Εμπιστοσύνη διαβίωσης που επενδύει: Εισοδηματικές εκτιμήσεις όταν πεθαίνει ο εκχωρητής
Ένα κοινό πρόβλημα βλέπω συχνά κατά τη συνεργασία με τους ζωντανούς δικαιούχους εμπιστοσύνης και οι επίτροποι είναι η έλλειψη προσοχής στην επανεξέταση των εισοδηματικών στρατηγικών σε περίπτωση θανάτου του εκχωρητή.
Όταν ο εκχωρητής των κύβων μιας διαβίωσης εμπιστοσύνης, ο επίτροπος (ειδικά ένα οικογενειακό μέλος ή ένας στενός φίλος) μερικές φορές αισθάνεται απρόθυμος να αναθεωρήσει το χαρτοφυλάκιο, αισθαμένος είναι μια προσβολή στις επιθυμίες πέθανε. Τελικά, εάν οι επενδύσεις ήταν υγιείς κατά τη διάρκεια της ζωής, πρέπει να είναι αρκετά υγιείς επάνω στο θάνατό του/της.
Ενώ οι θεμελιώδεις τιμές των επενδύσεων είναι βεβαίως οι ίδιες, διάφορες περιστάσεις έχουν αλλάξει και πρέπει να εξεταστούν.
Η κρισιμότερη αλλαγή είναι λόγω η ίδια της εμπιστοσύνης. Υπάρχουν τμήματα μέσα στο όργανο εμπιστοσύνης που εξετάζουν τις εισοδηματικές διανομές, και κατά τη διάρκεια της διάρκειας ζωής του εκχωρητή και μετά από το θάνατό του/της. Ο επίτροπος πρέπει να γίνει εξοικειωμένος με αυτά τα τμήματα και πώς οι διαφορές τους θα ασκήσουν επίδραση επάνω στις αποφάσεις επένδυσης.
Αφετέρου, με τη διάβαση του εκχωρητή, τα νέα προτερήματα (όπως τα οφέλη ασφαλιστικού θανάτου ζωής) προστίθενται συχνά στα προτερήματα εμπιστοσύνης και αυτά τα νέα προτερήματα πρέπει να επενδυθούν με έναν τρόπο που συμμορφώνεται με τις επιθυμίες του εκχωρητή.
Τρίτον, τα προτερήματα που κρατιούνται έξω από την εμπιστοσύνη πρέπει συχνά να εξεταστούν. Παραδείγματος χάριν, ο εκχωρητής μπορεί να είχε κρατήσει τα κατάλληλα οφέλη σχεδίων αποχώρησης που περνούν άμεσα σε έναν δικαιούχο εμπιστοσύνης. Η χρησιμοποίηση αυτών των οφελών αποχώρησης μπορεί να πρέπει να αναγνωριστεί και, σε μερικές περιπτώσεις, μπορεί ακόμη και να συζητηθεί στο όργανο εμπιστοσύνης.
Τελικά, οι δικαιούχοι εμπιστοσύνης μπορούν να έχουν δικών τους τα προτερήματα και αυτά τα asets πρέπει να παρουσιαστούν στο μίγμα των πραγμάτων.
Κατά επιθεώρηση μιας στρατηγικής επένδυσης, την ανάγκες των εισοδηματικών δικαιούχων είναι μια καλή θέση για να αρχίσουν. Κατ' αρχάς, καθορίστε τις διαθέσιμες ταμειακές ροές από τις πηγές έξω από την εμπιστοσύνη. Χαρακτηριστικά, αυτό θα μπορούσε να περιλάβει τα οφέλη κοινωνικής ασφάλισης, τα άμεσα ετήσια επιδόματα, την αναβεβλημένη αποζημίωση, τα κατάλληλα σχέδια αποχώρησης και, φυσικά, τα beneficary προτερήματα.
Έπειτα, κεφάλαιο ο,τιδήποτε εισοδηματικό έλλειμμα αφήνεται με να υποθέσει ένα μέτριο ποσοστό παραγωγής στην εμπιστοσύνη. Ενδεχομένως, αυτό το μέτριο ποσό θα ικανοποιήσει τις ανάγκες των εισοδηματικών δικαιούχων. Αν όχι, μπορείτε να αυξήσετε την παραγωγή κάπως, αλλά όχι πάρα πολύ. Σε κάποιο σημείο, θα φθάσετε πέρα από ποια παραγωγή μπορεί να επιτευχθεί εύκολα με ένα αποδεκτό επίπεδο κινδύνου, για να μην μιλήσει τίποτα της παραβίασης της ευθύνης του επιτρόπου να ενεργήσει σε μια συνετή μόδα.
Επειδή ο επίτροπος έχει την ευθύνη απέναντι σε όλους τους δικαιούχους, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που μπορούν τελικά να κληρονομήσουν την εμπιστοσύνη, μπορεί να είναι απαραίτητο να ισορροπηθούν οι εισοδηματικές ανάγκες των εισοδηματικών δικαιούχων και οι ανάγκες αύξησης των τελευταίων δικαιούχων. Αυτός ο fidicuary ρόλος είναι κυρίαρχος στις αποφάσεις που λαμβάνονται από τον επίτροπο.
Είναι επίσης σημαντικό να σημειωθεί η διαφορά μεταξύ "της παραγωγήσ" και "να συμπληρωθεί συνολικά η επιστροφή," όπως εφαρμόζεται σε μια εμπιστοσύνη. Η συνολική επιστροφή περιλαμβάνει τα κύρια κέρδη, αλλά εκείνα τα κέρδη αποκλείονται συχνά από τον καθορισμό του "διανεμητού εισοδήματοσ" σε μια εμπιστοσύνη. Οι διανομές που υπερβαίνουν το εισόδημα θα αναλυθούν όπως κύριες και αφήνονται συχνά στην κρίση ενός επιτρόπου. Ένας επίτροπος μπορεί να πει "το κανένα" τόσο εύκολα όπως "ναι" στις κύριες διανομές.
Εάν οι κύριες διανομές αφήνονται στην κρίση του επιτρόπου, είναι μια καλή εικασία ότι η πρόθεση δεν επρόκειτο να τιμωρήσει το δικαιούχο, αλλά να κρατήσει την εμπιστοσύνη από το φορολογήσιμο κτήμα του δικαιούχου.
Φέρνοντας αυτού το βήμα μακρύτερα, πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι θα υποστηρίξει ότι, εάν το κτήμα ενός δικαιούχου είναι αρκετά μεγάλο να εκτεθεί στους φόρους κτημάτων, κατόπιν ο δικαιούχος να είναι σοφός "να ξοδεψει κάτω από" το κτήμα του/της και να αφήσει την εμπιστοσύνη να αυξηθεί στην αξία.
Το αντίστροφο είναι επίσης αληθινό. Εάν ένας δικαιούχος έχει ένα μικρό κτήμα, κατόπιν μπορεί να θελήσει το εισόδημα από την εμπιστοσύνη, αλλά μπορεί επίσης να θελήσει τον προι4στάμενο για να αυξηθεί στο όνομά του/της ώστε να αποκτηθεί μια περπατώ-επάνω φορολογική βάση επάνω στο θάνατο.
Αυτές οι στρατηγικές είναι πολύ κοινές εάν οι τελευταίοι δικαιούχοι είναι οι ίδιοι άνθρωποι.
Ο ρόλος του επιτρόπου μπορεί να είναι δύσκολος, αλλά να δώσει προσοχή στις αλλαγές στις εισοδηματικές ανάγκες θα αποφύγει τα μελλοντικές προβλήματα και τις ανεπάρκειες στην πραγματοποίηση των καθηκόντων της διαχείρησης της εμπιστοσύνης.
Το Glenn ("τσιπ") Dahlke, ένας ανώτερος συνεισφέρων στο δίκτυο εμπιστοσύνης διαβίωσης, έχει 28 έτη στην επιχείρηση επένδυσης. Είναι εγγραμμένος αντιπρόσωπος Linsco/toy ιδιωτικού καθολικού και ενός προι4σταμένου με την οικονομική ομάδα Dahlke. Είναι χορηγημένος άδεια για να πραγματοποιήσει συναλλαγές τους τίτλους με τα πρόσωπα που κατοικούν των ακόλουθων κρατών: ΠΕΡΙΠΟΥ CT, ΛΦ, GA, IL. ΜΑ, MD. ΕΓΩ, MI. NC, NH, NJ, ΝΈΑ ΥΌΡΚΗ Ή, PA, RI, VA, VT, WY.
Εάν έχετε οποιαδήποτε ερωτήσεις ή σχόλια, το τσιπ θα αγαπούσε να λάβει νέα από σας. Μπορείτε να τον έρθετε σε επαφή με σε Dahlkefinancia@sbcglobal.net. Μπορείτε επίσης να τον έρθετε σε επαφή με με να πάτε άμεσα στον ιστοχώρο δικτύων εμπιστοσύνης διαβίωσης που βρίσκεται σε http://www.livingtrustnetwork.com
Πνευματικά δικαιώματα 2005, LivingTrustNetwork, LLC. Τα δικαιώματα που διατηρούνται όλα. Αυτό το υλικό δεν μπορεί να δημοσιευθεί, ραδιοφωνική μετάδοση, να ξαναγραφεί, ή να ανακατανεμηθεί χωρίς τη γραπτή συγκατάθεση του δικτύου εμπιστοσύνης διαβίωσης, LLC.
Αρθρο Πηγη: Messaggiamo.Com
Related:
» Legit Online Jobs» Wholesale Suppliers
» The Evolution in Anti-Spyware
» Automated Money Machine On eBay
Webmaster παίρνει τον κώδικα HTML
Προσθεστε αυτο το αρθρο στον ιστοτοπο σας τωρα!
Webmaster υποβάλλει τα άρθρα σας
Εγγραφή που απαιτείται καμία! Συμπληρώστε τη μορφή και το άρθρο σας είναι στον κατάλογο Messaggiamo.Com
