Si el gobierno de compensar a los clientes de tat?
Esto, por supuesto, es una decisión política. No hay "derecho" que se puede hacer. Incluso los imperativos del FMI no son sagrados. A veces, las metas de inflación debe ser el sacrificio para evitar el colapso total del sistema bancario, y, con ello, la economía como un whole.Unfortunately, un montón de experiencia se ha acumulado en otras partes del mundo. Ningún país está exento, todos sufrieron el colapso o casi colapso de los sistemas bancarios. India tuvo que nacionalización de los catorce bancos más grandes - y, más tarde, decenas de organizaciones privadas, las más pequeñas - en 1969.This se hizo para evitar una catástrofe financiera. Nadie puede enumerar todas las crisis bancarias en Inglaterra. Tan tarde como De 1991, tuvo un colapso de 10 mil millones USD (el banco BCCI). En 1973-4, durante la crisis de la "banca secundaria", el gobierno tuvo que lanzar la operación "salvamento" para salvar a 60 bancos. Fracasaron porque el Banco de Inglaterra desregulado los mercados de crédito y lo liberó a competition.As revisemos esta tierra arrasada de los bancos en ruinas, seis patrones de surgir sobre la indemnización ofrecida por el Estado a los perjudicados clients.The EE.UU. estableció un Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) tan pronto como 1933.Every depositante en cada banco estadounidense está asegurado y la participación de los bancos de la FDIC es obligatorio. La FDIC cubre depósitos de hasta 100.000 dólares por persona por bank.The de ahorro y préstamo (SLA) fueron aseguradas en un organismo independiente, la FSLIC.When una ola de quiebras sumido el SLA en 1985-7, la FSLIC quebró y se incapaz de satisfacer las demandas de los depositors.The pánico EE.UU. reorganizó todo el sistema sino que también decidió indemnizar a los depositantes y ahorradores en el SLA. Para ello, inicialmente se inyecta - usando el presupuesto fondos de contingencia - 10,8 millones de dólares. Entonces, un organismo especial creado (RTC). Este organismo estableció RefCorp, una empresa cuyo único propósito era emitir bonos para el público y los venden en la población de diversos los intercambios de todos los EE.UU.. El producto de la de la venta fueron utilizados para reforzar el SLA y no para hacer sus balances healthier.It tanto es importante señalar que no hay nada explícito fue prometido a los los depositantes. El Gobierno hizo de vagos y las declaraciones finales sobre su voluntad de apoyar a las instituciones en dificultades. Esto fue suficiente para calmar el pánico y para restablecer la confianza entre los depositantes y la Bonos SLAs.RefCorp no estaban respaldados por una garantía federal. Sin embargo, el hecho de que RefCorp era una entidad federal, relacionados con la administración fue suficiente para darle un rating.People crédito federal cree en la la sinceridad del compromiso del gobierno y en las perspectivas de reembolso a largo plazo de los bonos. Se compraron 300 mil millones y el dinero fue inyectado inmediatamente a sanar las instituciones de la quiebra. Uso de largo deuda a largo plazo - que no era aún parte de sus obligaciones - el gobierno fue capaz de estabilizar el sistema financiero y de compensar plenamente a los depositantes por sus money.A enfoque similar fue adoptado por Israel para hacer frente con su crisis bancaria de 1983. El sistema bancario se vino abajo como consecuencia de un fallo de un esquema piramidal relacionadas con acciones de los bancos. El gobierno se enfrenta a disturbios civiles y decidió compensar a los que compró las acciones de la exchange.At acciones en primer lugar, los bancos fueron nacionalizados y el comercio de sus acciones en la bolsa de valores fue suspendida para evitar la venta de pánico. El gobierno, habiéndose convertido en el propietario de la los bancos, declaró un régimen de recompra de acciones. Los propietarios de acciones de los bancos se les permitió vender al gobierno en tres fechas específicas durante un período de 9 años (inicialmente, el plan de recompra de acciones fue por un periodo de 6 años, con dos fechas de salida, sino que fue prolongado). El precio al que el gobierno accedió a comprar las acciones de vuelta del público fue el precio en el último día en que las acciones se negociaban antes del colapso (5/10/83) y que estaba vinculada a la tasa de cambio del shekel-USD. El gobierno utiliza los fondos asignados en el presupuesto nacional para comprar las acciones de la espalda. Esto significa que se utiliza dinero de los contribuyentes para salvar financieramente a Seleccione grupo de accionistas. Pero no hubo protesta pública: muchas personas han participado en estos esquemas de la pirámide durante tanto tiempo que todos los ciudadanos se beneficiarían de este folleto generosa. Cuando las acciones última se compró en 1992 el total de daños se hizo evidente: no menos de 6 mil millones de dólares (menos lo que el gobierno puede obtener cuando se iban a vender los bancos que poseía) .1994 fue posiblemente el peor año para los bancos en América del Sur desde 1982. Los bancos se derrumbaron en todo region.It que comenzó con Venezuela en enero de 1994. Uno de los principales bancos allí, el Banco Latino, no, arrastrando consigo a otros 7. El Gobierno decidió compensar plenamente a todos los los depositantes y los ahorradores en estos bancos. Se ha creado un fondo especial al que se transfirieron los ingresos de la venta de petróleo. Obviamente, este dinero fue retirado por el presupuesto y se compensó con extra impuestos. La economía en su conjunto fue horriblemente a cabo: la inflación se disparó de manera incontrolable, se produjo una contracción del crédito y las quiebras empresariales se multiplicaron. Venezuela entró en uno de los períodos más económica de su historia con un desempleo galopante y un virtual estado de depresión económica. El costo para el país 12 billones de dólares para extraer de su sistema bancario de los dolores de la evaporación inminente - un importe igual al 22% de su informe anual GDP.And esto no era nada en comparación con la situación de Brasil. Brasil se divide geográficamente a los estados grandes, cada uno con su propio banco de desarrollo. Los bancos, estos bancos son muy comerciales. Tienen cientos de sucursales distribuidas en los estados, que aceptan depósitos y otorgan préstamos a las empresas de negocios y los individuos. Sin embargo, sus principales deudores son las administraciones de los estados. Cuando Banespa, el desarrollo del estado de Sao Paolo banco colapsado, le debía 19 mil millones USD por el gobierno del estado, por no hablar de otros malos préstamos. Este banco tenía 1.500 sucursales y millones de los depositantes. Hubiera sido un suicidio político para dejar que se muera de distancia. En diciembre de 1994, el Banco Central se hizo cargo de la gestión del día a día del banco e instaló su propio pueblo en ella. El banco más tarde fue totalmente nacionalizada. Además, los otros bancos de desarrollo estatales comenzaron a bamboleo, junto con una parte considerable del sector de la banca privada - 27 bancos en total. Esto era realmente inquietante y el gobierno llegó a una solución creativa: en vez de salvar a los bancos - salvó a la gran los clientes de los bancos. Sao Paulo recibió 66 millones de dólares en créditos federales que ayudaron en la refinanciación y reprogramación de sus deudas, especialmente sus deudas con la Banespa. El banco se ha guardado, el estado fue guardado, el presupuesto federal fue de 66 mil millones más pobres - y esto fue sólo el comienzo. En algunos casos, el préstamo (activo) de las carteras eran tan malas y no recuperables que el gobierno tuvo que inyectar dinero para el propio banco - Porque no había más clientes para inyectar dinero para. Banco do Brasil recibió 7,8 mil millones USD, a condición de que escribe los préstamos de sus libros. Otro 13,6 mil millones de dólares fueron entregados a los bancos privados. El gobierno también halagó a los bancos a la fusión o en la búsqueda de socios extranjeros. Los depositantes fueron completamente compensados, pero sólo unos pocos de los 27 bancos guardados son de interés para los inversores extranjeros. Después de todo, un banco de sin activos no es un banco en all.The más cruel de todas las operaciones bancarias en esta parte del mundo se produjo en Paraguay un año después. El tesoro del Banco Central, nada menos, se encontró con el Banco Central los fondos para ejecutar una lucrativa operación de préstamo de dinero. Se prestó 3 millones de los fondos del banco antes de que fuera atrapado. Huelga sáb que se embolsó el pago de intereses. En abril de 1995, el Gobernador del Banco Central que decidió que las cosas estaban muy calientes para él y él huyó del país en conjunto. El público estaba en pánico. Nadie sabía lo que ocurrió con las reservas de los bancos comerciales que fueron depositados en la Bancos Centrales. Bancos instituciones sin reservas son muy inestables y peligrosas. Por lo tanto, los depositantes y los ahorradores en cola delante de los bancos para sacar su dinero. Era una cuestión de muy poco tiempo antes de que los bancos se convirtió en insolvente y cerró sus operaciones, aunque "temporalmente". Cuatro bancos de ahorro y 16 casas se derrumbaron ese año y cuatro bancos más - la siguiente. La supervisión bancaria descubrió montañas y océanos de dinero negro en el que los bancos pagan altas tasas de interés. El marco jurídico "blanco" de dinero - una cantidad mucho menor en conjunto - tenía una tasa más baja de gobierno interest.The adoptó una decisión política valiente: sería compensar sólo los depositantes que depositó el dinero en el que pagaron los impuestos ( "legal del dinero"). Términos Aun así, el daño fue grande (en Paraguay): 450 millones de dólares. Los depositantes que recibieron los pagos de intereses en exceso de sus los fondos no declarados - perdió a sus fondos y los intereses devengados al respecto. Por otra parte, el gobierno obligó a los propietarios de los bancos a aumentar el capital social. El sistema se salvó, aunque el malestar de base no se curado y el sistema bancario sigue siendo oscuro, secreto, nepotista y muy dangerous.A curso muy similar al elegido por Macedonia fue aprobada por el gobierno de Japan.In de 1990, la Bolsa de Tokio comenzó disminución del 50% de su tiempo. La gente perdió miles de millones de USD.As resultado, no tenía dinero para seguir pagando los precios extravagantes que eran requeridos por los vendedores de bienes raíces. Así, los precios inmobiliarios se redujo en hasta en un 80% en el área de Tokio - y por un poco menos en otros lugares de Japón. La propiedad inmobiliaria fue la garantía principal de las carteras de gran cantidad de préstamos que fueron proporcionados por los bancos a través de Junsen, las empresas de financiación fijados hasta especialmente para proporcionar loans.The hipotecarios garantizados lógico - e inevitable - resultado fue el colapso de siete Junsen importante, seguida de una reacción en cadena de los bancos dejen de function.The gobierno japonés crear un organismo especial, el HLAC, que "limpia" los libros de los bancos por hacerse cargo de la morosidad. Este movimiento fue muy similar a lo que el gobierno de Macedonia hizo con el à † â € ™ à¢ à ¢ â € SA ¬ à ...  ¾ gencija za Sanācija na Bankiti "- limpiar los balances de los bancos, que los hacen más saludable y controlar su uso en gran medida. Nadie sabe cuánto Gobierno de Japón ha repartido a salvar a los bancos (en realidad, el dinero de los depositantes). Rumores de que cerca de 1,8 mil millones fueron invertidos en la operación de rescate de 1 junsen, los países Nichiei Junsen.Different poner las diferentes culturas y diferentes soluciones a los problems.Yet mismo, hay una cosa común a todos: los depositantes son por lo general casi totalmente compensado con el dinero del Estado y fuera de presupuesto. Algunos países de propagación los pagos durante largos períodos de tiempo - otras ni siquiera se atreven plantear la posibilidad y asumir los compromisos (y los activos) del sistema bancario en su defecto. Algunos vender bonos para recaudar el dinero - otros nos dinero de los contribuyentes. Pero todos ellos sucumben al imperativo político por excelencia: survival.About El AuthorSam Vaknin es el autor de "Love Self maligno - Narcissism Revisited" y "After the Rain - How the West Lost the Este ". Es un columnista en el" Central Europe Review ", United Press International (UPI) y ebookweb.org y el director de salud mental y Central Este de Europa en las categorías del Open Directory, y Suite101
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster obtener el código html
Añadir este artículo a su sitio web ahora!
Webmaster Envíe sus artículos
No es necesario que se registre! Completa el formulario y su artículo está en el Messaggiamo.Com Directorio!
