Was ist ein traditionelles IRA?
Mit einem traditionellen Investment Retirement Account (IRA), die Sie Steuern zahlen, wenn Sie das Geld in den Ruhestand in die Zukunft. Stellen Sie sicher, dass dieses Konto wirklich wert Öffnung in Ihrer Situation, weil das, was Sie in das Konto heute kann in vollem Umfang abzugsfähig, teilweise abzugsfähig oder nicht absetzbar sind, abhängig von Ihrem Einkommen und andere Ruhestand zu bewahren. Wenn Sie Beiträge sind nicht in vollem Umfang abzugsfähig dann auf dieses Konto ist wahrscheinlich nicht für you.The traditionellen (und Roth IRAS) können Sie sparen $ 3,000.00 im Jahr 2004 und $ 4,000.00 im Jahr 2005. Wenn Sie über 50 Jahre alt können Sie einen zusätzlichen $ 500.00 als Catch-up. Sie stellt den Höchstbetrag an, wenn Sie (oder Ihr Ehepartner) sind nicht zu jedem Zeitpunkt während des Jahres durch einen Steuer-Pensionsplan, einschließlich einer 401 (k)-Konto, bei der Arbeit. Wenn Sie sich nicht leisten können, um die maximale dann nicht nur die beste, die Sie can.If Ihnen Einzel - oder ein Kopf-of-Haushalt Steuerpflichtige mit jährlichen Bruttoeinkommens (AGI) zwischen $ 40.000 und $ 50.000 und sind für ein Unternehmen Ruhestand planen, Ihre Abzug reduziert werden. Abzüge sind auch begrenzt verheiratete Paare Einreichung gemeinsam oder qualifizierte Witwen oder Witwer, die Einnahmen aus $ 60.000 bis $ 70.000 pro year.Even, wenn Sie nicht über einen Pensionsplan bei der Arbeit, Ihre Abzug beschränkt werden kann, wenn Ihr Gatte, mit denen Sie eine gemeinsame Rückkehr, hat eine betriebliche Altersvorsorge. In diesem Fall wird Ihr Abzug wird reduziert, wenn Sie Ihre gemeinsame Einkommen zwischen $ 150.000 und $ 160.000. Kein Abzug ist zulässig, wenn Ihre AGI über $ 160.000. Wenn Sie eine nicht erwerbstätige Ehepartner, er oder sie kann einen Beitrag von bis zu $ 3,000 ($ 3,500, wenn 50 oder älter) zu einem IRA auch so lange wie die beiden von Ihnen zusammen mindestens so viel Einkommen wie Sie contribute.As Ich sagte vor Gewinn-und Erträge aus Investitionen sind nicht steuerpflichtig, bis Sie in Rente gehen und beginnen Aberkennung der Mittel. Sie können Steuern auf Veräußerungsgewinne Sie Aktienmarkt Gewinne und Geld, ohne Strafe, nachdem Sie erreichen Alter 59ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  ½. Wenn Sie Geld, bevor dann, Sie in der Regel wird mit einer 10 Prozent Strafe, plus Steuern auf die aus dem Betrag. Unter bestimmten Umständen können Sie die Strafe frei - Distributionen vor Alter 59ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  ½. In dem Jahr, dass Sie wird 70ÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  ½ Sie können keine Beiträge mehr auf Ihr Konto. In der Tat, bei dass das Alter müssen Sie Aberkennung der Gelder aus dem traditionellen IRA oder zusätzliche penalties.This-Konto ist ideal für Personen in hohen Steuerklassen, die sich nicht öffnen oder zu einer Roth IRA und antizipieren mit einer niedrigeren Steuerklasse auf den Ruhestand. Mit anderen Worten, wenn Sie viel Geld verdienen jetzt, zahlen viel Steuern, kann ein Standard-Roth IRA, und nehmen Sie die vollen Vorsteuerabzug, wenn Sie sich dann auf dieses Konto können gut für Sie. Dies gilt insbesondere, wenn Sie erwarten mit niedrigem Einkommen in Ihrem Ruhestand, so dass Sie auch in einer niedrigeren Steuer bracket.ABOUT den Autor: Dr. Scott Brown, Ph.D., die Brieftasche Doktor, ist eine erfolgreiche Investor. Dr. Brown hat einen Ph.D. in der Finanzierung. Die Brieftasche Arzt ist gefragt für die Anlageberatung und Coaching. Für weitere Informationen besuchen Sie bitte Dr. Brown's Website unter http://www.BonanzaBase.com oder melden Sie sich für seine
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
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