Was Hauseigentümer wissen sollten, um Abschottung Stop-sprechen Ihre Sprache Kreditgeber
Finanzielle Allgemeinbildung ist das Mittel zur Stärkung der Verbraucher, fundierte Finanzentscheidungen bei Belastung durch genaue und aktuelle Informationen. In keinem anderen Bereich ist die Leere, der genaue Informationen deutlicher, dass in dem Gebiet der nationalen Abschottung foreclosure.The liegt bei den höchsten Stand seit der Weltwirtschaftskrise. Familien ins Hintertreffen geraten auf die Hypothek Zahlungen aufgrund von Krankheit, Stellen abgebaut, unternehmerisches Scheitern, Scheidung und Eheprobleme, schlechtes Geld und Management-Entscheidungen. Abschottung und den Verlust der Heimat ist das übliche Ergebnis. Abschottung ist finanziell und psychologisch verheerend für die Stabilität des household.This Artikel Informationen zur Verfügung stellt Eigenheimbesitzer auszusetzen, um die Grundsätze der finanziellen Verluste gemindert werden. Schadensminderung ist wichtig, Asset-Schutz, weil sie dem Kreditnehmer die notwendigen Informationen liefert, um gute Entscheidungen zu treffen. Learning Programme oder "Werkzeuge" zur Verfügung als Alternative zu einer Abschottung ist der Schlüssel zum Erhalt home ownership.For Beispiel: Wenn ich Ihnen sagte, dass die Hypothek verbundenen Dienstleistungen durchschnittlichen Verlust von Berichten $ 20.000 bis $ 30.000 pro Abschottung, dann können Sie geneigt sein zu glauben, dass Abschottung ist nicht ein effizientes und kostengünstiges Mittel zur Sammlungen für den Darlehensgeber. Nach Vic Draper, President von Universal Standard-Services ", 33% aller Ausfälle bei Hypothekarkrediten, die REO gehen nie in Kontakt mit dem Kreditnehmer!" Der Darlehensgeber will nicht zu Hause und wird ihre Arbeit eine finanzielle Alternative, wenn Sie ihre language.LOSS sprechen BEGRENZUNG TOOLSA Hausbesitzer sollten wissen und verstehen, Möglichkeiten in Zeiten der Krise. Es macht den Unterschied in dem Vormarsch in schwierigen Situationen. Ein Punkt auch von Gerry Spence, legendären vorgestellt Anwalt und Bestseller-Autor von "How to Argue and Win Every Time", ein Buch gekauft, als ich zum ersten Mal ein junger Anwalt und seitdem unzählige Male gelesen. Spence betont, dass Sie nicht die Gewinnzahl Argument machen kann wenn Sie Englisch sprechen und die andere Person spricht Französisch. Parlez-vous Français? Die folgenden finanziellen Mittel wirken als ein Sicherheitsnetz, dass für eine schnellere Genesung ermöglicht. Das Ministerium für Wohnungs-und Städtebau Development (HUD) war maßgeblich an der Erstellung der Leitlinien zur Unterstützung der Haus-und Wohnungseigentümer in finanzielle Nöte. Das Ziel ist es, finanzielle Alternativen zur Abschottung bieten geleistet, während der Kreditgeber zu machen Bestimmungen auf der Grundlage bestimmter Kriterien Risiko. Kreditgeber profitieren von der Vermeidung von Verlusten aufgrund von Zwangsversteigerungen. Ohne diese Programme würde, Millionen von Menschen verlieren jedes Immobilien year.FORBEARANCE PLANImmediately Kontakt mit dem Kreditnehmer in einem temporären Verlust oder Verringerung der Einkommens-und Anmeldungen für eine Schonung Bericht. Eine Schonung Plan ist entworfen, um aktuelle Zahlungen über einen Zeitraum von Zeit durch die Bezahlung eines vollständigen Bezahlung bringen jeden Monat, plus eine Teilzahlung auf den Delinquenten Betrag. Eine erste Anzahlung ist nicht erforderlich. Die meisten Kreditgeber haben ein Programm Nachsicht. Allerdings müssen Sie für das Ersuchen um Nachsicht fleißig, auch wenn es bedeutet, Gespräch mit einem Manager mit Autorität, um den Plan zu genehmigen. Antrag auf die Genehmigung an Sie gesendet werden, writing.AffordabilityAn wichtiger Abschnitt in der Akzeptanz der Nachsicht ist die Wahrscheinlichkeit, erfolgreich Fertigstellung des Plans. Es ist leicht zu jeder Tilgungsplan, wenn versucht verzweifelt, zu einer Abschottung zu stoppen zustimmen. Du wirst glücklich sein, um den Prozess mit allen Mitteln zu stoppen necessary.I haben Kunden, die lächerlich vereinbart hatten Rückzahlung Pläne, die sie offensichtlich nicht das Einkommen zu decken. In einigen Fällen stellte sich heraus, dass der Kreditgeber Zahlen zog der Himmel ohne Sammeln von Informationen über die Fähigkeit der Hausbesitzer zu erstatten. Dies ist Technik, die armen Abschwächung der Regel wird gegen den Kunden zählen als ein gebrochenes Versprechen zu zahlen und führt häufig zu der Entscheidung, das Anwesen zu verkaufen, anstatt die zusätzlich das Risiko, mit dem homeowner.During den frühen Teil des Jahres 2004, einen potenziellen Kunden kontaktiert Save Your Home zwei Tage vor seinem Haus zum Verkauf vorgesehen war. Trotz der zeitlichen Beschränkungen, hatten wir ein sehr gutes Verhältnis mit diesem Kreditgeber und stimmte zu intervenieren behalf.He auf die Hausbesitzer hatte 8.000 Dollar als Anzahlung für den Verkauf zu stoppen, sondern der Kreditgeber wollte es nicht akzeptieren, denn eine Schonung Plan an Ort und Stelle wurden drei Monate zuvor, in dem unser Kunde hatte eine bezahlte, nutzen $ 6.500 Anzahlung, aber nicht die nachfolgenden Zahlungen im Rahmen der Bedingungen der Vereinbarung zu machen. Dies machte ihn zu einem schlechten Risiko für die Wiederherstellung und Abschottung schien die umsichtige Finanzpolitik Entscheidung für den Kreditgeber wieder ihre arrearage.However wurde die Wahrheit der Sache der Hausbesitzer vereinbart, einen Plan, den er nicht leisten konnten, zu zahlen. Es war kein guter Plan, weil es sich auf ein höheres monatliches Einkommen durch Rechenfehler in denen ein Bonus sollte vierteljährlich über die finanzielle Lage Bericht erschienen. Sein monatliches Einkommen war von $ 600 pro Monat zu hoch angesetzt. Als es Zeit war zu den anderen Zahlungen zu leisten, wurde er reich auf Papier, sondern in Bargeld arm. Er hatte nicht das Einkommen und als Folge verletzt die Rückzahlung plan.We überzeugt, dass die Kreditgeber zu einem anderen Blick auf die Zahlen zu nehmen. Am Ende nahm die Kreditgeber ein $ 2.500 Anzahlung und um die Bedingungen der des Darlehens. Der Kunde war in der Lage, seine Heimat zu halten, weil er richtig sein Einkommen für den Kreditgeber gemeldet. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihr Einkommen Bericht genau so, dass Sie den Tilgungsplan zu you.LOAN bot sich leisten können MODIFICATIONWhen der finanzielle Schaden ist auf eine Krankheit, Tod oder Verlust eines Ehepartners, oder unerwartete Anstieg der Aufwendungen (z. B. steuerliche Belastung, krankes Kind oder andere dauerhafte Beschwerden), sprechen Sie mit dem Kreditgeber über ein Darlehen Änderung. Ein Darlehen Änderung ändert die Konditionen der Darlehen zur Senkung der Zahlungen. Dokumentation des Falles erforderlich sein wird. Loan Änderungen werden häufig gewährt. Dennoch müssen Sie verhandeln aggressiv mit dem Kreditgeber. Weitere Informationen finden Sie Beispiele für den Fall study.REVERSE MORTGAGESThis eine Art von Heimat-Equity-Darlehen, dass Sie einen Teil der Aktien zu Geld machen aber Eigentümer können. Wenn du 62 oder älter sind und "Haus-reich und" Cash-arm ", eine umgekehrte Hypothek ist eine Option zu prüfen. mit Ihrer Familie, Rechtsanwalt oder Finanzberater konsultieren, bevor die Beantragung eines reverse mortgage. kennen Ihre Rechte und Verantwortung als ein Kreditnehmer kann dazu beitragen, finanzielle Risiken und die Bedrohung durch den foreclosure.DEED ANSTELLE FORECLOSUREIf Umdrehen der Heimat zu minimieren, wird eine Möglichkeit, Kontakt mit dem Kreditnehmer zu einer freiwilligen Auflösung der Tat zu das Eigentum mit der Maßgabe, dass der Kreditgeber nicht stimmt zu starten oder Abschottung Verfahren abgeschlossen. Viele Kreditgeber stimmen Sie dieser Regelung, da es ihnen Besitz der Immobilie minus exorbitanten Anwalts-und Gerichtskosten. Darüber hinaus verlangen, dass der Kreditgeber entfernen Sie einige oder alle der versäumten Zahlung Berichte an die Credit Bureau. Wenn nicht, droht Konkurs anmelden oder kämpfen, um das Haus zu halten. Holen Sie sich alle Vereinbarungen schriftlich auf Unternehmen letterhead.PARTIAL CLAIMA teilweisen Anspruch ist ein zinsloses Darlehen auf FHA / HUD Darlehen. Um sich zu qualifizieren, muss ein Darlehen von mindestens 4 Monaten Delinquenten jedoch nicht mehr als 12 Monate. Sollte diese genehmigt werden, die teilweisen Forderung wird nach dem ersten Darlehen zurückgezahlt wurde in full.SHORT refinanzieren bezahlt Der Bereich der Verlustminderung verändert sich ständig, um neue Aufgaben in der Wirtschaft zu begegnen. Aufgrund einer enormen Verlust an Arbeitsplätze in bestimmten Bereichen, wie Eigenschaftswerte stetig declined.A neue Verlustminderung Tool, das einige innovative Kreditgeber verwenden, um die New Economy-Adresse wird als kurz zu refinanzieren. Beachten Sie, dass Refinanzierung von Abschottung ist extrem schwierig, weil Darlehen an Wert Beschränkungen, die nicht ausreichen können, um zahlen sich aus der bestehenden Hypothek und Deckel schließen costs.If Wert der Eigenschaft abgenommen hat, bestimmte Kreditgeber und Anleger können mit weniger Geld bereit, zu akzeptieren. Sie müssen erklären, einen im Home-Inspektion und bieten den normalen Verlustminderung Paket zur Genehmigung vor. Der Darlehensgeber schließt eine neue Hypothek zu tilgen ist, dass die Hypothek der Zwangsvollstreckung. Wenn Sie eine zweite Hypothek Pfandrecht haben, ist das Pfandrecht Inhaber nicht in diesem Geschäft enthalten und werden immer noch die gleiche Darlehen amount.SHORT ZUM VERKAUF Die Kreditgeber sind im Geschäft der Kreditvergabe nicht besitzen Häuser. Der Kreditgeber können Sie auf der Homepage an jemanden zu verkaufen, und weit weniger als das, was Sie gerade verdanken auf dem Hypothekenmarkt zu akzeptieren. Dies wird auch als eine kurze Auszahlung, weil die Kreditgeber verpflichtet sich die Notiz und Hypothek ein Pfandrecht zu kündigen, auf der Homepage. Der Darlehensgeber darf ausführen wollen, in ein Heim-Kontrolle, um die Eigenschaft der Zustand und den Wert zu bestimmen. Die Zusammenarbeit mit diesen Antrag, indem accessAll dieser Programme kann nicht richtig sein, für alle so Sie müssen Ihre Situation zu bewerten, zu entscheiden, welche Sie am meisten profitieren wird. Für weitere Informationen, besuchen Sie www.syhuniversity.com für ein kostenloses Exemplar der Verlustminderung Buch, How to Save Your Home.Herbert Addison, JD ist ein ehemaliger Anwalt und Verbraucherrecht ist Präsident von Save Your Home, Inc., eine national anerkannte Verlustminderung Unternehmen in Columbia, South Carolina. Mr. Addison und Michael Taylor, Sr. sind Co-Autoren des Buch, How to Save Your Home, dass Hausbesitzer, wie man richtig verhandeln Abschottung Alternativen Hypothekenbanken vermittelt. Mr. Addison wurde auch im Bereich Service Management, der führende Management-Standard veröffentlicht Fachzeitschrift zur mortgag verbundenen Dienstleistungen. Er kann unter 877-212-1880 erreichen. Seine Business-Websites gehören http://www.syhuniversity.com; http://www.contacttheexpert.com und http://www.saveyourhome.info E-Mail:
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
Related:
» Rocket Spanish!» The Woman Men Adore...
» 500 Lovemaking Tips & Secrets
» All Types Of Wedding Speeches
Holen Sie sich den HTML-Code fü Webmaster
Fügen Sie diese Artikel Ihrer Website jetzt hinzu!
Webmaster veröffentlichen Sie Ihre Artikel
Keine Anmeldung erforderlich! Füllen Sie das Formular aus und Ihr Artikel wird im Messaggiamo.Com Artikel-Verzeichnis aufgenommen!
