Επενδυτές: αποφύγετε αυτά τα 5 κοινά φορολογικά λάθη
Για πολλούς επενδυτές, και ακόμη και μερικούς φορολογικούς επαγγελματίες, που ταξινομούν μέσω του σύνθετου IRS οι κανόνες για τους φόρους επένδυσης μπορούν να είναι ένας εφιάλτης. Οι παγίδες αφθονούν, και οι ποινικές ρήτρες για ακόμη και τα απλά λάθη μπορούν να είναι αυστηρές. Σαν τις 15 Απριλίου οι ρόλοι γύρω, λαμβάνουν τα ακόλουθα πέντε κοινά φορολογικά λάθη υπόψη; και η βοήθεια κρατά λίγο περισσότερα χρήματα στην τσέπη σας.
1. Αποτυχών να αντισταθμίσει τα κέρδη
Κανονικά, όταν πωλείτε μια επένδυση για ένα κέρδος, οφείλετε έναν φόρο στο κέρδος. Ένας τρόπος σε χαμηλότερο ότι η φορολογική επιβάρυνση είναι να πωληθούν επίσης μερικές από τις χάνοντας επενδύσεις σας. Μπορείτε έπειτα να χρησιμοποιήσετε εκείνες τις απώλειες για να αντισταθμίσετε τα κέρδη σας.
Πέστε ότι είστε κύριος δύο αποθεμάτων. Έχετε ένα κέρδος $1.000 στο πρώτο απόθεμα, και μια απώλεια $1.000 στο δεύτερο. Εάν πωλήσετε το κερδίζοντας απόθεμά σας, θα οφείλετε το φόρο στο κέρδος $1.000. Αλλά εάν πωλήσετε και τα δύο αποθέματα, το κέρδος $1.000 σας θα αντισταθμιστεί από την απώλεια $1.000 σας. Τόσο οι καλές ειδήσεις από μια φορολογική σκοπιά, δεδομένου ότι σημαίνουν εσείς δεν ειναι απαραίτητο να πληρώσουν οποιουσδήποτε φόρους σε καθεμία θέση.
Ήχοι όπως ένα καλό σχέδιο, δικαίωμα; Καλά, γνωρίζει, αλλά είναι ότι μπορεί να πάρει λίγο περίπλοκο. Κάτω από αυτό που καλείται συνήθως "κανόνα πώλησης πλυσίματος," εάν ανακτάτε το απόθεμα απώλειας μέσα σε 30 ημέρες από την πώληση της, δεν μπορείτε να αφαιρέσετε την απώλειά σας. Στην πραγματικότητα, όχι μόνο αποκλείεστε από την ανάκτηση του ίδιου αποθέματος, αποκλείεστε από την αγορά του αποθέματος που είναι "ουσιαστικά ίδιο" με το; μια ασαφής φράση που είναι μια σταθερή πηγή σύγχυσης στους επενδυτές και τους φορολογικούς επαγγελματίες όμοιους. Τέλος, οι εξουσιοδοτήσεις IRS ότι πρέπει να ταιριάξετε με τα μακροπρόθεσμες και βραχυπρόθεσμες κέρδη και τις απώλειες ο ένας ενάντια στον άλλο πρώτα.
2. Κακός υπολογισμός της βάσης των αμοιβαίων Ταμείων
Ο υπολογισμός των κερδών ή των απωλειών από την πώληση ενός μεμονωμένου αποθέματος είναι αρκετά απλός. Η βάση σας είναι απλά η τιμή που καταβάλατε για τις μετοχές (συμπεριλαμβανομένων των επιτροπών), και το κέρδος ή η απώλεια είναι η διαφορά μεταξύ της βάσης σας και των καθαρών εισπράξεων από την πώληση. Εντούτοις, παίρνει πιό περίπλοκο κατά την εξέταση των αμοιβαίων κεφαλαίων.
Κατά υπολογισμό της βάσης σας μετά από να πωλήσει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, την είναι εύκολο να ξεχάσει στον παράγοντα στα μερίσματα και τις διανομές κύριων κερδών που επανεπενδύσατε στο κεφάλαιο. Το IRS εξετάζει αυτές τις διανομές δεδομένου ότι φορολογήσιμες αποδοχές στο έτος που γίνονται. Κατά συνέπεια, έχετε πληρώσει ήδη τους φόρους σε τους. Με την αποτυχία να προστεθούν αυτές οι διανομές στη βάση σας, θα καταλήξετε ένα μεγαλύτερο κέρδος από λάβατε από την πώληση, και τελικά πληρωμή περισσότερων στους φόρους από απαραίτητος.
Δεν υπάρχει καμία εύκολη λύση σε αυτό το πρόβλημα, εκτός από τη διατήρηση των καλών αρχείων και την ύπαρξη επιμελής στην οργάνωση των πληροφοριών σας μερισμάτων και διανομής. Η πρόσθετη γραφική εργασία μπορεί να είναι ένας πονοκέφαλος, αλλά θα μπορούσε να σημάνει τα πρόσθετα μετρητά στο πορτοφόλι σας στο φορολογικό χρόνο.
3. Αποτυχών να χρησιμοποιήσει τα φόρος-ρυθμισμένα Ταμεία
Οι περισσότεροι επενδυτές κρατούν τα αμοιβαία κεφάλαιά τους για το μακροπρόθεσμο. Ότι γιατί είναι συχνά έκπληκτοι όταν παίρνουν το χτύπημα με έναν φορολογικό λογαριασμό για τα βραχυπρόθεσμα κέρδη που πραγματοποιούνται από τα κεφάλαιά τους. Αυτά τα κέρδη προκύπτουν από τις πωλήσεις του αποθέματος που κατέχει ένα κεφάλαιο για ένα λιγότερο από έτος, και μεταφέρονται προς τους μετόχους για να υποβάλουν έκθεση σχετικά με τις επιστροφές τους -- ακόμα κι αν δεν πώλησαν ποτέ τις μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων τους.
Πρόσφατα, περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια έχουν εστιάσει στην αποτελεσματική φόρος-διαχείριση. Αυτά τα κεφάλαια προσπαθούν όχι μόνο να αγοράσουν τις μετοχές στις καλές επιχειρήσεις, αλλά και ελαχιστοποιούν τη φορολογική επιβάρυνση στους μετόχους με το κράτημα εκείνων των μετοχών για τις εκτεταμένες χρονικές περιόδους. Με την επένδυση στα κεφάλαια που συνδέονται προς τις "φόρος-ρυθμισμένεσ" επιστροφές, μπορείτε να αυξήσετε τα καθαρά κέρδη σας και να σωθείτε μερικούς φόρος-σχετικούς με τον πονοκέφαλους. Για να είναι σημαντικά, εν τούτοις, ένα φόρος-αποδοτικό κεφάλαιο πρέπει να έχει και τα δύο συστατικά: καλή εκτέλεση επένδυσης και χαμηλές φορολογήσιμες διανομές στους μετόχους.
4. Ελλείπουσες προθεσμίες
Τα σχέδια Keogh, παραδοσιακά IRAs, και Roth IRAs είναι μεγάλοι τρόποι να τεντωθούν τα δολάρια επένδυσής σας και να επιτρέψουν τη μελλοντική αποχώρησή σας. Δυστυχώς, τα εκατομμύρια των επενδυτών αφήνουν αυτούς τους πολύτιμους λίθους να γλιστρήσουν μέσω των δάχτυλών τους με την αποτυχία να γίνουν οι συνεισφορές πριν από τις εφαρμόσιμες προθεσμίες IRS. Για τα σχέδια Keogh, η προθεσμία είναι 31 Δεκεμβρίου. Για παραδοσιακό και του IRA Roth, πρέπει μέχρι τις 15 Απριλίου να έχετε τις συνεισφορές. Χαρακτηρίστε αυτές τις ημερομηνίες στο ημερολόγιό σας και κάνετε εκείνες τις καταθέσεις εγκαίρως.
5. Τοποθέτηση των επενδύσεων στους λανθασμένους απολογισμούς
Οι περισσότεροι επενδυτές έχουν δύο τύπους απολογισμών επένδυσης: φόρος-ευνοημένος, όπως ένας IRA ή 401 (κ), και παραδοσιακός. Τι πολλοί άνθρωποι δεν συνειδητοποιούν είναι εκείνη η εκμετάλλευση που ο σωστός τύπος προτερημάτων σε κάθε απολογισμό μπορεί να τους σώσει χιλιάδες δολάρια κάθε έτος στους περιττούς φόρους.
Γενικά, οι επενδύσεις που παράγουν τα μέρη του φορολογήσιμου εισοδήματος ή των βραχυπρόθεσμων κύριων κερδών πρέπει να κρατηθούν ευνοημένους στους φόρος απολογισμούς, ενώ οι επενδύσεις που πληρώνουν τα μερίσματα ή τα προϊόντα μακροπρόθεσμα κύρια κέρδη πρέπει να κρατηθούν στους παραδοσιακούς απολογισμούς. Παραδείγματος χάριν, πέστε ότι είστε κύριος 200 μετοχών της δύναμης δουκών, και σκοπεύετε να κρατήσετε τις μετοχές για αρκετά έτη. Αυτή η επένδυση θα παραγάγει ένα τριμηνιαίο ρεύμα των πληρωμών μερισμάτων, που θα φορολογηθεί κατά 15% ή λιγότερο, και ενός μακροπρόθεσμης κύριου κέρδους ή μιας απώλειας μόλις πωληθεί τελικά, το οποίο θα φορολογηθεί επίσης κατά 15% ή λιγότερο. Συνεπώς, δεδομένου ότι αυτές οι μετοχές έχουν ήδη μια ευνοϊκή φορολογική επεξεργασία, δεν υπάρχει καμία ανάγκη να προφυλαχθούν σε έναν φόρος-ευνοημένο απολογισμό.
Αντίθετα, τα περισσότερα Υπουργείο Οικονομικών και εταιρικά κεφάλαια δεσμών παράγουν ένα σταθερό ρεύμα του εισοδήματος ενδιαφέροντος. Δεδομένου ότι, αυτό το εισόδημα δεν είναι κατάλληλο για την ειδική φορολογική επεξεργασία όπως τα μερίσματα, θα πρέπει να πληρώσετε τους φόρους σε την στο οριακό ποσοστό σας. Εκτός αν είστε σε ένα πολύ χαμηλό φορολογικό υποστήριγμα, το κράτημα αυτών των κεφαλαίων σε έναν φόρος-ευνοημένο απολογισμό έχει νόημα επειδή επιτρέπει σε σας για να αναβάλει αυτές τις φορολογικές πληρωμές μακριά στο μέλλον, ή να τις αποφύγει ενδεχομένως συνολικά.
Ο Δαβίδ Twibell είναι Πρόεδρος και Προϊστάμενος ανώτερος υπάλληλος επένδυσης της κύριας διαχείρισης ναυαρχίδων, LLC, μια συμβουλευτική εταιρία επένδυσης στο Colorado Springs, Κολοράντο. Η ναυαρχίδα παρέχει τις διοικητικές υπηρεσίες χαρτοφυλακίων στα υψηλός-καθαρός-άξια άτομα, τις εταιρίες, και τις μη κερδοσκοπικές οντότητες. Για περισσότερες πληροφορίες, παρακαλώ επισκεφτείτε www.flagship-capital.com.
Αρθρο Πηγη: Messaggiamo.Com
Related:
» Run Your Car On Water» Recession Relief
» Advanced Automated Forex Trading
» Profit Lance
Webmaster παίρνει τον κώδικα HTML
Προσθεστε αυτο το αρθρο στον ιστοτοπο σας τωρα!
Webmaster υποβάλλει τα άρθρα σας
Εγγραφή που απαιτείται καμία! Συμπληρώστε τη μορφή και το άρθρο σας είναι στον κατάλογο Messaggiamo.Com
