¿Cómo puedo saber lo que es mejor el segundo préstamo hipotecario para mí?
La información de su historial de crédito ayuda a los prestamistas hipotecarios decidir cuánto crédito y tasa de interés que son elegibles para, a continuación, hacerlo coincidir con un mal préstamo de crédito en casa. Cuanto mejor sea tu historial de crédito, más probable es que para poder disfrutar de las mejores ofertas de crédito. El primer paso es entender si se considera un riesgo de crédito. La mayoría de los prestamistas consideran que un mayor riesgo de crédito sólo si su informe de crédito indica que que los pagos más tardía y lenta de lo que se muestra a continuación: rotatorio de crédito (es decir, las tarjetas de crédito): No se puede pagar 60 o más días de mora y no más de dos pagos de 30 días de crédito due.Installment pasado (es decir, los préstamos de coche): No se puede pagar 60 o más días de mora y no más de un pago de 30 días de la deuda due.Housing pasado (es decir, las hipotecas y alquileres): No hay pagos atrasados. Esto puede ser probado por proporcionar (prestatario) cheques cancelados en los últimos 12 meses o un historial de pago del préstamo de la hipoteca service.OK, por lo que tiene mal crédito, pero ¿cómo está la situación? El primer paso para la obtención de un préstamo para la vivienda mal crédito para obtener un informe de crédito, junto con su tarjeta de crédito resultados. Hay 3 principales agencias de informes de crédito utilizadas por el sector hipotecario y que también suele tirar de un informe de crédito. Luego, el puntaje de crédito contenidas en el informe de crédito se utiliza para determinar su crédito mérito. Y todo esto va a determinar cuáles de los productos de crédito bad credit vendría you.First que necesita para determinar cuánto tiempo necesita el segundo préstamo hipotecario para. Algunos préstamos para la vivienda de segunda hipoteca puede prorrogar por hasta 15 o 20 años, otros pueden exigir el reembolso en un seguro de year.Be a entender lo que su segundo préstamo hipotecario los pagos mensuales van a ser y lo que cubren. Su compañía hipotecaria debería ser capaz de darle esta información por adelantado. Con algunos préstamos para la vivienda de segunda hipoteca, usted estará obligado a hacer pagos mensuales de principal e intereses. Con otros préstamos, usted puede ser obligado a pagar intereses sólo en las empresas amount.Many prestado cobrará una cuota por prestarle dinero. La cuota es generalmente un porcentaje del segundo préstamo hipotecario para vivienda y se refiere a veces como "puntos". El número de puntos de compañías hipotecarias de carga varía, por lo que puede valer la pena darse una vuelta. Si la tasa parece demasiado alto, puede ser capaz de negociar o encontrar una menor tasa. Asegúrese de obtener el importe de la tasa por escrito antes de tomar la segunda loan.If hipoteca de tu casa tiene un préstamo de tasa fija, la tasa de interés se fija para la vida del préstamo. Sin embargo, muchas compañías ofrecen hipotecas de tasa variable, también conocidas como hipotecas de tasa ajustable o los brazos. Estos proporcionan para periódicos de intereses-adjustments.I tipo han tenido más de una docena de préstamos en los últimos tres años, incluyendo las hipotecas de crédito malo debido a un mal historial de crédito. Esta información proviene de mis experiencias, buenas y malas, pero son estrategias comprobadas para salir de la deuda y hacer algunas gains.Check real que todo fuera en ... http://www.freeinformationonline.com/home_loans.htm
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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