La planification budgétaire - ses élémentaire mon cher watson
Vous sentez-vous comme vous avez d'être Sherlock Holmes pour résoudre le mystère derrière équilibrer votre budget personnel? Êtes-vous vivre un mystérieux thriller où votre réalisation de "l'indépendance financière et de la sécurité" est un répéter le cycle vicieux de la dette? N'ayez pas peur ... vous avez une certaine fini par perdre dans la «zone plastique». «La" zone plastique »est un endroit effrayant. Mais vous n'êtes pas seul. Il ya des millions de personnes vivent aujourd'hui la même vie mystérieuse de la zone plastique. Rappelez-vous vert argent? Vous savez, ce Livre vert avec les présidents fièrement sur eux. Ils ont pratiquement disparu de la «zone plastique». L'argent est bien réel un objet pour vous? Est-ce que le solde de votre compte-chèques mystérieusement bloqué à Zéro? Il est temps de résoudre le mystery.You ne doivent pas être un génie de la finance pour résoudre ce mystère. Et vous n'avez pas à être Sherlock Holmes. Vous voyez c'est vraiment une notion élémentaire. Si vous demandez à n'importe quel élève du primaire, ils vous diront que vous ne pouvez pas prendre 10 à 5. Il ne peut être négatifs dans cette équation. Autrement dit, vous ne pouvez pas dépenser plus que vous! Vous devez vous adapter à votre "vie" votre "moyen". Pour la plupart d'entre nous qui vivent dans la zone plastique, cela signifie faire de sérieux changements dans nos habitudes d'achat. Il semble impossible feat de réduire la dette tout en continuant à construire une base pour votre sécurité financière et l'indépendance. On peut le faire! Et il est "élémentaire mon cher Watson!" SAVOIR OÙ VA VOTRE ARGENT! ~ La première étape consiste à réaliser lorsque votre argent. Comment comptez-vous dépenser? Cela nécessite un peu de maintien de l'enregistrement, mais il n'est pas difficile. Il suffit d'écrire à chaque achat que vous faites, ce n'est pas une facture mensuelle, pour au moins une semaine. Cela comprend tous les vérifier, de débit, carte de crédit, et la transaction en espèces effectués (s'ils sont mariés, votre conjoint devra le faire également). Lorsque vous avez fini de les trier dans des catégories appropriées à brancher sur votre budget plus tard. Par exemple, au restaurant, déjeuner à travaux, l'épicerie, le café, l'essence, des collations, et vous avez l'idée. ~ deuxième permet de s'attaquer à la dette. Le singe sur le dos, toujours insister sur nourris jusqu'à ce que vous prenez le contrôle de votre argent et ne pas en dire plus! Faire un l'engagement de cesser d'utiliser le crédit. Vous devez prendre une décision d'investir en vous à partir de maintenant. Pas les compagnies de carte de crédit. Prenez le contrôle de ce que vous devez savoir, ce que vous payer, et combien cela vous coûte. Faire une liste. Inclure les créanciers nom, le montant dû, le taux d'intérêt minimal actuel Payment.Add mensuel de tous vos paiements mensuels minimums. Il s'agit de votre paiement mensuel de réduction de la dette pour la vie de la dette. Vous payez ce montant chaque mois compatibles jusqu'à ce que la dette est payée en totalité. Rouler libéré argent d'un créancier à l'autre que les comptes sont payés. Par exemple: la liste de vos paiements incluent un visa vous doivent actuellement payer 80 $ par mois. Vous ferez que 80 $, quel que soit le paiement minimum dû (sauf pour une raison quelconque, le paiement est en place) jusqu'à ce que la dette est payée. Quand il est payé, vous prendra que 80 $ et s'appliquent à les créanciers d'un autre paiement mensuel. C'est le secret de les payer avant de vous mourir! Et, encore temps de profiter d'une dette de vie. ~ Ensuite, vous avez à écrire régulièrement des dépenses mensuelles. Des choses comme le hypothécaire, câble, téléphone, électricité, voiture paiement. Tous les frais que vous payez chaque mois. Les indemnités d'assurance peut être incluse si vous avez payé des paiements mensuels au lieu d'une somme forfaitaire. Certains de ces frais de mai ne pas être la même chaque mois (comme la facture d'électricité). Vous devez figure un montant mensuel moyen pour celles-ci. Si votre fournisseur vous propose un budget de votre plan de paiement peut être un montant chaque mois, ce qui rend la budgétisation de ces les projets de loi beaucoup plus facile. So do it! ~ Figure maintenant dans la variable dépenses. Ce sont des choses comme la voiture la maintenance, l'entretien de la maison, les impôts fonciers, impôts sur le revenu, l'assurance qui ne sont pas payés mensuellement, de soins pour animaux de compagnie (vétérinaire, les projets de loi, et médicaments), de votre famille, les frais médicaux (médecin co-payeur, les franchises, les prescriptions (ou co-prescription-payeur). Passez vos dossiers et notez tous les frais, vous pouvez trouver que ne se produisent pas sur une les mois. Lorsque vous avez terminé, ajouter le total des montants pour l'année, de diviser par douze, et cela vous donnera une estimation de ce que vous devez être mise de côté chaque mois au budget de ces dépenses. Il s'agit d'un indemnité mensuelle variable dépenses à inclure dans votre budget mensuel des dépenses. Vous avez mis de côté ce montant chaque mois (peut-être dans une caisse d'épargne ou de la deuxième vérification de compte). Il s'agit de l'une des étapes les plus importantes dans le processus de budgétisation. La seule étape que la plupart d'entre nous de le faire oublier. Le plus gros budget busters sont ces "dépenses imprévues". Ils ne sont pas vraiment inattendu. La plupart d'entre nous ont un peu tendance à les traiter comme si elles sont inattendu. Vous ne prévoyez pas d'eux. Par conséquent, vous ne serez pas préparé financièrement lorsqu'ils ont besoin d'être pris en charge. Vous savez que la voiture et la maison besoin d'un certain niveau de maintenance, mais ne vous ont en fait une plan pour payer cette dépense? Or, lorsque l'eau chaude monte, vous serez obligés de recourir à l'aide des compagnies de carte de crédit. C'est ce qu'ils espèrent vous faire. Bien sûr, les impôts doivent être payés. Aurez-vous le paiement quand il est dû? Pour réduire la dette et de maintenir un budget que vous avez réussi à planifier de ces «variables». Si non, vous allez inévitablement l'utilisation de la carte de crédit pour sortir et vous serez de sécurité, en investissant en vous, et les autres dettes. ~ Set d'un montant raisonnable pour votre épargne mensuelle allocation. Ce sera un fonds d'urgence qui peut vous en sortir en cas de circonstances tragiques comme un grave maladie ou de chômage. Commencez par 10-15% de votre revenu et de réduire à moins de 5% si vous avez besoin pour équilibrer le budget. Mais, faire mettre quelque chose! Tout est mieux que rien. Si vous avez de commencer à petite échelle, que d'améliorer vos finances, vous devez augmenter votre allocation de l'épargne pour atteindre au moins 10% de votre income.Of cours, une fois que vous avez tous ces chiffres à la place, vous trouverez mai que vous n'avez pas assez d'argent pour couvrir toutes les dépenses. Vous avez pas le seul. J'ai été étonné de voir combien je dépense plus que je gagnais. Enfin, il fait sens pour moi la raison pour laquelle je ne pouvais pas aller de l'avant. Pourquoi ma dette ont continué d'augmenter, peu importe à quel point j'ai essayé de budget. C'est à ce moment que vous devez commencer à éliminer les dépenses inutiles, en réduisant les dépenses en utilisant des stratégies d'économie d'argent, ou peut-être examiner une income.It n'est pas toujours facile. Il dépend de la façon dont une grande partie de vos dépenses est "inutile", de combien vous payez pour la dette, et combien vous voulez être à l'abri de la dette et financièrement independent.One certaines choses, si vous prenez le contrôle de votre argent, et ils sont commis à la vie de dette, vous trouverez succès. Si vous venez juste de continuer à faire ce que vous faites, les choses ne changeront pas, mais inévitablement s'aggraver. Vous pourrez continuer à investir dans des sociétés de cartes de crédit, les dépenses l'argent que vous n'avez pas vraiment, et ne disposent pas d'un plan de paiement back.So départ avec un bon plan de dépenses que les réductions des dépenses inutiles, de réduire les factures mensuelles et les dépenses au strict minimum, et élimine de crédit L'utilisation de la carte. Économisez de l'argent dans tous les domaines de votre budget. Rappelez-vous, 10 $ par mois, ne sonne pas comme un lot. Mais, une économie de 10 $ par mois est de 120 $ par an que vous pouvez appliquer à un autre endroit dans le dollar budget.Every vous gratuitement permet de mettre le budget en équilibre. Pour vous aider à vivre à l'intérieur de vos moyens. Ne pas dépenser plus que vous. Il ne peut pas faire plus élémentaire que ça! Bonne chance et succès! Dette Live Free to Be Free. You Deserve It! Cheryl Johnson est mère de quatre enfants, elle-même et aider les autres, devenir et rester dette. Simple éditeur de la dette de vie libre au http://www.simpledebtfreeliving.com - Un plan d'auto-assistance, les idées et les ressources de la dette la gestion, la planification du budget des ménages, frugal et de la dette de vie libre. Des conseils pour économiser l'argent pour l'épicerie, les factures, les vêtements, les mariages, les cadeaux, et bien plus encore. Une économie d'argent par jour pointe conserve la carte de crédit immédiatement!
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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