Asset Allocation: entscheidend für den Erfolg Ihrer Investition
Asset Allocation ist eine kritische Komponente der Investitionen Erfolg. Beide Forschungs-und wissenschaftliche Studien zeigen, Asset Allocation zu wichtigste Faktor bei der Ermittlung Ihrer finanziellen Ziele. Zuweisung Einflüsse sowohl die gesamte langfristige Rendite und Risiko der Anlage. Andere Faktoren wie Sicherheit Auswahl und Market-Timing für einen sehr kleinen Prozentsatz der Kapitalerträge. Leider sind die meisten wichtige Entscheidung für die Erreichung finanzieller Erfolg ist auch die am wenigsten verstanden. Was ist Asset Allocation? Die meisten Menschen verwechseln mit der Diversifizierung der Asset-Allokation. Sie glaube, es hat etwas damit zu tun, die mehrere Investitionen in den Gruppen von ähnlichen Vermögenswerten. Investoren fragen, um die Vermögenswerte, in die sie investieren würde. Typische Antworten sind "Wachstumswerte", "Anleihen", "Large Caps", und manchmal auch "internationale Bestände. "Aber die Diversifikation ist auf die Auswahl innerhalb eines Vermögenswertes. Zum Beispiel, jemand der Auswahl zum Kauf von Technologie-Aktien kann auch in fünf oder sechs Unternehmen? aber alle in der Industrie. Dies reduziert die Gefahr, wenn eines der Unternehmen ausfallen sollte, ist aber nutzlos, wenn die Technologie-Industrie (oder ganze Börse) Einbrüche. Asset-Allokation über das hinausgeht, Diversifizierung hin zu Verringerung des Risikos für alle Art von Small-Cap-Wert vs Wachstum, inländischen und internationalen Vergleich. Auch Anleihen können in Unterkategorien von kurzfristigen und langfristigen, Tax-free-, High Yield-, Wandel-, Emerging Markets, mit variablem Zinssatz und internationalen Vergleich Inland. Mehrere Kombinationen ermöglichen Investoren, ihre Portfolios in einer Reihe von Asset-Klassen und Kategorien. Hinzufügen hohes Risiko Asset-Klassen und die Investitionen auf ein Portfolio mag "riskanter" als inländische Aktien. Doch wir oft sehen, die Preise für US-Aktien gehen am gleichen Tag die Preise für internationale Aktien gehen nach unten - und umgekehrt. Wir nennen diese negative Korrelation. Gewinne aus einer Asset-Gleichgewicht die Verluste aus einem anderen. Das Kombinieren der internationalen und US-Aktien tatsächlich senkt Anlagerisiko durch eine Verringerung der täglichen Preisschwankungen unser gesamtes Portfolio. Die Geschichte zeigt, weisen viele ähnliche negative Korrelation Preis. In einer slumping Wirtschaft, Anleihen Bestände erheblich besser als die Zinsen sinken. In einer Überhitzung Wirtschaft, die Inflation hilft generieren stellaren liefert in der Rohstoffmarkt. Aber diese Zeit Ereignisse nicht vorhersehbar ist, und die Variabilität der Erträge ist jedes Risiko für die Anleger. Die Wahl zu kaufen nur Aktien, nur Anleihen, oder jede einzelne Asset-Klasse erhöht das Risiko des Verlustes von Geld, wenn dieser Markt unterdurchschnittlich. Die Macht der Asset-Allokation von Risiken bei gleichzeitiger Erhöhung der Rendite. Reduzierung von Risiken durch die Kombination von mehreren Asset-Klassen, aber nicht ein einfacher Prozess. Während jedes Asset hat seinen eigenen Maß an Risiko, viele Vermögenswerte ähnliche Preis-Verhalten (die Preise gehen nach oben und unten sowie in einem Markt). Die Kombination solcher kostenlosen Investitionen erhöhen das Risiko von Wild-Änderungen im Preis inbegriffen. Trade-offs zwischen Risiko-und Asset erwartete Rendite muss auch berücksichtigt werden. High Yield Vermögenswerte der Regel Erfahrung hohe Volatilität, oder große Veränderungen im Preis inbegriffen. Diese Vermögenswerte werden durch die Investitionen mit niedrigeren Renditen zu Schutz gegen die großen Wert sinkt. Erfolgreiches Asset-Allokation erfordert das Finden der richtigen Mischung von Vermögenswerten, um Belohnung mit einem akzeptablen Maß an Risiko. Die richtige Zuordnung der Planung erfordert Forschungs-und Asset - Investment-Analyse. Glücklicherweise gibt es Tools zur Unterstützung der unabhängigen Investor. Beliebte Webseiten bietet unabhängige Finanz-Investoren bei der Bildungs-Links und Software zu bauen Portfolio Zuweisungen auf der Grundlage einer Befragung von finanziellen Fragen. Für fortgeschrittene Investoren, viele Bücher geschrieben worden, um mühsam erklären, die Theorie und Praxis der Asset-Allokation? auch als MPT (Modern Portfolio Theory). Casual Anleger können Fonds speziell für die Automatisierung Asset Allocation auf der Grundlage einer erwarteten Ruhestandsalters. Pragmatic Investoren können die Planer viele finanzielle und Beratungsdienste, die Asset Allocation Portfolios speziell auf ihre Bedürfnisse. Ihre Optionen sorgfältig. Jede Lösung bietet seine eigenen Vorteile und Nachteile. Wählen Sie einen Stil, der genau Ihren eigenen. Wie wichtig ist Asset Allocation? Es ist der größte Faktor für Ihren langfristigen finanziellen success.Tim Olson TheAssetAdvisor.com Abonnieren Sie unseren kostenlosen Newsletter. Herr Olson ist der Herausgeber des Asset Advisor, eine finanzielle Wertpapierdienstleistung, die bewährten Strategien für No-load Fonds Investoren. Er bringt 26 Jahre Ausbildung und Erfahrung von der Stanford University, Ernst & Young, persönliche Vermögensverwaltung und Venture-Capital -
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
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