Versicherungstechnisches Lebensversicherung für Diabetiker und Diabetes-Lebensversicherung Informationen
Life Insurance Companies unterscheiden sich in ihrer "Underwriting-Philosophie", wenn es um Diabetes. Mit der Lebensversicherung für Diabetiker kann riskant, wenn der Versicherer nicht voll ausgebildet. Underwriters an die Versicherung Unternehmen, die fließend in Underwriting-Diabetes haben die Fähigkeit, sich all dieser Faktoren und festzustellen, ob das Unternehmen sie als ein Risiko. Mäßig kontrollierten Diabetes Fällen in der Regel verdienen "Bewertung" oder eine Erhöhung der Prämien, aber nicht unbedingt ein Deklination für die Berichterstattung. Wenn der Kunde mit Diabetes, die sich für die Lebensversicherung wird nicht kontrolliert, dann gibt es Möglichkeiten - es wird nur Kosten sie mehr für die Berichterstattung! Diabetische Leben erhalten, egal wie stark die Diabetes-Zustand ist. Wenn die vorgeschlagenen Versicherte hat Diabetes gut kontrolliert und eine Geschichte der Übereinstimmung mit dem, was der Doktor reccomends, dann die Rate für die Versicherung wird natürlich, dass die. Je besser die Kontrolle, desto besser ist die Quote. Kunden mit einem gut kontrollierten Diabetes haben eine große Chance in sich eine niedrigere Rate von einem regelmäßigen Versicherungs-Carrier und die Voraussetzungen für eine Politik, die in vollem Umfang übernommen. Wenn auf der anderen Seite, der Client hat eine sehr schlechte Kontrolle über den Diabetes, die Rate höher sein wird und der Kunde müssen sich mit einem Leben Versicherung garantiert, dass die Akzeptanz. Diese Art der Lebensversicherung wird "garantiert Frage Lebensversicherung". Garantierte Thema Lebensversicherung für Diabetiker ist teurer als normale (vollständig übernommen) Lebensversicherungen und ist nur als "ganzes Leben Versicherung". Diese Art der Versicherung kann von Vorteil sein, denn es baut Cash-Wert und dienen zur Deckung der Kunden für ihr "Leben" im Gegensatz zu einer "Begriff" Zeit. Eine weitere Bestimmung der garantierten Problem ist, dass die gezahlten Prämien in die Politik würde an die Empfänger zuzüglich 10% Zinsen, wenn der Versicherte stirbt innerhalb der ersten 3 Jahre der Politik Gründung. Nach diesem 3-Jahres-Frist, die garantierte Frage würde der volle Nutzen für den Tod beneficiary.Fully übernommen Politiken der Kunde die volle medizinische Daten zu berücksichtigen. Der Arzt der Aufzeichnungen werden, Blut wird eine Urinprobe genommen und ein Screening erfolgt die Bewertung der Kunden. Wenn die Versicherung entscheidet, um sicherzustellen, dieses Klägerin ist es, nachdem das Unternehmen die Versicherer sehen an der Fall ist. Wenn der Kunde in vollem Umfang übernommen und führt durch Underwriting, dann hätten sie mehr Möglichkeiten als nur ganzes Leben-Versicherung (im Falle der Notwendigkeit, die sich in der Frage garantiert ganzes Leben Versicherung). Laufzeit Versicherungs-, Universal Life Insurance, Hinterbliebene Universal Life Insurance, und regelmäßige ganze Leben wäre für diese Bewerber, die sich voll und ganz underwritten.When Bewertung eines Kunden mit Diabetes, die Versicherer bei der Versicherung zu berücksichtigen, ob der Kunde eine Art ein Diabetiker (Typ I Diabetes, Typ 1 Diabetes, Typ 1 Diabetes, Typ-I-Diabetes) oder eine Art zwei Diabetiker (Typ II Diabetes, Typ-2-Diabetes, Typ-2-Diabetes, Typ II Diabetes). Eine andere Sache, dass die Versicherer sehen, ist, ob der Client ist ein juveniler Diabetes oder Beginn eines Erwachsenen Beginn Diabetiker. Und noch eine weitere Bestimmung Faktor ist die Hämoglobin-A1C-Ebene (dies ist eine umfassende Prüfung, die die Blutzuckerwerte über über eine 3-Monats-Zeitraum im Gegensatz zu einem schnellen "Schnappschuss" Blutspiegel-Test). Wenn der Client-Ebene ist A1C unter 8, dann in vollem Umfang übernommen Lebensversicherungen können auch unter den Kunden die volle medizinische Datei. Wenn die Client-A1C Ebene über 8, dann garantiert Thema Lebensversicherung ist ein realistischer goal.One der Dinge fürchten, dass die Antragsteller im Falle der Insulin-abhängigen Typ-1-Diabetiker ist oder nicht, ob ihre Insulin-Pumpe wird verhindert, dass sie vor einer Lebensversicherung. Eine Insulinpumpe ist ein positiver Faktor Versicherungen, wo das Leben ist besorgt, weil der Client-Ebene Insulin wird bei einer konstanten level.How oft der Kunde überwacht ihre Zucker-oder Glukose in ihrem Blut ist ein weiterer Faktor. Wenn der Client gewöhnlichen überwacht deren Glucose-Ebene, dann ist dies als Nachweis der Einhaltung der Kunden. Wenn, auf der anderen Seite, der Kunde nicht, diese Zucker, dann kann dies als negativ in den Augen der Versicherer und underwriters.Have bisher eine geringe Zucker Episoden? Gab es hohe Zucker-Episoden? Ist der Kunde die glucovance, Glucophage, Insulin-Injektion, oder eine andere Art von medikamentöse Behandlung? Ist der Client die Kontrolle der Diabetes mit Diät und Bewegung "? Dies sind alles Fragen, die gestellt werden die Underwriting-Prozess (es sei denn, Sie entscheiden sich für garantierte Ausgabe). Durch die Art und Weise ... Jeder kann sich garantiert Problem, Sie müssen nicht "nicht versicherbar". Garantierte Ausgabe ist für Kunden im Alter zwischen 46 und 80 und bis zu $ 35,000 in Deckung. Auch dies ist die Art teurer der Lebensversicherung, und es ist ratsam, wenn Sie es durch einen versicherungstechnischen Bewertung, sollten Sie versuchen, es sei denn, Sie wollen, mehr zu bezahlen und werden weiter mit ihr geschehen! also, welche Art von Unternehmen mit Kunden akzeptieren Diabetes? Ich persönlich bin der Makler nur mit "A" bewerteten Unternehmen, die die richtige Kombination aus Preis, Service, Produktvielfalt und Anerkennung auf dem Markt. Ich habe mit Unternehmen, die Kunden von Fall zu Fall von Fall zu Fall im Gegensatz zu kategorisieren sie "von dem Buch". Ich habe recherchiert den Markt, ich bin in Kontakt mit den Versicherern persönlich, und ich versichere Ihnen, dass diese Unternehmen die entsprechenden Anmeldeinformationen zu zurück ihre Politik. Meine Kunden sind Unternehmen, die mit voller Hintergründe und finanzielle Profile. Ich habe mit mehreren Unternehmen, die auf dem Markt, um sicherzustellen, Diabetiker. Der Grund, warum ich genau das, was eine etwaige Unternehmen ich mit, weil ich verdienen möchten Ihr Unternehmen und stellen Sie Ihr Leben als Versicherungsvertreter. Kontaktieren Sie mich für eine kostenlose Beratung! Mit: Ashley Brooks, CLTCAshley ist der Vice President Marketing für die Family Life Insurance Brokerage Business und verfügt über einen Hintergrund in Health & Financial Underwriting-, Versicherungs-Plan-Design, und "besten Deal" Shopping. Brokerage Services führt nur A bewertet (oder besser) in ihrer Produkt-Portfolio und hat die Bedürfnisse der unabhängigen Versicherungsvermittler seit 1977.More Informationen über Herrn Ashley Brooks - Informationen über http://www.ashleybrooks.infoMore Brokerage --
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
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