Activo que busca para acciones de la recuperación
Activo que busca para acciones de la recuperación
¿La Herramienta Más crítica Del Fabricante De Decisión? Parte 1
Usted tiene el permiso del autor de reimprimir esta información solamente con el byline completo
unido.
Como examinadores certificados del fraude (CFE), todos sabemos las tuercas y los pernos de nuestro
las áreas respectivas de la especialidad, y esperanzadamente, somos todos que crecen profesionalmente en
un paso que asombra. ¿El crimen, desafortunadamente, paga? apenas no para el criminal.
Después de conducir la investigación del activo por más de 14 años para tales instituciones exigentes
como FDIC, FSLIC, y RTC, así como hoteles y casinos importantes en el juego
industria, firmas de la gerencia de la característica, y muchas de las consejerías jurídicas más grandes de la nación,
¿una cosa que ha emergido es una carencia distinta de la información? no sobre el tipo
de los artículos buscados, pero de la profundidad y de la calidad de otra busca.
En cortar a la persecución, lo que sigue es el resultado de la compilación del activo
busque las pautas, y debe servir para asistir a fijar por lo menos una línea de fondo
estándar para desarrollar una estrategia viable de la búsqueda del activo doméstico.
Identificación Sujeta
Antes de comenzar la adquisición de la información sobre cualquier tema de un activo
busque, el tema debe ser identificado correctamente.
Los estudios han demostrado que tanto como el 30% de las aplicaciones americanas de la población
alias y/o "akas sin revelar" para conducir y para tramitar varios niveles de
negocio personal y profesional. Esta estadística no considera
existencia de los nombres corporativos, del DBA y/o de la sociedad de la entidad, se crean que
para tramitar las varias formas de negocio a nombre de los principales de la entidad dicha.
Identificar correctamente un tema no-corporativo, el mínimo siguiente
las recomendaciones se hacen para los ambientes de la aplicación de la no-ley:
Obtenga los informes de crédito de las tres oficinas de crédito principales, por crédito justo
Divulgación de requisitos del acto (FCRA). Sin embargo, se cerciora de que la obtención
los informes están en conformidad con propósitos permitidos según lo definido en el derecho público 91-
508. Título VI (FCRA), evitar de corromper su búsqueda si la materia está siempre
litigado. Recuerde, en el contexto de esta discusión, nosotros se centran en activo
busca como medio de recuperación, y la asunción básica es que la búsqueda del activo
se ha determinado ya de ser sanctionable. Esto se podía determinar, para
ejemplo, por un préstamo en defecto, un juicio se ha rendido que, o una corte
orden obtenida para el lanzamiento de la información de crédito en los casos que no son
definido claramente debajo del FCRA.
Recuerde esta pauta simple: los informes de crédito son poste-juicio legal, para
propósitos de la colección, y/o donde el consentimiento se ha dado en alguna parte en
corriente de la relación de creditor/debtor. En el caso de una institución de la custodia
(es decir, donde están escudriñando a un director para la conversión alegada de activos),
el consentimiento se pudo también haber dado para una historia del crédito durante el pre-employment
evaluación o como condición del empleo poli'tica-basada.
Esto se refiere como "consentimiento extendido," y constituye uso válido, especialmente adentro
materias de donde está una investigación criminal en curso, y del donde la conversión
los activos efectivo se alegan como resultado una intervención forense o se prueban cerca
admisión. Tenga cuidado, aunque, como "consentimiento extendido" del empleo
la perspectiva sigue siendo un área gris bajo ley.
Los dos artículos siguientes están disponibles de oficinas de crédito y de sus secundario-vendedores
pero tenga menos cobertura ampliada a ellos debajo del FCRA, con todo el "FCRA
la actitud de la conformidad "debe ser utilizada al tenerles acceso:
¿? Obtenga los rastros de la Seguridad Social de las tres oficinas de crédito principales.
¿? Obtenga la información de jefe del informe de la dirección update/credit de los tres
oficinas de crédito importantes.
¿? Obtenga la información del registro del votante para la jurisdicción aplicable
germane al primario, o a la mayoría de reciente, residencia del tema. Algunos
los estados han compilado datos del votante a través de los depósitos privados, que deben
compruébese para el movimiento.
Empareje la información obtenida con las fuentes independientes a
la información presentó por el candidato en la forma de la solicitud de crédito con
la institución, y/o la información se convirtieron independientemente por la institución
en el proceso inicial de la calificación del crédito.
Muchos otros métodos de identificación existen, pero el antedicho representa muy
lo menos que deben ser hechas.
La razón de obtener la información de las tres oficinas, en vez de solamente
uno, debe desarrollar cualquier alias y/o dato del aka, así como direcciones actuales (no
especificado), y/o cualquieres direcciones adicionales que puedan proporcionar datos del lugar. Esto
asistirá al investigador del activo en la determinación de si aconsejar al cliente a
proceda con descubrimiento del activo en las áreas adicionales desconocidas al cliente en ese entonces
la búsqueda del activo fue solicitada.
Las verificaciones de la dirección son generalmente difíciles sin una inspección física del
dirección en la pregunta, incluyendo una identificación visual del tema que entra y/o
dejar la dirección. Información de la dirección que es hecha una remisión y comprobable
a través de oficina de crédito del comandante los depósitos se presentan generalmente en un activo
busque, y en la mayoría de los casos es muy confiable.
Para descubrir el número de teléfono actual del tema, métodos disponibles para
el examinador del fraude incluye las guías de telefonos a nivel nacional, entrecruzadas
directorios, contacto del asistencia telefónico, y tentativas en existir del contacto
números de teléfono sabidos por el cliente. Hay otros métodos de teléfono
desarrollo del número disponible. Sin embargo, estos métodos no deben ser utilizados
por un CFE para evitar de corromper la legalidad de la búsqueda, en el uniforme eso
el pleito es último emprendido.
Determinación De los Activos
La determinación de los activos constituye generalmente una integración de ciertos datos de la responsabilidad a
compense los activos "digno de" para llegar una posición neta de la equidad. Esto es
verdad especialmente en identificar y analizar activos de la característica verdadera. Hay
formas múltiples de determinación del activo, se describen que como sigue:
Propiedad De la Característica Verdadera: Una búsqueda se debe conducir del aplicable
jurisdicción del condado. Está en California donde la excepción un asesor estatal
el índice está disponible, generalmente a través de la "fecha del embargo preventivo" del año anterior. Esto
el depósito se hace disponible a través de una compañía privada, y no es de manera alguna
sancionado por cualquier jurisdicción pública. Para las búsquedas tradicionales a través del resto
de los ESTADOS UNIDOS, por la investigación de la jurisdicción se conduce en la oficina del asesor a
determine si el nombre existe en el rodillo del asesor, y/o si la característica sabida
(dirección) cruz-verifica al dueño sospechado.
Una búsqueda del índice de Grantee/Grantor del registrador de la jurisdicción aplicable (o
el índice general como puede también ser sabido) entonces se emprende para determinarse si
la característica todavía se concede al tema, y si cualquiera abre hechos de la confianza y de otra
los embargos preventivos existen que identifican responsabilidades contra la característica. La búsqueda en
el lugar del registrador debe también identificar (en jurisdicciones donde está posible esto)
Cantidad documental de la estampilla del impuesto de la transferencia, que se debe dividir por
factor aplicable. Esto rinde un precio de venta para la característica, que debe entonces estar
escudriñado entrando en contacto con un realtor local para verificar el valor comercial actual. Esto
la determinación del valor comercial del "thumbnail" entonces sería restada de
hechos de la confianza excepcionales (embarazos) para un valor de equidad neto del
característica.
La investigación adicional de la propiedad de la característica verdadera viene en la forma de puesta al día
rodillos del asesor a través de las oficinas del registrador para determinarse si el nombre del tema
ha venido en título a los paquetes adicionales de la característica, subsecuentes a la "fecha del embargo preventivo"
de los expedientes del asesor, que está en muchas jurisdicciones hasta sesenta a noventa días
viejo.
Las búsquedas en las oficinas del registrador deben también identificar transferencias recientes de
propiedad de la característica verdadera de un individuo, en donde la propiedad pudo haber sido
transferido al miembro de la familia, a la corporación de cerca llevada a cabo, o a la otra entidad. Basado
sobre las pautas establecidas por el cliente, las búsquedas pueden estar permutated a
incluya la investigación adicional sobre los nombres adicionales desarrollados durante el estudio,
cuál el examinador puede sentirse tiene una relación directa al tema del informe.
Es importante observar que las búsquedas del activo están solicitadas generalmente en específico
los nombres de individuos, y es un estándar de la industria de la práctica de conducir
investigación sobre el nombre sujeto específico. Agencias investigadoras competentes
entre en contacto con a cliente de una cierta manera de divulgar los nombres adicionales descubiertos durante
las búsquedas.
Las búsquedas deben también incluir la información desarrollada en activos de la característica verdadera
sostenido en común en el nombre del marido y de la esposa. Esta información está generalmente
puesto en un índice en virtud del nombre del marido, o del nombre que aparece en
transportación de hecho.
Es importante entender que una búsqueda del activo no investiga automáticamente
la característica sostuvo en el nombre de una esposa a menos que la búsqueda del activo se pida específicamente
en el nombre de la esposa. Si es así el nombre de la esposa entonces sería incluido como primario
busque el nombre (parámetro), y los activos sostenidos en el nombre de la esposa entonces estarían
cubierto. Absolutamente simplemente, una búsqueda del activo en un marido debe generalmente también revelar
la información sobre activos spousal sostuvo en común, pero incluir no no necesariamente los activos sostenidos
por la esposa individualmente o como dueño único, o bajo diversos estilos conocidos por ejemplo
alias o nombres virginales.
Búsquedas Del Vehículo: Las búsquedas se deben conducir de los estados aplicables
Departamento de los vehículos de motor para identificar todos los vehículos poseídos bajo el nombre de y
trate dado al depósito del estado para los propósitos de la búsqueda. Varios estados no
proporcione este servicio, como la responsabilidad del registro del impuesto de la propiedad de vehículos
restos con una jurisdicción del condado o de la parroquia. Donde los estados no proporcionarán esto
la información, la jurisdicción aplicable o las jurisdicciones se deben investigar a
determínese si los vehículos son poseídos por el nombre dado como parámetro primario de la búsqueda.
Es también importante entender que la mayoría de los activos buscan peticiones están no solamente
basado sobre solas búsquedas conocidas, pero la jurisdicción generalmente sola busca también.
Algunos examinadores pueden sentirse justificados en el abastecimiento de la "sobre-$$$-CONDADO-LI'NEA adicional"
la información para alentar la información se convirtió sin un adicional
búsqueda del activo. Sin embargo, el solo condado o las jurisdicciones de la parroquia debe esperar
como estándar de la industria.
Analice los informes de crédito para determinarse si es actual (excepcional) y/o los préstamos anteriores
puede haber existido, ligando este tipo de activo al tema. Muchas veces de vehículos,
el recipiente, y los activos del avión no se identifican con parámetros estándares de la búsqueda,
pero se identifican si el tema puede tener el activo registrado en un diferente
jurisdicción; si el activo se puede colocar bajo diverso nombre; o si el tema
puede ser un garante en el préstamo.
Propiedad Del Recipiente: Hay tres formas posibles de propiedad del recipiente que tiene acceso
información. El primer está sobre una base del estado-por-estado en los departamentos del motor
Vehículos. El segundo está en el nivel del condado o de la parroquia. El tercero es una búsqueda del
Índice de Watercraft del guardacostas de ESTADOS UNIDOS, un depósito a nivel nacional de recipientes registrados
sobre cierta longitud. El depender de la localización de la búsqueda del activo a ser
conducido, uno o todos estos métodos debe ser utilizado.
Propiedad Del Avión: Con excepción por de la información de la "inteligencia" que pudo haber sido
sometido a la institución en el principio del proceso de la calificación del crédito, el único
el método de desarrollar la información del registro de avión es realizar un FAA
Búsqueda del aviador para determinar si se ha publicado una licencia experimental de FAA, y/o si
un individuo hace un avión colocar en su o su nombre dentro del federal
Archivos de la administración de la aviación. Como con la búsqueda de la propiedad del recipiente con
El registro de Watercraft del guardacostas de ESTADOS UNIDOS, allí es solamente un depósito nacional de la raíz
ese marcas este servicio disponible. El servicio se revende a través de la otra base de datos
se aconseja los depósitos, con todo que el depósito de la "raíz" esté utilizado para
reduzca al mínimo los datos transfer/loss del vendedor al vendedor.
Información De las Actividades bancarias: Las búsquedas de la cuenta bancaria pueden ser el mundo "segundo-ma's viejo
profesión." No hay manera específica de tener acceso a la información de la cuenta bancaria, otra
que por una multiplicidad de búsquedas artísticas incluyendo el desarrollo de la información
dentro de una historia del crédito de consumidor; contacto del director con una institución de actividades bancarias;
uso de fuentes en el sistema de la cámara de compensación de la reserva federal de ESTADOS UNIDOS; o por fuentes
y los contactos se convirtieron por el examinador del fraude con el local, el estado, o actividades bancarias nacionales
instituciones.
Ésta es verdad el "arte y la ciencia ' de una búsqueda del activo, en eso la capacidad a
identifique con éxito los restos de los bancos pesadamente con el valor del examinador del fraude en esto
arena.
Las pautas estándares para las búsquedas de la cuenta bancaria son "base conocida exacta solamente"
busca, con menos énfasis puesto en líneas jurisdiccionales, desde la mayoría del banco
las búsquedas de la cuenta se desarrollan vía los plomos de la inteligencia. En muchos casos,
la búsqueda del activo no referirá "ningún expediente encontrado" a una institución de actividades bancarias debajo de un exacto
nombre sujeto. El nombre del tema puede aparecer como signatario en un suplente
cuenta, posiblemente bajo el nombre de una entidad divulgada o sin revelar, o como a
el signatario en una cuenta sostuvo bajo el nombre de otro. Las cuentas bancarias no
divulgúese generalmente en esta manera. La información desautorizada que pertenecía a a nonsearched
el consumidor podría comprometer la aislamiento de esa persona bajo aislamiento federal
leyes, el FCRA y el CCPA, así como muchos otros estatutos.
Es seguro decir que la mayoría de las agencias son rápidas obtener por lo menos un ciertas actividades bancarias
información. Esto debe reclinarse con el acertado escribe de lengua de la ejecución,
construido por los consejos según lo servido sobre el administrativo regional de la institución
y/o oficinas corporativas (por ejemplos envíe una petición a
tomlawson@apscreen.com).
En la parte 2 de este artículo, miraremos la otra información financiera y del negocio eso
si recoléctese durante un activo buscaron, los datos responsabilidad-relacionados que afecta
tema neto valor así como la otra información.
Thomas C. Lawson, CFE, CII es presidente y fundador de APSCREEN internacional, el mundo
agencia de divulgación de consumidor completa principal del servicio. Lawson se llama "uno de los pros verdaderos" como él
ha ayudado a formar de nuevo leyes incluyendo el crédito permitido que defendía que divulgaba, activo del empleo
examinación del descubrimiento y del fraude. Tom es un miembro de la vida de: ACFE, ASIS, SHRM, PIHRA,
PNRRA, PRRN, CII, TACO, TRIUNFO, FCAOC y OCEMA.
Artículo Fuente: Messaggiamo.Com
Related:
» Water Car Pro» Muscle Gaining Secrets
» Winning Lotto Strategies
» Auctions PASS
Webmaster obtener el código html
Añadir este artículo a su sitio web ahora!
Webmaster Envíe sus artículos
No es necesario que se registre! Completa el formulario y su artículo está en el Messaggiamo.Com Directorio!
