¿Qué es una IRA Tradicional?
Con una Cuenta de Retiro de inversión tradicionales (IRA) que usted paga los impuestos cuando se toma el dinero en la jubilación en el futuro. Asegúrese de que esta cuenta es realmente un valor de apertura en su situación porque lo que se pone en la cuenta hoy en día puede ser completamente deducible, parcialmente deducible o no deducible, dependiendo de sus ingresos de jubilación y otros de cobertura. Si las contribuciones no son totalmente deducibles de esta cuenta es, probablemente, no para you.The tradicionales (y Roth IRA) le permiten ahorrar $ 3,000.00 en 2004 y $ 4,000.00 en 2005. Si usted tiene más de 50 años puede guardar un adicional de $ 500.00 como atraparlo. Usted pone la cantidad máxima si en (o su cónyuge) no están cubiertos en cualquier momento durante el año fiscal por un plan de jubilación, incluida una cuenta 401 (k), en el trabajo. Si usted no puede permitirse el lujo de ahorrar el máximo entonces hacer lo mejor que usted can.If eres único o un jefe de hogar contribuyente anual con ingreso bruto ajustado (AGI) entre $ 40.000 y $ 50.000 y son elegibles para una empresa de planes de jubilación, su deducción se reducirá. Deducciones también son limitados para las parejas casadas presentación conjunta o de calificación viudas o viudos que ganan entre $ 60.000 y $ 70.000 por year.Even si no tiene un plan de jubilación en el trabajo, su deducción puede ser limitada si su cónyuge, con quien presentar una declaración conjunta, la empresa tiene un plan de pensiones. En este caso, su deducción se reducirá si el conjunto de ingresos es de entre $ 150.000 y 160.000 dólares. No se permite la deducción si su AGI es superior a 160.000 dólares. Si usted tiene un cónyuge no trabaja, él o ella puede contribuir hasta $ 3.000 ($ 3.500 si el 50 o más) a una IRA también el tiempo que ustedes dos juntos, al menos, tanto en ingresos anuales como lo he dicho antes contribute.As beneficios y Ingresos procedentes de las inversiones no tributan hasta que se jubilan y comenzar a retirar fondos. Usted puede pagar los impuestos sobre las ganancias de capital sobre los beneficios que la bolsa y, a continuación, retirar fondos, sin pena, después de llegar a la edad 59ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € SA, ½. Si sacar el dinero antes de esa fecha, por lo general, se enfrentará a una pena de 10 por ciento, más los impuestos sobre la cantidad retirada. Bajo ciertas circunstancias, usted puede tomar libre de la pena de antes de las distribuciones de edad 59ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € SA, ½. En el año que se convertirá 70ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € SA, ½ ya no se puede hacer contribuciones a su cuenta. De hecho, en que la edad debe comenzar la retirada de dinero de la cuenta IRA tradicional o la cara más penalties.This cuenta es ideal para personas en alto entre paréntesis impuesto que no puede abrir o contribuir a una IRA Roth y anticipar frente a un tramo fiscal inferior a la jubilación. En otras palabras, si usted gana mucho dinero ahora, pagar un montón de impuestos, puede abrir una cuenta Roth IRA, y tomar la deducción plena de contribuir al entonces esta cuenta puede ser bueno para usted. Esto es especialmente cierto si usted anticipa bajos ingresos en sus años de jubilación de modo que usted también estará en un menor impuesto bracket.ABOUT EL AUTOR: Dr. Scott Brown, Ph.D., el doctor Monedero, es un éxito inversor. Dr. Brown tiene un doctorado en las finanzas. El Doctor Monedero se solicita a la inversión después de asesoramiento y entrenamiento. Para más información, visite el sitio web de Dr. Brown en http://www.BonanzaBase.com o suscribirse a su
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster obtener el código html
Añadir este artículo a su sitio web ahora!
Webmaster Envíe sus artículos
No es necesario que se registre! Completa el formulario y su artículo está en el Messaggiamo.Com Directorio!
