Lifestyle fonds une plus grande sécurité?
Avec le marché boursier en refusant obstinément de s'installer et d'aplanir, Wall Street a été battent pour trouver des "produits", ils peuvent vendre des armes à feu timide investors.One cette nouvelle conception est le mode de vie des fonds, un extrêmement diversifié destiné à être le seul fonds à l'investisseur portfolio.There ya deux types généraux de ces fonds, dont les actifs sont répartis sur une large gamme d'actions et d'obligations. Dans l'un, les titres sont détenus directement, dans l'autre, les actifs sont détenus par d'autres funds.Fidelity 's Freedom 2030 est un exemple du premier type. Il vise un âge de la retraite, et la trésorerie et des obligations augmente à mesure que les enjeux que Date approaches.This type de fonds a créé une perception chez les investisseurs que sa valeur ne baisse et que cela est sûr. Mais, en fait, ce ne sont plus sûrs que d'une norme fund.Since mutuelle, nous avons vendu tous nos des positions d'investissement sur 13 Octobre 2000 et conservé notre capitale, Fidelity Freedom 2030 a perdu 39% (par le biais 2/21/03). Pensez-vous que c'est un incident isolé, je ne suis pas sur la cueillette de fidélité, mais voici quelques-unes de leurs autre mode de vie des fonds avec des rendements au cours de la même période: Fidelity Freedom 2020: -34% Fidelity Freedom 2010: -22% Voilà pour les autres safety.The perçu Wall Street est la brillante idée de fonds de fonds (FOF). Il semble bien, mais il crée en fait une double couche de coûts, le coût d'achat du fonds lui-même, puis les dépenses des fonds communs de placement de la FOF achats. Prenons, par exemple, le Groupe d'entreprises du Fonds. Il montre une dépense ratio de près de 2% en plus d'une accusation de vente de 4,75%, selon Morningstar. Tack sur les dépenses et que vous payez plus de 3% par an en investissement expenses.If vous êtes un nouvel investisseur (avec moins de $ 10K) et que votre compte à un courtier, vous pouvez ajouter un minimum de 1% par an en frais juste pour le privilège d'avoir un compte. Cela porte le total à 4% en dépenses annuelles. Parlez ajoutant l'insulte à injury.FOFs sont parfois présentée comme étant le seul fonds dont vous avez besoin, quel que soit le climat d'investissement. Donc, comparer pour voir comment les entreprises de fonds de fonds effectués au cours de la même période comme indiqué ci-dessus pour la liberté de fonds: Groupe d'entreprises des fonds: -35%. L'essentiel est que, quel que soit le type de fonds commun de placement que vous choisissez, ou ce que n'importe qui prétend qu'il peut faire pour vous, vous devez être vigilant et de voir si elle ne fait ce que vous a dit qu'il le ferait. En investissant, il n'existe tout simplement pas de telles choses comme une certitude. Bien sûr, vous avez besoin de savoir comment reconnaître un bon investment.But tout aussi important, peut-être même plus importante, vous devez savoir quand il faut reconnaître que une bonne idée d'investissement n'a pas fonctionné, de réduire votre perte, et sell.About Le AuthorUlli Niemann est un conseiller en placement et a été écrit au sujet de l'objectif, les approches méthodologiques à investir plus de 10 ans. Il échappé au marché baissier de 2000 et a aidé des centaines de personnes à prendre de meilleures décisions d'investissement. Pour en savoir plus sur son approche et son bulletin d'information gratuit, s'il vous plaît visitez: http://www.successful-investment.com;
Source D'Article: Messaggiamo.Com
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