Obývací důvěru investice: výnosy úvahy, když zemře, poskytovatel
Obecný problém, který jsem často vidět při práci s živými důvěry příjemců a správci je nedostatek pozornosti v přehodnocení příjmů strategií v případě poskytovatel je death.When poskytovatel životní důvěry umře, správce (zejména člena rodiny nebo blízký přítel), někdy cítí ochotni revidovat portfolia, pocit, že to urážka přání zesnulého. Koneckonců, pokud investice zvuku během život, měly by být dostatečně zvuk na jeho death.While základní hodnoty investice se určitě stejný, počet se změnily okolnosti a musí být řešeny with.The nejzásadnější změnou je protože důvěra sám. Naleznete zde sekce v důvěře nástroje, které se zabývají distribuce příjmů, a to jak v průběhu životnosti poskytovatelem a po jeho smrti. Nucený správce by měl seznámit se s tyto úseky a jak jejich rozdíly budou mít dopad na investice decisions.Secondly, s přibývajícími poskytovatele, nová aktiva (např. životní pojištění, dávky smrti) jsou často doplňuje důvěry majetku a tato nová aktiva musí být investovány tak, aby v souladu s poskytovateli v wishes.Thirdly, majetku mimo důvěry často je třeba zvážit. Například může poskytovatel vedly kvalifikované odchod do důchodu Plán výhody, které jsou předány přímo důvěru příjemce. Využití těchto důchodových dávek může být potřeba rozpoznán a může být v některých případech dokonce být projednány v instrument.Lastly důvěry, důvěra příjemci mohou mít vlastní majetek a tyto asets by měla být uvedena do kombinace things.When revize investiční strategii potřeby příjmu příjemci jsou dobrým místem pro začátek. První, zjistit, k dispozici peněžní tok ze zdrojů mimo důvěru. Typicky to může znamenat dávky sociálního zabezpečení, okamžité renty, odložené odměny, kvalifikované plánuje odchod do důchodu, a samozřejmě, beneficary vlastní assets.Next, bez ohledu na financování schodku bilance výnosů je ponechána za předpokladu skromné výtěžnost v důvěře. Doufejme, že tento skromný objem uspokojit potřeby příjmů příjemců. Pokud ne, můžete zvýšení výnosu poněkud, ale ne příliš. Na nějakém místě, budete moci dosáhnout toho, co výnos lze snadno dosáhnout přijatelnou míru rizika, mluvit nic z porušování správce odpovědnost jednat obezřetný fashion.Because správce má zodpovědnost za všechny příjemce, včetně těch, které mohou nakonec zdědí důvěru, může být nezbytné dosáhnout rovnováhy mezi příjmy potřeby příjmu příjemci a Růst potřeby konečného příjemce. Tento fidicuary role je zásadní, aby rozhodnutí přijatá trustee.It je také důležité upozornit na rozdíl mezi "výnosy" a "celkový výnos," aplikovanou na důvěře. Celkový výnos zahrnuje kapitálových zisků, ale tyto zisky jsou často vyloučeny z definice "rozdělitelných příjmu" v důvěře. Distribucí, které přesahují příjmy se považují za hlavní a často jsou ponechány na správce uvážení. Správce může říct "ne" tak snadno jako "ano" na hlavní distributions.If hlavní distribuce jsou ponechány na uvážení správce, je to dobře odhaduji, že záměrem nebylo trestat příjemce, ale udržet důvěru mimo příjemce zdanitelného estate.Carrying o krok dál, mnoho finančních poradců tvrdit, že pokud příjemce vlastní majetek je dostatečně velký, aby mohli být vystaveni kombi daní, pak příjemce může být moudré "strávit dolů" svůj vlastní majetek a nechat růst důvěry v hodnoty.Projekt inverzní je také pravda. Je-li příjemce malý statek, pak on nebo ona může chtít příjmy z důvěru, ale on nebo ona může také chtít hlavní rostou v jeho vlastním jménem, aby si vystoupil-up základu daně na death.These strategie jsou velmi časté, pokud koneční příjemci jsou stejné people.The roli na správce může být obtížné, ale pozor na změny v příjmech bude potřeba vyhnout se budoucím problémům a nedostatky v plnění povinností správy trust.Glenn ( "Chip") Dahlke, senior přispěvatelem Living Trust Network, má 28 let v investiční podnikání. Je Registrovaní představitele Linsco / Soukromé Ledger a hlavní s Dahlke Financial Group. On je držitelem licence na obchodovat s cennými papíry s osobami, které jsou rezidenty z následujících stavů: CA. CT, FL, GA, IL. MA, MD. ME, MI. NC, NH, NJ, NY.OR, PA, RI, VA, VT, WY.If máte nějaké dotazy či připomínky, Chip by rád slyšel od ty. Můžete ho kontaktovat na Dahlkefinancia@sbcglobal.net. Můžete se také obrátit ho tím, že jde přímo na Living Trust webových stránkách sítě umístěné na http://www.livingtrustnetwork.comCopyright 2005. LivingTrustNetwork, LLC. Všechna práva vyhrazena. Tento materiál nesmí být zveřejněny, vysílány, přepsat, nebo dále šířeny bez písemného souhlasu Living Trust Network, LLC.
Článek Zdroj: Messaggiamo.Com
Related:
» Legit Online Jobs» Wholesale Suppliers
» The Evolution in Anti-Spyware
» Automated Money Machine On eBay
Webmaster si html kód
Přidejte tento článek do svých webových stránek se!
Webmaster Zašlete svůj článek
Ne nutná registrace! Vyplňte formulář a váš článek je v Messaggiamo.Com Adresář!
