Suscripción de seguros de vida para los diabéticos y diabéticos de información de seguros de vida
Compañías de seguros de vida difieren en su "filosofía de la suscripción" en lo que se refiere a la diabetes. Ofreciendo seguros de vida para los diabéticos puede ser riesgoso si los aseguradores no están plenamente capacitados. Las compañías de seguros en el empresas que dominan en los compromisos de diabetes tienen la capacidad de ver todos estos factores y determinar si la empresa va a aceptar como un riesgo. Moderadamente controlados los casos de diabetes por lo general un mérito "rating" o un aumento de la prima, pero no necesariamente una declinación de la cobertura. Si el cliente con diabetes que está buscando un seguro de vida no se controla, entonces hay opciones - sólo se les costo más por la cobertura! diabética de seguros de vida se puede obtener sin importar qué tan grave es la condición de la diabetes. Si el proyecto se ha asegurado, así como de la diabetes y un historial de cumplimiento con lo que el Doctor reccomends, entonces la tasa de seguro, naturalmente, que reflejan. El mejor control, mayor será la tasa. Clientes, así como de la diabetes tienen una gran oportunidad de conseguir una tasa más baja de un de seguros y que califican para una política que es totalmente suscritos. Si, en el otro extremo, el cliente tiene muy pobre control de la diabetes, la tasa será mayor y el cliente tendrá que ir con un plan de seguro de vida que garantiza la aceptación. Este tipo de seguro de vida se denomina "seguro de vida garantizado cuestión". Garantizada cuestión del seguro de vida para los diabéticos es más caro que el ordinario (totalmente suscritas) seguros de vida y sólo se vende como "conjunto de seguros de vida". Este tipo de seguro puede ser una ventaja, sin embargo, ya que se basa el valor efectivo y se destina a cubrir el cliente por su "vida" en contraposición a una "término" periodo de tiempo. Otra disposición de garantizar es que las primas pagadas en la política que se abonará a los beneficiarios más el 10% de interés si el asegurado muere dentro de los primeros 3 años de la política del creación. Después de que 3 años de tiempo, la cuestión política que garantiza el pago completo a la prestación por fallecimiento beneficiary.Fully Suscrito políticas, tengan la plena del cliente en cuenta los registros médicos. El médico los registros están ordenados, se extrae la sangre, una muestra de orina se toma, y una completa selección se realiza para evaluar el cliente. Si la compañía de seguros decide asegurar esta solicitante, que es después de que la compañía busque's en el caso. Si el cliente está totalmente suscrito y pasa a través de la suscripción y, a continuación, que tendrían más opciones que sólo su conjunto de seguros de vida (en el caso de aquellos que están en necesidad de garantizar cuestión toda la vida de seguros). Plazo de seguros, Seguro de Vida Universal, Seguro de Vida Universal supervivencia, y regular el seguro de Vida Entera estará a disposición de estos demandantes, que son totalmente underwritten.When la evaluación de un cliente con diabetes, los aseguradores en la compañía de seguros de tener en cuenta si el cliente es un tipo un diabético (diabetes tipo I, diabetes tipo 1, diabetes tipo 1, diabetes tipo I) o una diabetes tipo dos (tipo II diabéticos tipo 2 diabetes, diabetes tipo 2, diabetes tipo II). Otra cosa que los aseguradores mirar es si el cliente es un menor de edad con diabetes de inicio o aparición de un adulto diabético. Otro aspecto determinante y, sin embargo, factor es el nivel de hemoglobina A1C (esta es una más completa de los ensayos, mostrando los niveles de azúcar en la sangre durante un período de 3 meses de tiempo frente a un rápido "instantánea" de sangre test de nivel). Si el cliente es el nivel de A1C por debajo de 8, suscrito plenamente seguro de vida podrá ser sujeto a disposición del cliente el archivo médico completo. Si el cliente es el nivel de A1C por encima de 8, entonces de seguro de vida garantizado cuestión es una más realista de la goal.One miedo a las cosas que los solicitantes en el caso de los dependientes de la insulina los diabéticos tipo 1 es si o no a su bomba de insulina se les impide obtener una póliza de seguro de vida. Una bomba de insulina es un factor positivo suscripción de seguros de vida que le preocupa, ya que el cliente del nivel de insulina se mantiene en un constante level.How a menudo el cliente el seguimiento de su nivel de glucosa o azúcar en la sangre es otro factor. Si el cliente habitualmente el seguimiento de su nivel de glucosa, entonces esto es visto como prueba del cumplimiento por parte del cliente. Si, por otro lado, el cliente no controla estos niveles de azúcar y, a continuación, esto podría verse como una negativos en los ojos de los aseguradores y underwriters.Have existe alguna baja de azúcar en los episodios? ¿Se han producido episodios de alta de azúcar? Es el cliente de tomar Glucovance, Glucophage, inyección de insulina, o de otro tipo de los medicamentos del tratamiento? Es el cliente el control de la diabetes con dieta y ejercicio "? Todas estas son preguntas que se le pedirá durante el proceso de suscripción (a menos que opten por garantizar la emisión). Por el forma ... Cualquiera puede tener garantizada cuestión; no tiene que ser "no asegurables". Garantizada tema está disponible para los clientes entre las edades de 46 y 80 y hasta $ 35.000 en la cobertura. Una vez más, este es el tipo más caro de seguros de vida y es aconsejable que si se puede hacer a través de una suscripción de evaluación, debe intentar a menos que sólo quieren pagar más y por hacer con el! ¿Qué tipo de empresas que aceptan clientes con la diabetes? Personalmente, sólo con el agente "A" las empresas que han evaluado la combinación de precio, servicio al cliente, variedad de productos, y el reconocimiento en el mercado. Me tratan con compañías que tienen clientes en un caso por caso, frente a la categorización de ellos "por el libro". He investigado completamente el mercado, estoy en contacto personalmente con los aseguradores, y le aseguro que estas empresas tienen las credenciales para volver sus políticas. Mis clientes son siempre completas de las compañias con antecedentes y perfiles financieros. Yo frente a varias empresas que están en el mercado para asegurar los diabéticos. La razón por la que estoy retención exactamente lo I frente a las empresas es porque quiero ganar y representar a su empresa como su agente de seguros de vida. Póngase en contacto conmigo para una consulta gratis! Por: Ashley Brooks, es la comercialización CLTCAshley Vice President para la Seguro de Vida Familiar de Bolsa de Negocios y tiene experiencia en Salud y Aseguramiento financiero, Plan de Seguro de diseño, y la "mejor oferta" de compras. Servicios de corretaje lleva sólo un nominal (o mejor) en sus empresas cartera de productos y ha estado sirviendo las necesidades de Agentes de Seguros Independientes desde 1977.More información sobre el Sr. Ashley Brooks - Información sobre http://www.ashleybrooks.infoMore Bolsa --
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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