Investisseurs: éviter ces 5 erreurs d'imposition commune
Pour de nombreux investisseurs, et même des professionnels de la fiscalité, le tri par la complexité des règles sur l'investissement IRS taxes peut être un cauchemar. Les pièges ne manquent pas, et les sanctions en cas de simple, même les erreurs peuvent être graves. En avril 15 autour de rouleaux, gardez les cinq erreurs d'imposition commune à l'esprit? et aider à garder un peu plus d'argent dans votre propre pocket.1. Pour Offset GainsNormally défaut, lorsque vous vendre un placement pour un profit, vous êtes redevable d'une taxe sur le gain. Une façon de réduire la charge fiscale qui est aussi de vendre certains de perdre votre investissement. Vous pouvez ensuite utiliser pour compenser ces pertes gains.Say vous vos propres stocks. Vous disposez d'un gain de 1000 $ sur le premier point et perte de 1000 $ sur le second. Si vous vendez vos actions gagnantes, vous devez l'impôt sur le gain de 1000 $. Mais si vous vendez les actions, votre gain de 1000 $, sera compensé par la perte de vos 1000 $. Ce sont de bonnes nouvelles sur le plan fiscal de vue, car il signifie que vous n'avez pas à payer d'impôt sur position.Sounds soit comme un bon plan, à droite? Eh bien, il est, mais sachez qu'il peut être un peu compliqué. En vertu de ce qui est communément appelé la "règle de la vente de lavage», si vous le rachat de la perte de stock dans les 30 jours de la vendre, vous ne pouvez pas déduire de votre perte. En fait, non seulement vous a empêché de racheter le même titre, vous êtes exclu de l'achat de stock qui est «substantiellement identiques» à elle? une vague expression qui est une source constante de confusion pour les investisseurs et de la fiscalité des professionnels. Enfin, les mandats que vous IRS doit correspondre à long terme et à court terme, les gains et les pertes les uns contre les autres first.2. Miscalculating la base d'un FundsCalculating les gains ou les pertes provenant de la vente d'un stock est assez simple. Votre base est tout simplement le prix que vous avez payé pour les actions (y compris les commissions), et le gain ou la perte est la différence entre votre base et le produit net de la vente. Toutefois, il est beaucoup plus compliqué lorsqu'il s'agit d'entraide funds.When le calcul de votre base après la vente d'un fonds commun de placement, il est facile d'oublier de prendre en compte les dividendes et les distributions de gains en capital que vous réinvestis dans le fonds. L'IRS estime que ces distributions de revenu imposable l'année où elles sont fait. En conséquence, vous avez déjà payé des impôts sur eux. En omettant d'ajouter ces distributions à votre base, vous aurez au final un plus grand gain de déclaration que vous avez reçue de la vente et, en définitive, paient plus d'impôts que necessary.There n'existe pas de solution facile à ce problème, d'autres que de garder de bons dossiers et d'être diligent dans l'organisation de votre information et de la distribution de dividendes. Le supplément de paperasse mai être un mal de tête, mais il peut signifie de l'argent dans votre portefeuille à l'impôt time.3. A défaut d'utilisation d'impôt géré FundsMost investisseurs détiennent leurs fonds communs de placement à long terme. C'est pourquoi ils sont souvent surpris quand ils frappés d'une facture d'impôt pour les courts terme, les gains réalisés par leurs fonds. Ces gains résultent de la vente des stocks détenus par un fonds de moins d'un an, et sont transmis aux actionnaires de faire rapport sur leur rendement - même si elles n'ont jamais vendu leur mutuelle shares.Recently fonds, plus de fonds communs de placement ont été axés sur l'efficacité de la gestion fiscale. Ces fonds essayer de ne pas seulement acheter des actions de bonnes compagnies, mais aussi de réduire la charge fiscale sur les actionnaires détenant des actions pendant de longues périodes de temps. En investissant dans des fonds axés sur «la gestion fiscale" revient, vous pouvez augmenter vos gains nets et de vous mettre d'impôt liés à certains maux de tête. Pour être utile, même si, une taxe sur l'efficacité des fonds doit avoir deux ingrédients: de bonnes performances et faible imposable des distributions aux shareholders.4. Missing DeadlinesKeogh plans, traditionnel IRA, Roth IRA et de grands moyens d'étirer vos dollars d'investissement et fournir pour votre future retraite. Malheureusement, des millions d'investisseurs de ces laissez-passer à travers les pierres précieuses les doigts, en omettant de verser des contributions avant les dates limites IRS. Pour Keogh plans, le délai est Le 31 décembre. Pour les traditionnels et Roth IRA's, vous avez jusqu'au 15 avril de faire des contributions. Marquez ces dates dans votre agenda et de faire de ces dépôts sur time.5. Mettre les investissements dans la mauvaise AccountsMost investisseurs avoir deux types de comptes de placement: avantages fiscaux, tels que l'IRA ou 401 (k), et traditionnelle. Qu'est-ce que de nombreuses personnes ne se rendent pas compte que la tenue du type d'actifs dans chaque compte peut sauver des milliers de de dollars chaque année dans taxes.Generally inutile, les placements qui produisent beaucoup de revenu imposable ou à court terme, les gains en capital doivent être détenus dans des comptes d'impôt favorisés, tandis que les investissements que de verser des dividendes ou de produire long terme, les gains en capital doivent être détenus dans des comptes. Par exemple, disons que vous possédez 200 actions ordinaires de Duke Power, et l'intention de détenir les actions depuis plusieurs années. Cet investissement permettra de générer un flux trimestriel de paiement de dividendes, qui sera taxée à 15% ou moins, et d'un capital à long terme, une fois le gain ou la perte, il est finalement vendu, qui sera également taxés à 15% ou moins. Par conséquent, puisque ces actions ont déjà un avis favorable traitement fiscal, il n'est pas nécessaire à l'abri dans un paradis fiscal avantageux account.In revanche, la plupart des sociétés de trésorerie et de fonds d'obligations de produire un flux régulier de revenus d'intérêts. Depuis, ce revenu ne peut pas bénéficier de traitement fiscal particulier, comme les dividendes, vous aurez à payer des impôts sur-le à votre taux marginal. Sauf si vous êtes dans une tranche d'imposition très bas, la tenue de ces fonds dans un compte d'impôt avantageux de sens, car il vous permet de vous de reporter ces paiements fiscaux loin dans le futur, ou peut-être éviter altogether.David Twibell est président et chef des placements de Flagship Capital Management, LLC, une société de conseil en investissement dans le Colorado Springs, Colorado. Phare de gestion de portefeuille fournit des services à haute valeur nette des particuliers, des entreprises et organismes sans but lucratif. Pour de plus amples renseignements, s'il vous plaît visitez www.flagship-capital.com.
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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