Verständnis eine Gutschrift Bericht
Erhalt einer Kredit-Bericht ist ein ausgezeichneter Weg, um die Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft. Es wird empfohlen, dass Sie Ihre Kredit-Bericht einmal im Jahr, nicht nur bewusst zu sein, Ihre Leistungsfähigkeit mit den Gläubigern, aber auch stets von Fehlern und Betrug. Allerdings, wenn Ihr Bericht kommt Sie haben Probleme bei der es Sinn. Wie sind Sie zu lesen und zu verstehen, einen Kredit Bericht? Es gibt drei große Kreditauskunfteien Agenturen diese Frage Credit Bureau Berichte, Experian, TRANSUNION und Equifax. Es wird empfohlen, dass Sie die Berichte aus allen 3 Credit Bericht Agenturen, da sie wahrscheinlich unterschiedliche Informationen enthalten, da die Gläubiger abonnieren die Agenturen auf rein freiwilliger Basis. Die Kredit-Berichte, die von den einzelnen Büros kann etwas anders, aber im Allgemeinen werden die Informationen nach in der gleichen way.There sind vier große Teile der Kredit-Bericht: persönliches Profil-, Kredit-Geschichte, öffentlichen Dokumenten und untersucht. Prüfen Sie die einzelnen Kapitel sorgfältig auf Fehler. Hinweis Fehler entdecken können Sie auf einem separaten Stück Papier lesen, wie Sie über Ihre report.Personal ProfileAt der Spitze des Credit Bericht finden Sie alle grundlegenden Informationen, wie Sie Ihren vollen Namen, aktuelle und frühere Adressen und Arbeitgeber, Sozialversicherungsnummer, und das Datum der Geburt. Ihr Ehegatte kann der Name auch angezeigt, wenn anwendbar. Darüber hinaus, werden Sie feststellen, einige Variationen von Ihren Namen zu finden. Dies kann auftreten, wenn der Gläubiger die Belehrung falsch. Diese Abweichungen sind in der Regel auf Ihrer Kredit-Bericht. Es ist jedoch wichtig, dass wir, um sicherzustellen, dass Ihre Adresse korrekt ist. Eine falsche Adresse können Sie auf eine mögliche Identität theft.Credit HistoryThe nächste Abschnitt ist Ihre Kredit-Geschichte. Dies bietet Ihnen eine detaillierte Liste der derzeit aktiven, Vergangenheit geschlossen und ihre Guthaben oder Rückstände. Zuerst ist der Name des Gläubigers und Ihre Konto-Nummer für jede Bill - manchmal die Kontonummern können teilweise verdeckt für Zwecke der Sicherheit. Diese Forderungen könnten die Immobilien-Hypotheken, Kreditkarten, Autokredite, oder medizinische bills.There wird eine Spalte für die Ermittlung die Art des Kontos; Gemeinsame, Individual, Undesignated, Authorized User, beendet, Maker, Co-Signer oder Mehrbettzimmer. Es wird auch eine Notation von dem Zeitpunkt, zu dem das Konto eröffnet wurde, die Anzahl der Monate, die Rechnung Zahlung Geschichte berichtet wurde und das Datum der letzten Aktivität. Der Bericht wird zeigen, Ihren hohen Kreditlimit oder die maximale können Sie leihen, falls zutreffend. Es gibt eine Spalte für Allgemeine, in dem die Zahl der Raten oder monatlichen Zahlungen noch über die account.The nächsten Spalten wird der Restbetrag auf dem Konto, alle überfälligen Beträge und den Stand der Konten. Es gibt zwei Arten von Konten; Tranche und revolvierende. Eine Rate-Konto ist, dass es feste Kosten und einer bestimmten Zeitpunkt enden, wie mit einem Auto-Darlehen. Ein Drehrestaurant ist mit keinen festen Enddatum als mit Kreditkarte Schulden. Gläubiger, um zu sehen, wie einige debts.The revolvierender Kredit-Bericht werden die verschiedenen Arten von Konten und auch kann es zu einem numerischen Bewertungssystem. Sie können sehen, wie diese Symbole R1, R2, R3 oder I1, I2, I3.The R-oder I zeigt, Dreh-oder Tranche und die Zahlen zeigen die Geschichte der Zahlung dem Konto wie folgt: 0 - Konto wurde noch nicht verwendet yet1-gezahlt agreed2-30 plus Tagen due3-60 plus Tagen due4-90 plus Tage Vergangenheit due5-120 plus Tagen due7-Collection-Konto oder bankruptcy8 Rücknahme-oder foreclosure9-Charged ausgeschaltet oder schlecht debtThe Kredit-Bericht wird auch eine Aufnahme der Schulden, die sich auf eine Inkassostelle. Es wird der Zeitpunkt der Erhebung wurde, wird der Name des Unternehmens Umgang mit den Sammlungen und der Gesellschaft oder Kreditgeber, dass das Darlehen ursprünglich erteilt wurde und der Restbetrag auf die account.Public RecordsThese sind Berichte aus der lokalen, staatlichen und bundesstaatlichen Gerichte. Sie werden zeigen, Aufzeichnungen über Konkurse-, Steuer-und Währungspolitik liens Urteile. Überfällige Kind Unterstützung Datensätze können auch angezeigt werden. Diese öffentliche Datensätze bleibt Teil Ihrer Kredit-Geschichte für sieben bis zehn Jahren und die sich negativ auf Ihre gesamten Kredit score.Inquiry SectionThis Abschnitt zeigt, dass alle Parteien erhalten haben, eine Kopie Ihres Kredit-Bericht in den letzten zwei Jahren. Es gibt im Allgemeinen zwei Arten von Anfragen, hart und weich. Eine Untersuchung ist eine Festplatte, die von Ihnen, wenn Sie sich für ein Darlehen oder füllen Sie einen Kredit Anwendung. Ein Soft-Anfrage kommt in drei Formen; Unternehmen, die möchten, bieten Ihnen Werbe-Anwendungen für das Kredit-, Strom Gläubiger, die Überwachung Ihres Kontos oder Credit Bureau Anfrage von Ihnen, der Verbraucher. Diese weichen Anfragen überhaupt nicht mehr auf Kredit Berichte, dass die Unternehmen erhalten, nur auf Kopien für Sie. Obwohl viele Kreditgeber wird Sicht zu viele Fragen zu Ihrem Bericht als negativ, es ist wichtig zu beachten, dass zwei oder mehr "harten" Anfragen innerhalb einer 14-Tage-Zeitraum als nur ein inquiry.Credit ScoreThe Kredit-Bericht kann auch Ihre Kredit-Score. Eine Rating-Noten ist ein Mittel zur Berechnung eines individuellen Kreditrisiko bestimmen, wie wahrscheinlich wäre, dass sie für ein Darlehen. Das Ergebnis ist ein drei-stellige Zahl zwischen 300 und 850. Je höher die Punktzahl, desto besser ist es sich mit Ihnen als Kreditnehmer. Ein gutes Rating-Ergebnis können Sie besser verhandeln, für die Interesse rates.DisputesWhat Sollten Sie einen Fehler auf Ihrer Kredit-Bericht? Wenn Sie einen Fehler entdeckt haben, wenden Sie sich an den Credit Bureau, die die Kredit-Bericht und Staat schriftlich, was Sie sich als unrichtig erweisen. Sie finden die Kontaktdaten zu finden am oberen Rand Ihrer Kredit-report.The Kreditauskunfteien Unternehmen müssen reinvestigate die Forderung innerhalb von 30 Tagen. Sie werden dann an die Partei, die die Position und versucht, den Streit so schnell wie möglich. Denken Sie daran, Sie haben das Recht, im Rahmen des Fair Credit Reporting Act auf jede Streitigkeit ungenaue oder irreführende Informationen , die auf Ihrer Kredit-Bericht, und sollten dies in angemessener Zeit fashion.Once Sie lernen, zu lesen und zu verstehen, einen Kredit-Bericht, Sie sind auf dem Weg in eine sichere finanzielle Zukunft. Besorgen Sie sich in Ihrem Bericht heute! Über Die AuthorMelanie Cossey ist ein erfolgreiches Hause auf der Grundlage freier Schriftsteller. Melanie schreibt viele informative Artikel über das Thema Kredit, wie z. B. Was ist ein Ergebnis FICO und warum ist sie wichtig, und das Verständnis der Credit Bericht. Um mehr über die schlanke Kreditauskünfte Besuch http://www.ultimate-credit-report.com mehr auf Kredit Partituren Besuch http://www.ultimate-credit-report.com/credit-score.html
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
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