Neue Kredit-Scoring-Modell könnte dazu beitragen, Millionen
Mark und Beth, ein junges Ehepaar in den Zwanzigern, die ein Ziel, zu kaufen ein Haus in den ersten drei Jahren ihrer Ehe, bevor eine Familie zu gründen. Sie budgetiert und ihr Geld sinnvoll verwendet werden, um mit Ausnahme der Anzahlung. Wenn sie etwas, was sie erworben immer bar - keine Kreditkarten für sie. Warum Geld durch die Zahlung von Zinsen zu einem Kreditkarten-Unternehmen? Innerhalb von zwei Jahren erreicht hatte ihre Ersparnisse Ziel und begann Wohnungssuche. Sie fanden ihre "American Dream" zu Hause in einer neuen Gemeinschaft mit vielen Annehmlichkeiten, schien perfekt für ihre bald Familie. Sie waren begeistert, dass ihre Jahre waren Speichern Über die schließlich payoff.But, sie lief in ein großes Problem, wenn sie einkaufen ging für eine Hypothek. Auch wenn sie genug Einkommen, um Hypothekenzahlungen und genug Geld, um die Anzahlung leisten, sie hätten keine Kredit-Geschichte. Kreditgeber keine FICO Ergebnis für die Bewertung ihrer Kreditwürdigkeit, um ihnen einen Kredit. Fair Isaacs Co. wurde ein Kredit-Scoring-System in den 1980er Jahren und seitdem FICO Ergebnisse wurden , um festzustellen, ob jemand die Voraussetzungen für eine Hypothek und der Zinssatz würden sie pay.Over 50 Millionen US Erwachsene fallen in diese Kategorie - sie entweder zu wenig oder gar keine Credit History Credit Geschichte an alle. Aber jetzt dank eines neuen FICO Formel, genannt FICO Expansion Ergebnis, Kreditgeber nun Möglichkeiten zur Kreditgewährung an die Verbraucher auf der Grundlage nicht-traditionellen Kredit-Daten, die von der Credit Bureau reports.FICO Expansion wird eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, einschließlich Zahlungen wie Miete, die Einlage-Konten, Zahltag Darlehen, Buch-oder CD-Club Zahlung Pläne und Einzelhandel lag-away plans.Who steht in den Genuss dieser neuen Scoring-Modell? Wer macht wenig Verwendung von Banken, Kreditkarten-oder Girokonten. Die "Credit unterversorgten" Forderungen Fair Isaac Co, die auch junge Erwachsene, Verbraucher mit niedrigem Einkommen, Witwen oder Geschiedene, und immigrants.And während die in der Kreditkarten-und Hypotheken-Industrie sehen diese neue Scoring-Modell als mögliche Nutzen, die im Kredit-Beratung Sektor sehen Potenzial problems.Fair Isaac CEO Tom Grudnowski ist begeistert über sein Unternehmen die neue Kredit-Scoring-Ressource. "Diese Erweiterung der FICO Ergebnis gibt Kreditgebern und anderen Unternehmen ein weiteres kraftvolles Werkzeug ..., während Erweiterung Service-Optionen für die Verbraucher, die verpasst haben, die über die Möglichkeiten, nur weil sie keine traditionelle Kredit-Geschichte. "Der Widerspruch, und zwar Schulden-und Kredit-Berater finden Sie sowohl die guten und die schlechten. Einige Verbraucher profitieren von geringeren Kosten, für die Kredit-Vereinbarungen. Allerdings, andere zum Opfer fallen könnten überfordert werden, es sei denn, sie erhalten auch einige grundlegende Kredit-und Schulden education.Tom Hicks, einen Kredit Berater in Chicago, Sorgen, dass "mit der durchschnittliche amerikanische Haushalt wegen $ 8000,00 in Debt, könnte dies die Tür für andere, die sich nicht in der Lage, mit Kredit ordnungsgemäß. Endeffekt die Belastung liegt bei dem Verbraucher ", sagte er says.Fair Isaac Co. geht davon aus, dass mindestens die Hälfte der Personen ohne traditionelle Kredit-Profile werden von diesem neuen Punktesystem method.About Die AuthorÃÆ'à ¢ â, ¬ Å ¡Ãƒâ € šÃ,  © 2004, http://www.yourfreecreditreportnow.comAuthor: James H. DimmittDiscover mehr Geld sparende Tipps und Artikel in unseren kostenlosen wöchentlichen Newsletter "Ihr Verdienst"
Artikel Quelle: Messaggiamo.Com
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