Inversores: evitar estos 5 errores fiscal común
Para muchos inversores, e incluso algunos profesionales de impuestos, la clasificación a través de las complejas normas del IRS de los impuestos de inversión puede ser una pesadilla. Trampas abundan, y las sanciones, incluso de simples errores pueden ser graves. En 15 de abril alrededor de los rollos, mantener los siguientes cinco errores imponible común en mente? y ayudar a mantener un poco más de dinero en su propio pocket.1. A falta de GainsNormally Para compensar, al vender una inversión para obtener un beneficio, usted debe un impuesto sobre la ganancia. Una manera de reducir la carga fiscal es también vender una parte de sus inversiones perder. A continuación, puede utilizar para compensar las pérdidas de su gains.Say usted es dueño de dos poblaciones. Usted tiene una ganancia de $ 1.000 en la primera acción, y un la pérdida de $ 1.000 en el segundo. Si usted vende su stock de ganar, usted debe impuestos sobre la ganancia de $ 1.000. Sin embargo, si usted vende tanto a las poblaciones, su ganancia de $ 1.000 se verá compensada por su pérdida de $ 1.000. Es una buena noticia de un impuesto punto de vista, ya que significa que usted no tiene que pagar impuestos en cualquiera de position.Sounds como un buen plan, ¿no? Bueno, lo es, pero ser conscientes de que puede ser un poco complicado. En virtud de lo que se denomina la "regla de venta ficticia", Si recompra de las acciones de perder el plazo de 30 días de su venta, usted no puede deducir sus pérdidas. De hecho, no sólo está excluido de la recompra de la misma población, se le impide a la compra de acciones que se "sustancialmente idéntico" a él? una frase vaga que es una fuente constante de confusión para los inversores y los profesionales de impuestos por igual. Por último, el IRS exige que hay que acertar a largo plazo y las ganancias a corto plazo y las pérdidas uno contra el primer lugar.2 otros. Sin calcular basada en intereses mutuos FundsCalculating ganancias o pérdidas de la venta de una acción individual es bastante sencillo. Su base es simplemente el precio que pagó por las acciones (incluidas las comisiones), y la ganancia o pérdida es la diferencia entre su base y el producto neto de la venta. Sin embargo, se hace mucho más complicado cuando se trata de funds.When mutuo calcular su base de después de la venta de un fondo mutuo, es fácil olvidarse de los factores en los dividendos y la distribución de las ganancias de capital se reinvierte en el fondo. El IRS considera que estas distribuciones como ingresos gravables en el año en que se hecho. Como resultado, usted ya ha pagado impuestos por ellas. Al no añadir estas distribuciones a su base, el resultado final será una mayor ganancia de la presentación de informes que ha recibido de la venta, y en última instancia, a pagar más en impuestos necessary.There que no es una solución fácil a este problema, que no sean de mantenimiento de buenos registros y ser diligentes en la organización de sus dividendos y la distribución de la información. El papeleo puede ser un dolor de cabeza, pero podría significa dinero extra en su billetera en el impuesto tiempo3. No usar las de gestión de impuestos inversores FundsMost celebrar sus fondos de inversión para el largo plazo. Es por eso que a menudo son sorprendidos cuando golpeado con una factura de impuestos a corto ganancias a largo plazo realizadas por sus fondos. Estos resultado ganancias de la venta de acciones en poder de un fondo de menos de un año, y se transmiten a los accionistas para informar sobre sus propias declaraciones - incluso si ellos nunca vendieron su mutua Fondo de shares.Recently, más fondos mutuos se han centrado en la gestión efectiva de impuestos. Estos fondos no sólo tratar de comprar acciones de buenas empresas, pero también reducir la carga fiscal a los accionistas mediante la celebración de dichas acciones durante largos períodos de tiempo. Al invertir en fondos orientados hacia la "gestión de impuestos", usted podrá aumentar sus ganancias netas y ahorrar un poco de impuestos relacionados con dolores de cabeza. Para ser útil, aunque los fondos, un impuesto a la eficiencia debe tener ambos ingredientes: buen rendimiento de las inversiones y de bajo distribuciones pasivos a shareholders.4. Falta planes DeadlinesKeogh, IRA tradicional, y las Roth IRAs son grandes maneras de estirar sus dólares de inversión y proveer para su futura jubilación. Lamentablemente, millones de inversores dejar que estas gemas deslizarse a través de sus dedos al no hacer contribuciones antes de los plazos aplicables IRS. Para los planes Keogh, el plazo es de 31 de diciembre. De la tradicional y Roth IRA, tienes hasta el 15 de abril para hacer contribuciones. Mark estas fechas en su calendario y haga los depósitos en tiempo .5. Poner inversiones en el AccountsMost Wrong inversores tienen dos tipos de cuentas de inversión: con ventajas tributarias adicionales, tales como una cuenta IRA o 401 (k), y tradicionales. Lo que muchas personas no se dan cuenta es que mantener el tipo de activos en cada cuenta puede ahorrar miles de dólares cada año en innecesarias taxes.Generally, las inversiones que producen grandes cantidades de la renta imponible, o las ganancias de capital a corto plazo deben celebrarse en el impuesto sobre las cuentas favorecidas, mientras que las inversiones que pagan dividendos o producir ganancias de capital a largo plazo deben ser depositados en cuentas tradicionales. Por ejemplo, supongamos que usted es dueño de 200 acciones de Duke Power, y la intención de celebrar las acciones durante varios años. Esta inversión va a generar un flujo trimestral de los pagos de dividendos, que se gravarán con un 15% o menos, y una ganancia de capital a largo plazo o pérdida de una vez que finalmente se vende, que también será gravado en un 15% o menos. En consecuencia, dado que estas acciones que ya tienen una favorable tratamiento fiscal, no hay necesidad de vivienda en un impuesto sobre el contraste de account.In favorecidos, la mayoría de tesorería y los fondos de bonos corporativos producir un flujo constante de ingresos por intereses. Dado que, estos ingresos no pueden acogerse a un tratamiento fiscal especial, como los dividendos, usted tendrá que pagar impuestos sobre él, a su tasa marginal. A menos que esté en una categoría impositiva muy baja, manteniendo estos fondos en una cuenta de impuestos favorecidos tiene sentido porque le permite aplazar los pagos de impuestos en un futuro lejano, o posiblemente evitar que altogether.David Twibell es Presidente y Director de Inversiones de Flagship Capital Management, LLC, una firma de asesoría de inversión en Colorado Springs, Colorado. Buque insignia proporciona servicios de gestión de cartera de alto valor neto de los individuos, empresas y entidades sin fines lucrativos. Para obtener más información, por favor visite www.flagship-capital.com.
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
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