5 Möglichkeiten, Ihr Anleihedepot Vor Steigenden Zinssätzen Zu schützen
Die Bundesreserve warf vor kurzem sein Staatspapierkurs des Ziels zum ersten Mal seit März 2000 auf. Dieses könnte gerecht sein die Spitze des Eisbergs, obwohl, da viele Experten glauben, daß steigende Inflation und eine Verstärkenwirtschaft anhaltende Rate Wanderungen während der vorhersehbaren Zukunft antreiben.
Dieses ist schlechte Nachrichten für Bondinvestoren, da Bindungen Wert verlieren, während Zinssätze steigen. Der Grund stammt die Tatsache Kuponrate für die meisten Bindungen sind örtlich festgelegt ab, wenn die Bindungen herausgegeben werden. So als Rate steigen Sie und neue Bindungen mit höherer Kuponrate werden vorhanden, Investoren sind bereit, kleiner für bestehende Bindungen mit niedrigerer Kuponrate zu zahlen.
So was können Sie tun, um Ihre Einkunft-Investitionen zu schützen, während Rate steigt? Gut sind hier fünf Ideen, Ihnen zu helfen, und Ihre Mappe, verwittern den Sturm.
1. Fiskus-Inflation Geschützte Aktien (SPITZEN)
Zuerst herausgegeben durch den VEREINIGTE STAATEN Fiskus 1997, sind SPITZEN Bindungen mit einem Teil ihres Wertes, der zur Inflationsrate verdübelt wird. Infolgedessen wenn Inflation steigt, also willen Sie den Wert Ihrer SPITZEN. Seit Zinssätzen bewegen Sie selten stark, es sei denn begleitet von steigender Inflation, SPITZEN, kann eine gute Hecke gegen höhere Rate sein. Weil die Bundesregierung SPITZEN herausgibt, tragen sie kein Ausfallrisiko und sind einfach, entweder durch einen Vermittler oder direkt von der Regierung an www.treasurydirect.gov zu kaufen.
SPITZEN sind nicht für jeder, zwar. Zuerst während Inflation und Zinssätze häufig in Tandem bewegen, ist ihre Wechselbeziehung nicht vollkommen. Infolgedessen ist es mögliche Rate könnte sogar ohne die Inflation steigen, die stark bewegt. Zweitens erbringen SPITZEN im Allgemeinen kleiner als traditionellen Fiskus. Z.B. erbrachte die 10jährige Schatzanweisung vor kurzem 4.75 Prozent, während die entsprechenden 10jährigen SPITZEN gerade 2.0 Prozent erbrachten. Und schließlich, weil die Direktion von SPITZEN mit Inflation sich erhöht, nicht die Kuponeinlösungen, erhalten Sie keinen Nutzen vom Inflationbestandteil dieser Bindungen bis sie reifen.
Wenn Sie SPITZE-Marken Richtung für Sie entscheiden, der Versuch, zum sie in einem tax-sheltered Konto wie 401(k) oder einem IRA zu halten. Während SPITZEN nicht abhängig von Zustand oder Kommunalabgaben sind, werden Sie angefordert, jährliche Bundessteuern nicht nur auf den Zinszahlungen, die Sie empfangen, aber auch auf dem Inflation-gegründeten Hauptgewinn zu zahlen, obwohl Sie keinen Nutzen von diesem Gewinn bis Ihre fälligen Bindungen empfangen.
2. Sich hin- und herbewegende Rate Kreditmittel
Sich hin- und herbewegende Rate Kreditmittel sind Investmentfonds, die Justierbarrate in den Handelskrediten investieren. Diese sind eine Spitze wie Justierbarrate Hypotheken, aber die Darlehen werden zu den großen Korporationen mangels der kurzfristigen Finanzierung herausgegeben. Sie sind dadurch einzigartig, daß die Ergebnisse auf diesen Darlehen, auch genannt "der gesicherte" oder "Bank" Ältere Darlehen, regelmäßig auf Spiegeländerungen in den Marktzinssätzen justieren. Wie Rate steigt, tun Sie so die Kuponeinlösungen auf diesen Darlehen. Dieses hilft Bondinvestoren in zwei Möglichkeiten: (1) liefert es ihnen mehr Einkommen, während Rate steigt, und (2) hält es den Hauptwert des Stalles dieser Darlehen, also erleiden sie nicht die gleiche Verschlechterung, die die meisten Anlagen in festverzinzlichen Anleihen betrübt, wenn Rate sich erhöht.
Investoren müssen achtgeben, zwar. Die meisten sich hin- und herbewegenden Rate Darlehen werden Unter-Investitiongrad Firmen aufgenommen. Während es Bestimmungen in diesen Darlehen gibt zu helfen, die Schmerz zu erleichtern falls einer Rückstellung, Investoren, wenn ruhig nach Kapitaln suchen Sie, die eine breit variierte Mappe und eine gute Schiene Aufzeichnung für das Vermeiden der gestörten Firmen haben.
3. Kurzfristige Rentenfonds
Eine andere Wahl für Bondinvestoren soll ihre Holdings von den Zwischen- und Obligationkapitaln in kurzfristige Rentenfonds verschieben (die mit durchschnittlichen Laufzeiten zwischen 1 und 3 Jahren). Während Preise der kurzfristigen Rentenfonds fallen, wenn Zinssätze steigen, fallen sie wie fasten oder nicht bis zu ihren längerfristigen Vettern. Und historisch, ist die Entwertung dieser kurzfristigen Rentenfonds mehr als versetzte durch ihre Ergebnisse, die sich stufenweise erhöhen, während Rate klettert.
4. Geldmarktfond
Wenn Hauptbewahrung Ihr Interesse ist, sind Geldmarktfond für Sie. Ein Geldmarktfond ist eine spezielle Art Investmentfonds, der nur in den sehr kurzfristigen Geldmarktpapieren investiert. Seit diesen Instrumenten reifen Sie normalerweise innerhalb 60 Tage, sie werden beeinflußt nicht durch Änderungen in den Marktzinssätzen. Infolgedessen sind Kapital, die in ihnen investieren, einen beständigen Nettoinventarwert, normalerweise $1.00 zu behalten pro Anteil, selbst wenn Zinssätze klettern.
Während Geldmarktfond sicher sind, sind ihre Ergebnisse, also niedrig qualifizieren sie kaum als Investitionen. Tatsächlich ist das durchschnittliche siebentägige Ergebnis auf Geldmarktfond gerade 0.70 Prozent. Da die durchschnittliche Managementprovision für diese Kapital 0.60 Prozent ist, nimmt sie nicht ein Genie, um zu sehen, daß das, Ihr Kapital in einen Geldmarktfond einzusetzen nur etwas besser als ist, ihn unter Ihrer Matratze beiseite schaffend. Aber, weil die Ergebnisse auf Geldmarktfondschiene in den Börsenkursen mit nur einem kurzen Sträfling ändert, konnten diese Kapital im wesentlichen mehr als 0.70 Prozent Ende des Jahres erbringen, wenn die Bundesreserve fortfährt, Rate zu wandern, wie erwartet.
5. Bondstrichleitern
"Laddering,", das Ihre Mittel des Anleihedepots einfach, die Einzelperson kaufen, mit geschwankten Reife abbindet und sie bis, reifen sie halten. Da Sie diese Bindungen während ihrer vollen Dauer halten,SIND Sie in der Lage, sie für Nominalwert unabhängig davon ihren Marktwert zurückzukaufen. Diese Strategie erlaubt Ihnen, die ravages der höheren Rate, es nicht nur zu vermeiden erlaubt Ihnen auch, diese höhere Rate zu Ihrem Vorteil zu verwenden, indem sie die Erträge von Ihren reifenden Bindungen in neu-herausgegebenen Bindungen mit höherer Kuponrate wieder anlegt. Ihr Anleihedepot unter 2jährigem variierend, ist 3jähriger und 5jähriger Fiskus ein guter Anfang zu einer laddering Strategie. Während Rate steigt, können Sie die Strichleiter dann erweitern, um Bindungen der längeren Laufzeit einzuschließen.
David Twibell ist Präsident und Leiter-Investition-Offizier des Flaggschiff-Hauptmanagements, LLC, ein beratendes Unternehmen der Investition in den Colorado Springs, Kolorado. Flaggschiff stellt Mappe Managementdienstleistungen zu den Hoch-Netzwert Einzelpersonen, zu den Korporationen und zu den gemeinnützigen Wesen zur Verfügung. Zu mehr Information besuchen Sie bitte www.flagship-capital.com.
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
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