la dette, de budgétisation, de cartes de crédit et l'immobilier.
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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