Makin la sauce
Let's face it, vous êtes sur un rouleau. Après avoir obtenu à votre bureau d'avocat à signer la nouvelle vie de fiducie et de diligence puis traquer vos biens à la fiducie de fonds, vous devriez être félicité. Vous êtes l'un des responsables proches - 70% des personnes qui meurent chaque année aux États-Unis n'ont même pas la peine de faire un testament. Franchement, vous êtes une source d'inspiration pour nous tous. Mais pour sceller la nomination pour l'Oscar, un peu travailler sur vos investissements pourraient aller un long way.Asset Allocation quelqu'un? Est-ce que ce terme semble familier? Il convient - les planificateurs financiers, les fonds communs de placement, sociétés de fiducie et les courtiers en valeurs mobilières ont percé dans notre les chefs de la dernière décennie. Il s'agit de la plus récente et la plus grande. (En fait, Harry Markowitz jouait avec ce retour dans les années 1950, mais, jusqu'à l'avènement de puissants ordinateurs, la théorie moderne du portefeuille n'a été utilisé que par les grands investisseurs institutionnels). Pour la plupart, de l'allocation d'actifs travaille également. Tant que nous gardons en perspective et de comprendre que notre investissement le plus important est notre objectif "bien-être» et non pas une Bonehead's "allocation optimale de portefeuille", nous allons bien. Notre argent est destiné à travailler pour nous, non pas dans l'autre sens around.Basically, Asset Allocation investissements divise en trois grandes classes d'actifs: la croissance, du revenu, et Cash. À l'instar de la sauce à spaghetti, en combinant les ingrédients dans les différents ratios va nous donner des résultats différents. En fin de compte, nous allons faire avec le rapport qui nous convient le mieux. Ne vous inquiétez pas pour les voisins " les goûts. Ils peuvent peler leurs propres ail. Comme toute bonne recette, cependant, elle aide à avoir une certaine guidelines.Here 's trois allocations de croissance: 1. Le Portefeuille de croissance dynamique - Croissance de 100% / 0% des revenus et Cash.In A court terme, ces portefeuilles devraient venir avec une étiquette d'avertissement. La volatilité peut bouleverser l'ensemble des constitutions, mais la plus forte. Historiquement, il s'agit d'une stratégie à long terme. Si vous voulez adoucir le trajet, le temps horizons d'au moins 10 ans sont souvent suggested.Returns sur le long terme devrait correspondre à l'ensemble des rendements des marchés boursiers. Le modèle de rendement reflètent également les diverses en haut et en bas de l'année market.This devrait être évident, mais vous ne devriez pas être à la recherche de revenu de cette allocation, car il ne va pas être là. Bien sûr, vous mai être en mesure d'aller en principal pour les besoins de revenu, mais la croissance générale, les allocations n'aiment pas être altéré. Si vous avez besoin de revenus, d'autres allocations vont probablement vous conviennent le mieux. Ce portefeuille est meilleur pour ceux avec un haut degré de tolérance au risque et un horizon de quelques duration.2. Le "Classic" Portefeuille de croissance - Croissance de 80% / 20% des revenus et Cash.Like le Portefeuille dynamique, ce qui met une grande priorité à l'investissement à long terme la croissance. Cela n'a sans tout à fait l'extrême volatilité, qui est évidemment accompli en ajoutant des obligations et de liquidités au mélange. L'horizon de temps pour apprécier les résultats sont également raccourcis. Il y mai être certains donnent dans l'ensemble de revenus, mais beaucoup de gens sont prêts à revenir pour les échanges réduit la volatilité. Le revenu peut habituellement approche rendement de 1,5%. Ce n'est toujours pas pour les humbles, mais ne commence à définir intégrer l'investissement dans la States.3. Le Portefeuille équilibré de croissance - Croissance de 60% / 40% des revenus et Cash.This portefeuille vise à la fois la croissance à long terme et des revenus. Parce que le meilleur horizon de temps est réduit à 7 ans, il ne demande pas une vie d'engagement, avant de profiter de ses avantages. Là encore, nous continuons de commerce risque de retour, mais avec un revenu moyen de retour d'un peu plus de 2%, on commence à détourner l'attention de pure growth.For ceux qui suivent le principe de prudence, la répartition 60/40 est un favori. Souvent vu dans les fiducies, ce modèle peut servir à la fois les recettes et les principaux beneficiaries.Although autres modèles sont affectés au secteur des revenus, les modèles ci-dessus sont les principales dotations financières figurant dans la plupart des lectures. Comme des balises à mettre ensemble de votre portefeuille, vous devriez être à l'aise avec la façon dont chacun de ces modèles de fonctionnement dans la détermination des risques et des return.Common Sense Investing Par Chip Dahlke, Living Trust NetworkGlenn "Chip" Dahlke a 28 ans d'expérience dans l'investissement et est l'un des principaux Dahlke du Groupe financier. Il entretient une clientèle et l'investissement privé est également un principal contributeur à la vie d'affectation spéciale et d'un réseau principal avec Dahlke Groupe financier. Il est autorisé à effectuer des transactions de valeurs mobilières avec les personnes qui sont des résidents des États suivants: Californie. CT, FL, GA, IL. MA, MD. ME, MI. NC, NH, NJ, NY.OR, PA, RI, VA, VT, WY.Contact lui
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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