Vente de la vérité comme un différentiateur
Les dernières années ont été une période de renforcement des mesures de contrôle et de scandale pour l'industrie des services financiers. Plus récemment, la SEC a publié un rapport sur les régimes de pension des consultants en matière de conflits d'intérêt et de la l'objectivité des conseils donnés aux promoteurs de régimes de retraite. Il est devenu indispensable à la réussite de l'assurance et des conseillers financiers qu'ils se différencier de leurs exemplaires éthique, qu'ils opèrent par un code moral plus élevé et qu'ils communiquent cette norme plus élevée à leurs clients. Pourquoi? Parce que la recherche démontre que l'éthique se fonde la confiance et la confiance vend - à long terme, et - dans le court terme, de well.Taken rapport de la SEC et les informations fournies par le ministère du Travail, ci-dessous sont Affirmations de comportement éthique financière et des assurances pour les représentants de l'industrie. Les dix Affirmations d'éthique Behavior1. Si enregistré auprès de la SEC ou d'un état de réglementation des valeurs mobilières en tant que conseiller en placement, je fournir à mes clients avec toutes les informations requises en vertu de ces lois (y compris la partie II du formulaire ADY) .2. Je vais décrire les J'ai des relations avec les gestionnaires de fonds que je recommande, pour examiner la recommandation, ou autre mention à la plan.3. Je vais décrire les paiements que je reçois des gestionnaires de fonds, je recommande, pour examiner recommandation, ou de toute autre mention au projet de consideration.4. J'ai établi des politiques et des procédures pour régler les conflits d'intérêts ou de prévenir des conflits ou de relations de paiements d'être un facteur lors de la fourniture de conseils à mon clients.5. Je vais contrôler et de rapprocher le montant des commissions versées lors de l'utilisation des commissions de courtage à payer les frais de consultation et d'alerter les promoteurs de régime lors de la consultation d'honoraires ont été payés en full.6. J'ai établi les actes de procédure pour veiller à ce que le plan de la meilleure exécution de ses valeurs mobilières lorsque les honoraires de consultation sont payés avec le plan de la maison de courtage commissions.7. Je vais décrire les arrangements avec les courtiers-négociants en vertu de laquelle je vais bénéficier, si les gestionnaires de place pour les métiers de leurs clients avec des courtiers-dealers.8. Si l'embauche, je vais reconnaître par écrit ou non, j'ai une obligation de fiduciaire obligation en tant que conseiller en placement pour le régime tout en fournissant des conseils services.9. Je reconnais savoir si je me considère comme une obligation de fiduciaire en vertu de ERISA à l'égard des recommandations que je fournir à la plan? 10. Je vais décrire le pourcentage de mon plan de clients qui utilisent les gestionnaires de fonds, les fonds d'investissement, des services de courtage ou d'autres fournisseurs de services dont je recevoir des redevances? Post ces affirmations sur votre site et de les inclure dans vos documents marketing. Si vous complétez les affirmations de clients potentiels, vous devrez vous distances du scandale et en proie à vous différencier dans un secteur où la valeur ajoutée aux produits et services est rapidement commoditized.Lawrence Groves est le directeur de la retraite, les petites entreprises des services d'administration de la retraite du Groupe avec le programme d'administration Solo 401k à http://www.solo-k.com et le groupe spécial de 401 (k) "Free for Three"? administration program.Lawrence vient à ses clients avec plus de 25 ans d'expérience comme expert en plan de la conception, l'administration, et conformité. Laurent travaille en étroite collaboration avec un but lucratif, à but non lucratif et des organismes gouvernementaux sur les 401 (k), 403 (b), 457, Profit Sharing, de Porto Rico et 165 (e) des petites entreprises plans.Lawrence peut être contacté au
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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